Verificació d'identitat a Taiwan
Perfil de país per a verificació d'identitat, KYC i compliment AML a Taiwan (República de la Xina, ROC). Acompanyant de `tw.yaml`. Focus: bancs domèstics, cases de valors, institucions de pagament electrònic, proveïdors de serveis d'actius virtuals (VASPs) i fintechs transfrontereres dirigides a usuaris de xinès tradicional. Pàgina d'aterratge: `didit.me/solutions/taiwan`.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
El mapa regulatori de Taiwan és més dens del que suggeriria la seva població perquè el país va superposar deliberadament la supervisió AML/CFT sobre un sector de serveis financers ja madur després de l'avaluació mútua APG de 2018. L'arquitectura de supervisió principal està fixada per estatut, però els llibres de regles sectorials emesos pels tres buròs de la FSC (Bancari, Valors i Futurs, Assegurances) i pel MJIB fan la major part del treball diari.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
supervisor AML
Ministeri de l'Interior
regulat
Sistema integral de registre domiciliari. Número d'identificació nacional (身分證字號) assignat a tots els ciutadans. Verificació electrònica disponible per a entitats autoritzades.
Ministeri de l'Interior
regulat
Targeta d'identitat electrònica amb xip. Funcions d'identitat digital. El desplegament ha patit retards a causa de preocupacions sobre la privacitat.
MOEA
obert
Registre empresarial. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Money Laundering Control Act; AMLD
La Money Laundering Control Act (MLCA) és l'estatut central d'AML. Promulgada originalment el 1996, va ser substancialment reescrita el desembre de 2016 per alinear Taiwan amb les 40 Recomanacions del FATF abans de l'avaluació mútua de l'APG de 2018-2019. Aquesta reescriptura va ampliar la llista de delictes predicats, va introduir un enfocament basat en riscos per a les entitats obligades, va fer obligatòria la diligència deguda del client (CDD) i la diligència deguda millorada (EDD) per a persones políticament exposades, va requerir informes de transaccions sospitoses
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- Bank of Taiwan — l'Oficina Bancària de la FSC va imposar una sanció administrativa de NT$22 milions per deficiències en la gestió d'obertura de comptes fora de sucursal, transaccions de dipòsit/remesa, diligència deguda continuada del client, monitoratge de comptes i conducta irregular dels empleats. L'Oficina va citar espec
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La Divisió Anti-Blanqueig de Capitals (AMLD) del Bureau d'Investigació del Ministeri de Justícia (MJIB) és la Unitat d'Intel·ligència Financera nacional de Taiwan. L'AMLD rep tots els informes de transaccions sospitoses presentats per entitats obligades sota la MLCA i la CTFA, els analitza i difon informació accionable
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Taiwan va ser un dels primers a portar els proveïdors de serveis d'actius virtuals al perímetre AML. Al juliol de 2021, els VASPs van ser designats per primera vegada com a entitats obligades sota la MLCA i se'ls va requerir presentar una declaració de compliment AML amb la FSC. Aquest règim de primera generació era de toc lleuger: imposava CD
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Taiwan ha patit una onada severa i ben documentada de frau telefònic i en línia durant l'última dècada, gran part del qual s'executa des de complexos d'estafa del sud-est asiàtic dirigits a víctimes de parla xinesa tradicional. En resposta, el Yuan Legislatiu va aprovar la Fraud Crime Hazards Prevention Act el 12 de juliol de 2024,
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El règim de protecció de dades de Taiwan es regeix per la Personal Data Protection Act (PDPA), codificada a `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. La PDPA ha estat en vigor des de 1995 i va ser substancialment revisada el 2010 i 2012 per estendre la cobertura més enllà de les dades processades per ordinador a totes
Vivacitat biomètrica
Taiwan ha estat intentant modernitzar la seva targeta d'identitat nacional física durant una dècada. El projecte New eID / eIC — una targeta d'identitat nacional intel·ligent amb xip incorporat amb funcions biomètriques i criptogràfiques — estava programat originalment per al desplegament nacional al gener de 2021. El projecte va ser suspès a principis de 2021 després d'una reacció pública sobre preocupacions de privacitat, ciberseguretat i vigilància, i no s'ha reprès. Una auditoria governamental de 2024 va assenyalar NT$202 milions en costos addicionals per la suspensió, i a partir d'e
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Taiwan permet l'onboarding remot KYC sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els principals ID nacionals, passaports i permisos de residència emesos a Taiwan, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Taiwan.
La majoria de sectors regulats a Taiwan requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Taiwan, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Taiwan.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
