Verificació d'identitat a Aràbia Saudita
Aràbia Saudita és un mercat MENA de Nivell-1 de ~37 milions de persones, l'economia més gran del Golf, i la construcció fintech més ambiciosa del planeta sota la Visió 2030. La verificació d'identitat aquí és inusual: el Regne opera el que és efectivament una pila eKYC nacional — Nafath (نفاذ), Yakeen (يقين), Absher (أبشر) — que permet a una institució regulada incorporar un ciutadà saudita en segons amb zero do
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Aràbia Saudita és la 18a economia més gran del món i la més gran del GCC, amb una població d'aproximadament 37 milions — ~21 milions de nacionals saudites i ~13-16 milions d'expatriats amb una Iqama. La penetració de smartphones està per sobre del 97% i la població bancaritzada és quasi universal. És un dels pocs mercats on les aplicacions d'identitat governamentals tenen MAUs més alts que la majoria de bancs comercials: Nafath ha passat de 17 milions de descàrregues (~75% de la població adulta) i Absher és utilitzat diàriament per essencialment cada resident. La Visió 2030 ha fet de la modernització dels serveis financers una prioritat nacional màxima. El recompte de fintech llicenciades ha pujat de ~10 el 2018 a 224+ a finals de 2024, el creixement més ràpid del Mitjà Orient. Els noms insígnia inclouen STC Pay / STC Bank (primera llicència bancària digital, 2023), Tabby (primer BNPL amb una
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Centre Nacional d'Informació (NIC), Ministeri de l'Interior
Targeta de policarbonat amb xip; MRZ compatible amb ICAO al darrere; camps de dades en àrab + anglès
L'identificador universal — un número d'identitat nacional de 10 dígits que comença amb 1 per als saudites. La substitució de fotos i la data de naixement/caducitat manipulada són les superfícies d'atac clàssiques en generacions més antigues. Les noves generacio
Direcció General de Passaports (Jawazat), Ministeri de l'Interior
Targeta de policarbonat, àrab + anglès, foto incrustada, validesa vinculada al patrocinador
La identificació de facto per als expatriats — els números d'Iqama comencen amb 2. Conté patrocinador (empleador), professió, nacionalitat, validesa. Els bancs congelen comptes quan l'Iqama expira. Frau comú: Iqama caducada, mism
Direcció General de Passaports
E-passaport ICAO amb xip
Document primari per a la incorporació transfronterera i per als saudites que no tenen una targeta d'identitat nacional actual a mà.
Autoritats dels EAU, Bahrain, Kuwait, Oman, Qatar
Targeta de policarbonat
Acceptada per a alguns escenaris KYC però SAMA espera un rigor de verificació més alt que per a la identificació saudita.
País emissor + MoFA KSA
Llibre + adhesiu de visa / e-visa
Utilitzat per mercats, operadors mòbils i fintech d'hospitalitat però rarament suficient per a CDD bancària completa.
Direcció General de Trànsit
Targeta de policarbonat
Identificació secundària. No suficient per si sola per a CDD bancària.
Ministeri de Defensa
Targeta
Acceptació limitada per raons regulatòries i operacionals.
Reguladors
Decret Reial M/21 de 1439H
emeses per primera vegada el 2018, actualitzades el 2019 i 2021
llibre de regles
en funcionament des de 2019; àmpliament considerat com un dels més efectius del món
NIC (National Information Center)
regulat
Ministeri de l'Interior
regulat
Plataforma d'autenticació electrònica
Empresa tecnològica governamental
regulat
Entitat semi-governamental que proporciona serveis de verificació d'identitat
MCI
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei sobre la Lluita contra els Crims de Terrorisme i el seu Finançament
Llei AML primària. La Llei Anti-Blanqueig de Capitals va ser emesa pel Decret Reial No. (M/20) datat 05/02/1439H (corresponent a octubre de 2017), amb Reglaments d'Implementació emesos sota la Decisió de la Presidència de Seguretat de l'Estat No. (14525) datat 19/02/1439H. La llei té una visió àmplia del blanqueig de capitals — cobreix qualsevol operació amb fons coneguts o raonablement sospitosos de provenir d'activitat criminal, i captura transferència, moviment, ús, retenció, ocultació i estructuració de propietat. És compl
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Les dades personals primàries haurien, per defecte, de ser processades i emmagatzemades dins del Regne. La circular d'externalització de SAMA i els Controls de Ciberseguretat del Núvol de NCA (CCC-1:2020) dirigeixen ambdós les entitats regulades cap a regions de núvol amb base saudita. - La transferència transfronterera de dades personals només es permet si (a) el
Sancions per incompliment
Els reguladors saudites són actius. El marc d'aplicació AML públic de SAMA autoritza multes de fins a SAR 5.000.000 per violació i escalada a suspensió o revocació de llicència; les penalitzacions sota la mateixa Llei AML arriben a SAR 7.000.000 i 15 anys d'empresonament. SAMA publica accions d'aplicació sota la seva I
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les fintechs regulades per SAMA executen un flux d'incorporació remota de dues vies: un camí Nafath / Yakeen-primer per a nacionals saudites i la majoria de portadors d'Iqama, i una alternativa de document + vivacitat per a casos on la pila governamental no pot completar.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
No hi ha un règim VASP llicenciat a l'Aràbia Saudita. SAMA, conjuntament amb el Ministeri de Finances i un Comitè Permanent de reguladors, ha advertit repetidament (2018, 2019, 2020, 2024) que les monedes virtuals no són reconegudes legalment, cap individu o entitat té llicència per comerciar-les, i cauen
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
L'iGaming està prohibit a l'Aràbia Saudita sota la llei Sharia. Els jocs d'atzar en línia i fora de línia, casinos, apostes esportives, loteries i jocs de premis en efectiu de fantasia són il·legals. La Llei Bàsica de Governança i els estatuts criminals derivats de la Sharia criminalitzen qualsevol forma de maisir (jocs d'atzar). No hi ha règim de llicències
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El KYC de mercats a l'Aràbia Saudita cobreix la incorporació de venedors, la incorporació de repartidors/conductors i la verificació de compradors d'alt valor. Els marcs aplicables són la Llei de Comerç Electrònic (Decret Reial M/126 de 1440H), la Llei de Protecció del Consumidor, PDPL i, quan el mercat opera pagaments o una cartera integrada, S
Vivacitat biomètrica
Ni SAMA ni PDPL prescriuen un estàndard de vivacitat específic, però les Regles de Bancs Només Digitals de SAMA, els Reglaments PSP i les Regles AML/CTF requereixen totes "mesures adequades per prevenir la suplantació d'identitat i la personificació en la incorporació no presencial". A la pràctica això s'interpreta com a vivacitat passiva o activa ISO/IEC 30107-3 PAD Nivell 2, amb emmagatzematge de plantilles biomètriques complint amb els controls de ciberseguretat NCA i captura de consentiment complint amb PDPL. Les dades biomètriques són explícitament Dades Sensibles sota
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. L'Aràbia Saudita permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a l'Aràbia Saudita, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra 1.000+ llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a l'Aràbia Saudita.
La majoria de sectors regulats a l'Aràbia Saudita requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de l'Aràbia Saudita, incloent compliment de la Regla de Viatge EU quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de l'Aràbia Saudita.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
