El Mercado Abierto de Didit: Más Allá de 1,000 Fuentes de Datos para la Verificación de Identidad

La verificación de identidad en el mercado abierto de Didit proporciona un único punto final de API para acceder a más de 1,000 fuentes de datos y un mercado abierto de módulos, lo que permite a las empresas construir una infraestructura de identidad y fraude altamente personalizada y efectiva.

El Desafío de la Verificación Integral de Identidad

En la economía digital actual, las empresas se enfrentan a una compleja serie de desafíos a la hora de verificar identidades y prevenir el fraude. Estos desafíos incluyen:

• Alcance Global: Operar en múltiples países y territorios requiere acceso a diversas fuentes de datos locales y el cumplimiento de diversas regulaciones.
• Amenazas en Evolución: Los estafadores están desarrollando constantemente nuevas tácticas, lo que requiere medidas de prevención de fraude ágiles y adaptables.
• Silos de Datos: Depender de múltiples proveedores dispares para diferentes aspectos de la verificación de identidad (Verificación de Usuario / Conozca a su Cliente, Verificación de Negocios / Conozca a su Negocio) y fraude (Monitoreo de Transacciones, Detección de Carteras / Conozca su Transacción) conduce a ineficiencias operativas y lagunas en la cobertura.
• Costo y Complejidad de Integración: Integrar y gestionar varias soluciones puntuales puede ser costoso y requerir muchos recursos, especialmente para startups y empresas en rápido crecimiento.

Las soluciones tradicionales de verificación de identidad a menudo ofrecen un conjunto fijo de fuentes de datos y capacidades, lo que podría ser suficiente para algunos casos de uso, pero se queda corto para otros. Este enfoque de "talla única" puede dejar a las empresas expuestas a riesgos o forzarlas a comprometer la experiencia del usuario.

Verificación de Identidad en el Mercado Abierto de Didit: Un Enfoque Modular

Didit aborda estos desafíos con su modelo único de verificación de identidad en el mercado abierto. En lugar de un sistema cerrado, Didit proporciona una infraestructura que es a la vez completa y flexible.

Más de 1,000 Fuentes de Datos, Una API

En el centro de la oferta de Didit se encuentra el acceso a más de 1,000 fuentes de datos de más de 220 países y territorios. Estas fuentes cubren una vasta gama de atributos de identidad, incluyendo:

• Documentos de Identidad Emitidos por el Gobierno: Soporte para más de 14,000 tipos de documentos, con verificación de documentos confiable y biometría facial (iBeta Nivel 1 PAD).
• Registros Públicos: Acceso a bases de datos oficiales para verificación de direcciones, antecedentes penales y otra información pública relevante.
• Datos Comerciales: Aprovechamiento de bases de datos comerciales para corroboración adicional de identidad.
• Listas de Vigilancia y Sanciones: Detección contra listas de personas políticamente expuestas (PEP), listas de sanciones y medios adversos para el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML).

Todas estas fuentes de datos son accesibles a través de una única API unificada. Esto simplifica drásticamente la integración, permitiendo a los desarrolladores conectarse a una red global de verificaciones de identidad y fraude con un esfuerzo mínimo. La integración de Didit suele tardar tan solo 5 minutos.

Un Mercado Abierto de Módulos

Más allá de las extensas fuentes de datos integradas, Didit ofrece un mercado abierto de módulos. Esto permite a las empresas:

• "Traer sus Propios" Datos: Integrar fuentes de datos propietarias o módulos de proveedores especializados directamente en la plataforma Didit.
• Personalizar Flujos de Trabajo: Seleccionar y combinar módulos para crear flujos de trabajo de verificación de identidad y prevención de fraude a medida, adaptados a perfiles de riesgo y requisitos regulatorios específicos.
• Adaptarse a Nuevas Amenazas: Desplegar rápidamente nuevos módulos o intercambiar los existentes a medida que evolucionan los patrones de fraude o cambian las necesidades del negocio.

Esta modularidad es crucial para las empresas que operan en entornos dinámicos. Por ejemplo, una institución financiera podría requerir módulos específicos para una debida diligencia mejorada en clientes de alto riesgo, mientras que una plataforma de comercio electrónico podría priorizar módulos para el monitoreo de transacciones en tiempo real.

Casos de Uso a lo Largo del Ciclo de Vida

La verificación de identidad en el mercado abierto de Didit soporta todo el ciclo de vida del cliente y la transacción:

• Autenticar: Verificar de forma segura la identidad del usuario al iniciar sesión o durante acciones críticas.
• Verificar: Realizar verificaciones de usuario (KYC) y de negocios (KYB) durante la incorporación, incluyendo la identificación del beneficiario final (UBO) y la prueba de dirección (PoA).
• Monitorear: Realizar un monitoreo continuo de transacciones para detectar actividades sospechosas y detección de carteras (KYT) para plataformas de criptomonedas y activos digitales para prevenir el financiamiento ilícito.

Por ejemplo, un neobanco podría usar Didit para verificar la identidad de un nuevo cliente con un escaneo de documentos y biometría facial, luego detectarlo contra listas PEP y de sanciones, y finalmente monitorear sus transacciones para informes de actividad sospechosa (SAR).

Implementación Técnica y Beneficios

La API de Didit está diseñada para ser amigable para los desarrolladores. La API utiliza principios RESTful estándar, lo que facilita su integración en sistemas existentes. Por ejemplo, un flujo típico de verificación de identidad podría implicar llamar a un punto final como /v1/verifications con datos de usuario.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "document_type": "passport",
  "document_image_front": "base64_encoded_image_data",
  "selfie_image": "base64_encoded_selfie_data",
  "country": "ES",
  "modules": [
    "document_verification",
    "liveness_detection",
    "aml_screening"
  ]
}

Esta llamada activaría una cascada de verificaciones utilizando los módulos y fuentes de datos especificados, devolviendo un resultado completo que informa los siguientes pasos en el viaje del cliente.

Los beneficios clave de este enfoque incluyen:

• Cobertura Inigualable: El acceso a una vasta red global de fuentes de datos garantiza altas tasas de verificación y un amplio soporte internacional.
• Flexibilidad y Personalización: El mercado abierto permite a las empresas adaptar con precisión su infraestructura de identidad y fraude a sus necesidades únicas.
• Reducción de la Sobrecarga de Integración: Una única API para todas las verificaciones reduce significativamente el tiempo de desarrollo y el mantenimiento continuo.
• Rentabilidad: Precios públicos de pago por uso sin mínimos significan que las empresas solo pagan por lo que usan, con una verificación de identidad completa a partir de $0.30.
• Cumplimiento Mejorado: Didit cuenta con las certificaciones SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 y cumple con iBeta Nivel 1 PAD. También es el único proveedor que un gobierno de un estado miembro de la UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV de España) ha atestiguado formalmente que es más seguro que la verificación en persona.

Puntos Clave

• Didit ofrece un modelo de verificación de identidad en el mercado abierto, yendo más allá de las soluciones fijas.
• Proporciona acceso a más de 1,000 fuentes de datos y más de 14,000 tipos de documentos en más de 220 países y territorios a través de una única API.
• El mercado abierto permite la personalización modular, lo que permite a las empresas integrar sus propios datos o módulos de proveedores específicos.
• Didit soporta el ciclo completo de identidad y fraude: Autenticar, Verificar (KYC/KYB) y Monitorear (Monitoreo de Transacciones/KYT).
• Los beneficios incluyen cobertura global, flexibilidad, integración simplificada, rentabilidad y cumplimiento confiable.

Preguntas Frecuentes

¿Qué significa "verificación de identidad en el mercado abierto"?

Significa que Didit proporciona una plataforma donde las empresas pueden acceder a una vasta red de más de 1,000 fuentes de datos e integrar varios módulos, incluidos los suyos propios, para construir flujos de trabajo personalizados de verificación de identidad y fraude, en lugar de estar limitados a un conjunto fijo de servicios.

¿Cuántas fuentes de datos integra Didit?

Didit integra más de 1,000 fuentes de datos, cubriendo más de 220 países y territorios y más de 14,000 tipos de documentos.

¿Puedo integrar mis propios datos o módulos específicos de terceros?

Sí, el mercado abierto de Didit está diseñado para permitir a las empresas "traer sus propias" fuentes de datos o integrar módulos especializados de otros proveedores para mejorar sus procesos de verificación.

¿Didit cumple con las regulaciones internacionales?

Sí, Didit cuenta con las certificaciones SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 y cumple con iBeta Nivel 1 PAD. Es reconocido por un gobierno de un estado miembro de la UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV de España) como más seguro que la verificación en persona.

¿Qué tan rápido es el proceso de integración?

Didit está diseñado para una integración rápida, que suele tardar tan solo 5 minutos en comenzar con su API unificada.

El enfoque de Didit para la infraestructura de identidad y fraude, centrado en su verificación de identidad en el mercado abierto, empodera a CTOs, oficiales de cumplimiento, gerentes de producto y desarrolladores para construir sistemas resilientes y adaptables. Al proporcionar acceso a una vasta red de fuentes de datos y la flexibilidad para personalizar los flujos de trabajo, Didit asegura que las empresas puedan satisfacer sus necesidades específicas de verificación de identidad y prevención de fraude de manera eficiente y conforme a las normativas. Puede explorar las capacidades de Didit y sus precios transparentes de pago por uso, con verificación de identidad completa desde $0.30, y probarlo con 500 verificaciones gratuitas cada mes.

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