Las 5 mejores soluciones de KYC del mercado: ¿Cuál es el mejor software para tu negocio en 2025?
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Key takeaways
Las soluciones KYC deben combatir eficazmente el fraude en onboarding con IA avanzada, sin afectar negativamente la experiencia del usuario.
Elegir un software KYC escalable, con costes claros y transparentes, facilita la planificación económica y el crecimiento sostenible.
Didit ofrece el único plan KYC gratuito e ilimitado del mercado, con funcionalidades premium, como AML Screening, desde sólo $0.30 por verificación.
La integración sencilla mediante API o plataformas no-code es crucial para que cualquier empresa implemente rápidamente una solución KYC eficaz.
Si diriges o formas parte de un equipo de compliance, sabrás lo complicado que es encontrar la mejor solución de KYC. El mercado ofrece muchas alternativas, pero saber elegir la opción que más se adapta a las necesidades de tu institución, puede ser un factor clave que puede afectar directamente a tu negocio.
La etapa de onboarding es determinante en el éxito de cualquier compañía. Sin embargo, hay que saber que alrededor del 20% del fraude se produce durante este periodo inicial, ya sea mediante documentación falsa, modificada o ataques de deepfakes. Por eso, es fundamental contar con herramientas suficientemente sólidas para combatir estos delitos, sin que la experiencia de usuario se resienta. La verificación de identidad con IA puede ayudar a equilibrar ambos aspectos de la balanza.
A continuación te mostraremos las 5 mejores soluciones de KYC del mercado, para que decidas cuál de todas ellas es la mejor alternativa para tu negocio en este 2025. Cada una de estas opciones ofrece las herramientas tecnológicas necesarias para cumplir con las normativas vigentes y mejorar los procesos de verificación de identidad, sobre todo, los más tradicionales.
¡Sigue leyendo!
¿Qué entendemos por buenos software de KYC? Razones para elegir una herramienta en 2025
Una buena solución de verificación de identidad o KYC (Know Your Customer) es una herramienta que ayuda a las empresas a cumplir con las regulaciones actuales (y próximas) y ofrece una buena experiencia de usuario durante la etapa de onboarding. Estas características debe ser innegociables en industrias como bancos, fintech, seguros o cripto, donde la verificación de identidad debe ser el primer paso de cualquier programa de AML.
Además de estas, existen otras funcionalidades que un buen software de KYC debe incluir, como automatización, escalabilidad o facilidad de integración.
Verificación de identidad completa, más allá de un simple check
Las verificaciones de identidad no deben entenderse como meros trámites y sí como procesos completos, que aúnen validación de documentos y reconocimiento facial con métodos de prueba de vida (o liveness detection) en tiempo real.
Por tanto, garantizar que la verificación de identidad no se trata como un mero check o trámite administrativo es fundamental para elegir una buena solución de KYC.
¿Quieres saber más sobre la verificación de documentos? En este artículo te contamos todo lo que debes saber sobre esta funcionalidad.
Escalabilidad y crecimiento
El software ideal de KYC debe ser escalable, permitiendo a la empresa crecer y no ser un lastre, ni en cuanto a rendimiento ni económicamente. Es decir, una buena herramienta de verificación de identidad debe ser capaz de trabajar con grandes volúmenes sin dañar la hoja de resultados de las instituciones.
Tres métricas que mejoran al dejar de pagar por KYC y verificaciones
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Costes (iniciales y recurrentes)
Relacionado con lo anterior, los costes suelen ser bastante opacos dentro del del mercado de la verificación de identidad. Una buena herramienta de KYC es aquella que te permite conocer los costes iniciales y recurrentes de su uso. Dicho de otro modo, no incurre en costes ocultos mientras dura la vinculación. Esto te permite desarrollar distintos escenarios de previsión, para saber cuánto deberás invertir en implementar y mantener dicha solución de KYC.
Automatización y optimización de procesos
Automatizar los procesos de KYC ayuda a eliminar los errores manuales y a ofrecer un proceso de verificación más rápido, sin intervención humana (salvo que sea necesario). Los algoritmos de machine learning e inteligencia artificial ayudan a optimizar la verificación de identidad, mejorando los tiempos de respuesta, la eficiencia y precisión.
Integración sencilla
La integración de la herramienta de KYC no tiene que suponer un quebradero de cabeza para tu equipo tech. Analiza la documentación técnica de todas las opciones para tener controladas las distintas alternativas, y busca aquella que ofrezca la forma más sencilla de comenzar a verificar identidades. APIs, opciones No-Code… una integración sencilla también debe forma parte de una buena solución de KYC.
Seguridad y cumplimiento normativo regional y global
La seguridad y la garantía de cumplimiento normativo deben ser dos piezas fundamentales de cualquier buena herramienta de KYC. Estas deben estar comprometidas con la protección de la información (encriptación, certificados ISO, etc.), y ayudar a las compañías a cumplir con las regulaciones vigentes.
Centrada en los usuarios
Las mejores herramientas de KYC son las que están centradas en los usuarios, tanto los clientes como aquellos empleados del equipo de compliance que deben revisar los datos. Ofrecer una interfaz sencilla durante el proceso de verificación digital ayuda a mejorar las tasas de conversión y la satisfacción, mientras que una plataforma amigable permite a los equipos de cumplimiento tener todo bajo control.
¿Por qué estos criterios son relevantes en 2025?
Las amenazas de fraude digital se han multiplicado en 2025. Los datos recientes demuestran que la inteligencia artificial y otras tecnologías como los deepfakes suponen una amenaza tanto para las empresas, como para el sistema financiero nacional e internacional y, por supuesto, también para los propios usuarios, que pueden verse afectados por problemas como la suplantación de identidad.
La constante evolución de la normativa, inspiradas en la mayoría de ocasiones por las 40 recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), exige de soluciones flexibles, personalizables y capaces de adaptarse rápidamente a los cambios regulatorios, sin minar la experiencia del usuario.
Los costes transparentes y predecibles permiten a las empresas planificar y escalar sus estrategias de compliance, por lo que, sobre todo en aquellos contextos económicos inciertos, se torna algo fundamental.
En resumen, 1 de cada 5 intentos de fraude se produce durante la etapa de onboarding. Contar con las herramientas necesarias para garantizar la seguridad de la verificación de identidad es, por tanto, algo fundamental.
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Comparativa rápida: Tabla visual de características clave
Análisis de las 5 mejores soluciones KYC del mercado actual
Didit: El primer y único plan gratuito e ilimitado de KYC del mercado
Didit ofrece el primer y único plan gratuito e ilimitado de verificación de identidad del mercado. Más de 800 empresas de distintos sectores (cripto, fintech o telefonía, entre otros) han integrado ya su tecnología, combinando máxima seguridad y agilidad en una única plataforma. Gracias a Didit, las empresas pueden reducir sus costes de compliance al dejar de pagar por verificación de identidad.
Resumen:
- Coste transparente. Con Didit sabrás en todo momento cuánto pagarás, pudiendo hacer además una estimación y planificar tus costes de compliance. Además, el costo por verificación AML + KYC es únicamente de $0.30, una cantidad mínima frente a la inversión recurrente de otros competidores, que pueden incurrir también en gastos de configuración o compromisos mínimos mensuales.
- Funcionalidades exclusivas. Didit es único proveedor del mercado que ofrece KYC reutilizable, permitiendo a los usuarios finales verificarse una única vez y reutilizar sus credenciales verificadas en otros servicios, mejorando así la UX sin renunciar al cumplimiento normativo.
- Características premium. Además del plan gratuito, ofrecemos un Plan Pro con funcionalidades premium, como White-Label KYC ($0.20/verificación completa); AML Screening ($0.30/check inicial) u Ongoing AML Monitoring ($0.20/usuario verificado y año), además de otras funcionalidades que anunciaremos próximamente.
- Tecnología avanzada contra fraude. Contamos con más de 10 modelos de IA personalizados, OCR avanzado, distintos métodos de liveness detection y biometría para detectar fraudes sofisticados, como deepfakes o falsificaciones avanzadas. De esta forma, podrás despreocuparte de las verificaciones manuales y comenzar a trabajar en automático.
- Seguridad. Estamos certificados por ISO 27001, y cumplimos con GDPR, eiDAS 2 o PCI DSS, entre otras regulaciones. Hasta el momento, nuestra plataforma jamás ha sufrido ninguna brecha de seguridad.
- Integración sencilla. Ofrecemos una API muy sencilla, que puede estar operativa en pocas horas. Además, desde la Business Console, también se pueden crear las sesiones de verificación sin necesidad de código.
Empresas como Bondex, una red social profesional basada en Web3, o GBTC Finance, un exchange centralizado y red de cajeros cripto, confirman hasta un 90% de ahorro mensual usando Didit frente a otras herramientas del mercado.
Onfido
Onfido es uno de los grandes actores de mercado de la verificación de identidad. Esta herramienta ofrece verificación de identidad, análisis biométrico y un sistema basado en IA que aprueba o rechaza las sesiones de forma automática, enviando a revisión aquellos casos que requieran de intervención humana. Onfido es adecuado para verificación de identidad y AML.
Conoce aquí nuestra comparativa Didit vs Onfido.
Veriff
Veriff es una plataforma reconocida en la industria KYC por ofrecer soluciones automatizadas para la verificación de identidad y prevención del fraude. Su sistema combina validación documental con análisis biométrico y detección de vida (liveness detection). Además, utiliza IA para automatizar decisiones y derivar a revisión humana únicamente los casos dudosos. Veriff está orientado principalmente a empresas que requieren cumplimiento normativo riguroso.
Conoce aquí nuestra comparativa Didit vs Veriff.
Sumsub
Sumsub ofrece una solución integral de verificación de identidad, cubriendo desde la validación documental hasta screening AML. Utiliza biometría, análisis de documentos basado en IA y herramientas para el monitoreo continuo de usuarios. Es conocida por ser robusta en funcionalidades, particularmente en entornos estrictamente regulados, aunque su estructura tarifaria puede resultar compleja para ciertos usuarios.
Conoce aquí nuestra comparativa Didit vs Sumsub.
iDenfy
iDenfy proporciona una solución KYC estándar con validación de documentos, biometría facial y análisis automatizado mediante inteligencia artificial. Es una solución sencilla y efectiva para cubrir necesidades básicas de compliance y prevención del fraude. Aunque no destaca especialmente por funcionalidades avanzadas, es suficiente para empresas con requisitos regulatorios moderados.
Dicen de nosotros
"Hemos reducido los tiempos de verificación al mínimo, todo ello gracias a una rápida y fácil integración en nuestro sistema. Además, también hemos reducido los costes derivados de la verificación, lo que nos permite dedicar estos recursos en otras áreas de la compañía. El uso de Didit hace que la verificación del usuario llegue al siguiente nivel".
GBTC Finance
¿Qué solución KYC deberías elegir para tu empresa?
La elección de un software de KYC es uno de los pasos más importantes de cualquier plan de cumplimiento normativo. Para ello, deberás conocer muy bien tu negocio, identificar las jurisdicciones clave, determinar tu perfil de riesgo y definir los requisitos legales y normativos que deberás cumplir como sujeto obligado.
En todo lo anterior encaja Didit como una de las mejores soluciones KYC del mercado. Las startups y PYMEs pueden aprovechar el plan gratuito y algunas funciones premium para empezar a cumplir con la legislación sin preocupaciones económicas, mientras que las grandes empresas pueden aprovechar otras funcionalidades del Plan Pro, como la solución de marca blanca, para personalizar todo el flujo de onboarding y ofrecer una experiencia más inmersiva durante el registro.
La combinación de tecnología punta, compliance avanzado, transparencia económica y facilidad de integración nos convierten en una de las mejores alternativas del mercado de verificación de identidad. Haz clic aquí y comienza a revolucionar tus procesos de KYC.
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