MiCA, la Travel Rule y el cribado de billeteras para CASP de la UE

Los proveedores de servicios de criptoactivos de la UE deben distinguir entre los requisitos de licencia, las obligaciones de intercambio de información y sus propios controles de riesgo. MiCA y el Reglamento sobre transferencias de fondos abordan diferentes partes de este marco. El cribado de billeteras respalda el flujo de trabajo de riesgos; no sustituye la determinación de qué obligaciones corresponden a su servicio.

Ofrezca a los revisores pruebas independientes para cada decisión

Mantenga conectados la verificación del cliente, el resultado de identidad y PBC/FT, la evaluación de la billetera, el registro de la transacción y el estado del intercambio de la Travel Rule. No considere una puntuación baja de la billetera como prueba de que se ha intercambiado la información requerida del ordenante y del beneficiario.

Consulte la guía actual sobre la Travel Rule para conocer el modelo de datos, las rutas admitidas y las transiciones de estado.

Aporte su clave de proveedor o comience con el cribado de pago por uso

Los clientes de Didit pueden aportar su propia clave de API de Chainalysis a Didit y orquestarla dentro de sus flujos de trabajo de Didit, o elegir cualquier otro proveedor de cribado de billeteras disponible en Didit. Lea la documentación sobre cribado de billeteras para consultar la configuración y la cobertura.

Si desea comenzar sin una clave de proveedor independiente, utilice el cribado de billeteras de pago por uso de Didit al precio publicado de $0.15 por comprobación. Comience en la Business Console sin llamadas comerciales. A partir del 1 de noviembre de 2026, el plan gratuito incluye $10 de crédito al mes. Consulte la actualización de precios de noviembre.

Ambas opciones se adaptan a un flujo de trabajo enfocado a desarrolladores: use la API, conecte un agente a través del servidor MCP y utilice los SDK de Didit para el resto del recorrido del cliente. El cribado de billeteras se ejecuta en el mismo flujo de trabajo que KYC, PBC/FT y la monitorización de transacciones. Compruebe la cobertura de red del proveedor seleccionado antes de enviar una dirección.

Compruebe la accesibilidad de la contraparte

Las conexiones disponibles y los requisitos de membresía en la red varían. Confírmelos en la documentación de su aplicación. Si ninguna ruta llega a la contraparte, siga su política de escalamiento; el resultado del cribado de billeteras no resuelve la falta de información de intercambio.

Conecte el cribado con las tareas de revisión

El agente Investigator de Didit revisa elementos a $0.20 por elemento revisado. El agente de soporte comienza desde $0.02 por mensaje. Copilot ayuda a los equipos a crear flujos de trabajo, mientras que el servidor MCP permite que sus propios agentes interactúen con Didit. Estas funciones son independientes de la comprobación de cribado de billeteras; mantenga separados los cargos de revisión y mensajería en su estimación. Documentación de Investigator; actualizaciones sobre agentes y Copilot; documentación de MCP.

Comience en la consola

Abra la Business Console, elija su aplicación y configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Elija la modalidad de pago por uso o conecte una clave de proveedor disponible a través de Marketplace. Luego, pruebe una billetera en su red real e inspeccione el estado de cribado devuelto. Siga la guía de integración.

Elija la opción que mejor se adapte a su equipo: mantenga su relación con un proveedor compatible o pague por uso a $0.15 por comprobación y comience en la consola sin llamadas comerciales.