FATF Travel Rule y wallet screening en Didit

La Travel Rule se refiere al intercambio de información entre originador y beneficiario. El screening de wallets evalúa la exposición on-chain. Un flujo de compliance cripto debe distinguir ambos resultados y ofrecer a los revisores el contexto necesario para tomar una decisión.

Sigue el intercambio y el resultado de la wallet por separado

La documentación actual sobre la Travel Rule de Didit describe un intercambio gestionado con su propio ciclo de vida. Informa a tu aplicación cuándo ha concluido el intercambio de información para que puedas decidir cuándo liberar fondos y registrar el hash de la transacción on-chain. Un screening de wallet completado no demuestra que dicho intercambio haya finalizado.

Lee la guía actual sobre la Travel Rule para consultar el modelo de datos, las rutas admitidas y las transiciones de estado.

Aporta tu clave de proveedor o empieza con el screening de pago por uso

Los clientes de Didit pueden incorporar su propia clave de API de Chainalysis en Didit y orquestarla dentro de sus flujos de trabajo de Didit, o elegir cualquier otro proveedor de screening de wallets disponible en Didit. Lee la documentación de screening de wallets para conocer la configuración y la cobertura.

Si deseas empezar sin una clave de proveedor independiente, utiliza el screening de wallets de pago por uso de Didit al precio publicado de $0.15 por consulta. Empieza en la Business Console sin necesidad de llamadas de ventas. A partir del 1 de noviembre de 2026, el plan gratuito incluye $10 de crédito al mes. Consulta la actualización de precios de noviembre.

Ambas opciones se adaptan a un flujo de trabajo centrado en desarrolladores: utiliza la API, conecta un agente mediante el servidor MCP y emplea los SDKs de Didit para el resto del recorrido del cliente. El screening de wallets se ejecuta en el mismo flujo de trabajo que KYC, AML y la monitorización de transacciones. Comprueba la cobertura de red del proveedor seleccionado antes de enviar una dirección.

Comprueba la accesibilidad de la contraparte

Las conexiones disponibles y los requisitos de pertenencia a cada red varían. Confírmalos en la documentación relativa a tu aplicación. Si ninguna ruta alcanza a la contraparte, aplica tu política de escalado; el resultado de un screening de wallet no resuelve la ausencia de información en el intercambio.

Conecta el screening con la labor de revisión

El agente Investigator de Didit revisa elementos a $0.20 por elemento revisado. El agente de soporte está disponible desde $0.02 por mensaje. Copilot asiste a los equipos en la creación de flujos de trabajo, mientras que el servidor MCP permite que sus propios agentes interactúen con Didit. Estas funciones son independientes de la comprobación de screening de wallets; mantén desglosados los costes de revisión y mensajería en tus estimaciones. Documentación de Investigator; actualizaciones sobre agentes y Copilot; documentación de MCP.

Empieza en la consola

Abre la Business Console, selecciona tu aplicación y configura Transactions > Settings > Provider Preferences. Elige la modalidad de pago por uso o vincula una clave de proveedor admitida mediante Marketplace. A continuación, prueba una wallet en su red real e inspecciona el estado de screening devuelto. Sigue la guía de integración.

Elige el camino adecuado para tu equipo: mantén tu relación con un proveedor compatible o utiliza el pago por uso a $0.15 por consulta empezando directamente en la consola sin llamadas de ventas.