Integración del Marketplace Abierto de Didit: Ampliando las Fuentes de Datos

La integración del marketplace abierto de Didit ofrece una forma flexible y capaz de mejorar las verificaciones de identidad y fraude al conectarse a más de 1,000 fuentes de datos externas y módulos especializados, permitiendo a las empresas adaptar sus procesos de verificación a necesidades específicas.

El Poder de un Marketplace Abierto para la Identidad y el Fraude

En el complejo panorama digital actual, depender de una única fuente de datos para la verificación de identidad y la detección de fraude a menudo es insuficiente. Las empresas se enfrentan a tácticas de fraude en evolución y a diversos requisitos regulatorios en diferentes jurisdicciones. Esto requiere un enfoque dinámico para la obtención de datos, que es precisamente donde brilla el marketplace abierto de Didit.

La infraestructura de Didit para la identidad y el fraude se basa en un modelo de marketplace abierto, lo que significa que no estás limitado a un conjunto predefinido de verificaciones. En su lugar, puedes seleccionar entre un vasto ecosistema de módulos proporcionados por terceros proveedores de datos. Esta flexibilidad es crucial por varias razones:

• Cobertura Integral: Accede a datos especializados para mercados nicho, vectores de fraude específicos o necesidades únicas de cumplimiento normativo.
• Rendimiento Optimizado: Elige módulos conocidos por su precisión y velocidad en regiones particulares o para tipos específicos de verificación.
• Eficiencia de Costos: Paga solo por las fuentes de datos que realmente utilizas, evitando servicios empaquetados que incluyen verificaciones innecesarias.
• Preparación para el Futuro: Adáptate fácilmente a nuevas regulaciones o tendencias de fraude emergentes intercambiando o añadiendo nuevos módulos sin una revisión completa del sistema.

Cómo Funciona la Integración del Marketplace Abierto de Didit

La integración con el marketplace abierto de Didit está diseñada para ser sencilla, y generalmente toma solo minutos. El concepto central gira en torno a un único punto final de API que orquesta las llamadas a varios módulos.

La API Unificada

En el corazón del sistema de Didit se encuentra una API unificada. Cuando inicias una verificación de identidad (Conoce a tu Cliente / KYC) o una verificación de negocio (Conoce a tu Negocio / KYB), o realizas un monitoreo de transacciones, la API de Didit actúa como un enrutador inteligente. En lugar de integrarte con cada proveedor de datos individualmente, te integras una vez con Didit.

Selección y Configuración de Módulos

Dentro de la plataforma Didit, los usuarios pueden navegar y seleccionar de un extenso catálogo de módulos. Estos módulos representan diferentes fuentes de datos, técnicas de verificación o algoritmos de detección de fraude. Por ejemplo, podrías elegir módulos para:

• Verificación de Documentos: Proveedores especializados en autenticar identificaciones emitidas por el gobierno de países específicos.
• Verificaciones de Bases de Datos: Acceso a registros nacionales de identidad, listas de sanciones (por ejemplo, para la detección de personas políticamente expuestas / PEP) o bases de datos de medios adversos.
• Verificación Biométrica: Módulos para reconocimiento facial, detección de vivacidad o biometría de voz.
• Prueba de Domicilio (PoA): Verificación de facturas de servicios públicos, análisis de extractos bancarios o datos de agencias de crédito.
• Identificación del Beneficiario Final (UBO): Servicios especializados para estructuras corporativas complejas.

Cada módulo puede configurarse con parámetros específicos, lo que te permite ajustar su comportamiento. Por ejemplo, podrías establecer umbrales para las puntuaciones de riesgo o especificar qué tipos de documentos son aceptables.

Orquestación y Resultados

Una vez configurado, Didit se encarga de la orquestación. Cuando llega una solicitud de verificación, el sistema de Didit enruta inteligentemente la solicitud a los módulos elegidos, recopila sus respuestas y agrega los resultados en una única salida completa. Esta salida suele incluir:

• Una decisión clara de aprobado/rechazado.
• Puntos de datos detallados de cada módulo.
• Puntuaciones de riesgo e indicadores de fraude.
• Pistas de auditoría para fines de cumplimiento.

Esta abstracción significa que los desarrolladores no necesitan preocuparse por las complejidades de la API de cada proveedor externo, los formatos de datos o el manejo de errores. Didit normaliza todo esto, presentando una interfaz consistente.

Aplicaciones Prácticas de la Integración del Marketplace Abierto de Didit

La flexibilidad que ofrece la integración del marketplace abierto de Didit se traduce en numerosos beneficios prácticos en varios casos de uso:

• Expansión Global: Incorpora fácilmente clientes o empresas en nuevos países añadiendo fuentes de datos específicas de la región sin reestructurar todo tu sistema.
• Detección de Fraude Mejorada: Integra módulos de fraude especializados que van más allá de las verificaciones estándar, como los que se centran en el fraude de identidad sintética, la toma de control de cuentas o la huella digital del dispositivo.
• Cumplimiento Normativo: Asegura la adhesión a diversas regulaciones Anti-Lavado de Dinero (AML) incorporando listas de detección de sanciones específicas o reglas de monitoreo de transacciones requeridas por diferentes jurisdicciones. Esto puede ayudar a generar informes de actividades sospechosas (SAR) precisos.
• Experiencia de Usuario Optimizada: Equilibra la velocidad y la seguridad aplicando selectivamente verificaciones más estrictas solo cuando lo justifiquen los factores de riesgo, o utilizando verificaciones más rápidas y menos intrusivas para escenarios de bajo riesgo.
• Verificación de Negocios (KYB): Para las empresas, utiliza módulos para verificar el registro de la empresa, extraer información del beneficiario final (UBO) y examinar entidades corporativas contra listas de vigilancia.
• Detección de Carteras / KYT (Conoce tu Transacción): Intégrate con proveedores especializados para la detección de carteras de criptomonedas, asegurando el cumplimiento y mitigando los riesgos asociados con las transacciones de activos digitales. Puedes traer tu propio proveedor de detección y ejecutarlo dentro de Didit, manteniendo el control sobre tus asociaciones existentes.

Análisis Técnico Detallado: Didit.Module y el Objeto Context

Para los desarrolladores, interactuar con el marketplace abierto implica principalmente definir el array modules dentro de tus solicitudes de verificación. Cada objeto en este array especifica qué módulo invocar y cualquier context específico del módulo.

{
  "type": "identity_verification",
  "data": {
    "first_name": "Jane",
    "last_name": "Doe",
    "date_of_birth": "1990-01-01",
    "document": {
      "type": "passport",
      "country": "ES",
      "front_image": "base64_encoded_image_data"
    }
  },
  "modules": [
    {
      "name": "document_verifier_eu_premium",
      "context": {
        "liveness_check_required": true,
        "nfc_scan_preferred": true
      }
    },
    {
      "name": "pep_sanctions_screening",
      "context": {
        "level": "enhanced"
      }
    }
  ]
}

En este ejemplo, estamos invocando dos módulos: document_verifier_eu_premium para verificaciones de documentos y vivacidad (potencialmente utilizando comunicación de campo cercano / NFC para la lectura de chips), y pep_sanctions_screening para la detección de personas políticamente expuestas (PEP) y sanciones. El objeto context te permite pasar parámetros específicos del módulo, dándote un control granular sobre cómo se realiza cada verificación.

Las respuestas de estos módulos se agregan luego en la respuesta general de Didit, a menudo bajo un campo module_results, lo que facilita el análisis y la actuación sobre los resultados individuales.

Conclusiones Clave

• La integración del marketplace abierto de Didit permite a las empresas seleccionar entre más de 1,000 fuentes de datos y módulos para verificaciones de identidad y fraude.
• Proporciona una flexibilidad y personalización inigualables para KYC, KYB y el monitoreo de transacciones.
• La API unificada simplifica la integración, abstraiendo la complejidad de los proveedores de datos individuales.
• Las empresas pueden optimizar para el alcance global, la detección de fraude mejorada y el cumplimiento normativo.
• El enfoque modular garantiza la eficiencia de costos y la preparación para el futuro contra las amenazas y regulaciones en evolución.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es el marketplace abierto de Didit?

El marketplace abierto de Didit es un ecosistema de terceros proveedores de datos y módulos especializados que las empresas pueden integrar a través de una única API para personalizar sus procesos de verificación de identidad y detección de fraude.

¿Cómo beneficia la integración del marketplace abierto de Didit a mi negocio?

Te permite acceder a una amplia gama de fuentes de datos especializadas para mejorar la precisión, reducir el fraude, cumplir con diversos requisitos regulatorios y optimizar los costos utilizando solo los módulos que necesitas.

¿Es difícil integrar nuevas fuentes de datos a través del marketplace?

No, el diseño de Didit significa que te integras una vez con su API. Añadir o intercambiar módulos en el marketplace es típicamente un cambio de configuración dentro de la plataforma Didit, sin requerir nuevas implementaciones de código.

¿Puedo usar mis proveedores de datos existentes con el marketplace de Didit?

Sí, en muchos casos, Didit admite la integración de proveedores de datos personalizados o existentes, lo que te permite aprovechar tus relaciones actuales dentro del marco de Didit, particularmente para servicios como la Detección de Carteras / KYT.

¿Qué tipo de módulos están disponibles?

El marketplace incluye módulos para verificación de documentos, análisis biométrico, verificaciones de bases de datos (PEP, sanciones), prueba de domicilio, verificación de registros comerciales, puntuación de fraude y más.

La integración del marketplace abierto de Didit es una piedra angular de su infraestructura para la identidad y el fraude, ofreciendo una flexibilidad y potencia inigualables. Al proporcionar acceso a más de 1,000 fuentes de datos y un marketplace abierto de módulos, Didit empodera a los CTOs, oficiales de cumplimiento y gerentes de producto para construir flujos de trabajo de verificación confiables, escalables y conformes. Puedes integrar Didit en 5 minutos con precios públicos de pago por uso, sin mínimos, e incluso obtener 500 verificaciones gratuitas cada mes para empezar. Una verificación de identidad completa desde $0.30.

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