Verificació d'identitat a Maldives
Resum executiu. Les Maldives són membre del Grup Àsia/Pacífic sobre Blanqueig de Diners (APG) amb un marc AML/CFT governat per la Llei de Prevenció del Blanqueig de Diners i Finançament del Terrorisme (Llei No. 10/2014), supervisada per la Unitat d'Intel·ligència Financera (FIU) dins l'Autoritat Monetària de les Maldives (MMA). L'avaluació mútua de l'APG de 2019 va trobar deficiències significatives tant en c
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Les Maldives tenen una població d'aproximadament 521.000 (més una força laboral expatriada significativa) i un PIB d'aproximadament 6.500 milions USD. Malé és la capital i centre comercial. L'economia està impulsada pel turisme (aproximadament 30% del PIB) i la pesca. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Requisits CDD detallats, categorització de risc del client i manteniment de registres
Les Maldives no tenen legislació integral de protecció de dades
Supervisa les empreses de valors i els participants del mercat de capitals
Departament de Registre Nacional (DNR)
regulat
Targeta d'identitat nacional intel·ligent emesa a tots els ciutadans. Registre de població centralitzat. La població petita permet una cobertura alta. Els serveis governamentals digitals s'estan expandint.
Departament de Registre Nacional (DNR)
regulat
Registre de naixements, defuncions i matrimonis. Taxes de registre altes degut a la població petita i concentrada.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Defineix CDD, enfocament basat en riscos, beneficiari final, cribratge PEP i informes STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Requisits prudencials i AML per a bancs. - MMA Regulations on AML/CFT — Requisits detallats de CDD, categorització de risc de clients i manteniment de registres. - Protecció de dades — Les Maldives no tenen legislació integral de protecció de dades. Les garanties constitucionals de privacitat proporcionen un marc general
Protecció de dades
Supervisat per Protecció de dades
Les Maldives manquen de legislació integral de protecció de dades. Les disposicions constitucionals de privacitat proporcionen un marc general. No existeixen restriccions formals de transferència transfronterera de dades, tot i que s'apliquen obligacions de secret bancari a les dades financeres.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. NIC o passaport biomètric. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Número d'identitat nacional, nom complet, data de naixement, adreça. 4. Cribratge PEP i sancions. Contra les llistes de sancions de la UE, ONU, OFAC i
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les Maldives no han establert un marc de llicències VASP. Les activitats d'actius virtuals cauen sota les obligacions generals d'AML:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Les Maldives són una república islàmica, i els jocs d'atzar estan prohibits sota la llei Sharia. No hi ha marc de llicències d'iGaming.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors turístics, arrendataris de resorts i plataformes de mercats enfronten obligacions CDD:
Vivacitat biomètrica
El passaport biomètric maldivià suporta la lectura de xip NFC. El NIC és una targeta intel·ligent però no completament biomètrica. La detecció de vivacitat (compatible amb ISO 30107-3) amb coincidència document-retrat és l'estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Les Maldives permeten l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a les Maldives, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a les Maldives.
La majoria de sectors regulats a les Maldives requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de les Maldives, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de les Maldives.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
