Las 8 mejores herramientas de screening AML en 2026: el cumplimiento, simplificado
Las 8 mejores herramientas de screening AML de 2026 por screening, monitorización continua, precios públicos y qué más cubre una cuenta. Didit lidera nuestro ranking: screening $0.20, monitorización $0.07/año, KYC, KYB y agentes.
En resumen
El cumplimiento AML se simplifica cuando el screening es un paso más del flujo que usted ya ejecuta, con un precio que se puede leer y evidencias que puede entregar a un auditor. En nuestro ranking de las ocho herramientas de screening AML que figuran a continuación, Didit ocupa el primer puesto: screening, monitorización continua, KYC, KYB y monitorización de transacciones conviven en una sola cuenta, cada uno con un precio de lista publicado.[1]
- Didit: screening AML a $0.20 por verificación, monitorización continua a $0.07 por usuario y año, KYC completo a $0.33.[1]
- Las ocho herramientas documentan el screening de sanciones y PEP con nuevo screening periódico. Lo que cambia es el modelo de precios y lo que hay que contratar además.
- Los datos de la competencia proceden de las páginas públicas de cada proveedor, revisadas el 25 de octubre de 2026, y todos están citados.
La mayoría de los equipos no pierde tiempo en la consulta de screening en sí. Lo pierde en el trabajo que la rodea: integrar un proveedor de screening independiente en el onboarding, conciliar su coincidencia con el registro de identidad, volver a contactar al mismo cliente cuando cambia una lista y explicarle todo eso a un auditor. Un cumplimiento sencillo significa menos de esas costuras.
Didit es nuestro producto, así que lea esto como nuestro ranking. Todos los datos sobre los otros siete proveedores proceden de sus propios sitios web y de su documentación, revisados el 25 de octubre de 2026. Si una funcionalidad no aparece en esas páginas, escribimos "no documentado en sus páginas públicas" y no afirmamos nada más.
Las 8 mejores herramientas de screening AML de un vistazo
| Proveedor | Posicionamiento | Precios publicados | Screening continuo | KYC y KYB | Monitorización de transacciones | Screening de wallets | Agentes o MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | Screening dentro de una sola cuenta de identidad y fraude | $0.20 por screening[1] | $0.07 por usuario y año[1] | Sí; un KYC para cada propietario[8] | $0.02 por transacción[1] | $0.15 por verificación[7] | Investigator, Copilot, MCP[11][12] |
| Sumsub | La página de precios posiciona Basic para empresas no reguladas y Compliance para empresas reguladas que realizan verificaciones a menor escala[20] | Basic $1.35 por verificación con un compromiso mínimo mensual de $149; Compliance $1.85 con un mínimo de $299; Custom bajo petición; tarifas de complementos publicadas[20] | Sí; $0.08 por verificación inicial y por coincidencia verificada[19][20] | Sí; KYB en el plan Custom[48][20] | Sí, plan Custom[20][21] | Sí[22] | Servidor MCP que permite a los agentes realizar operaciones de cuenta; copiloto de IA Summy[23][46] |
| Persona | Onboarding configurable para plataformas | Essential desde $250 al mes, plazo mínimo de 12 meses[25] | Sí[24] | Sí; KYB en el plan Growth[25] | Acceso anticipado[24] | Informe de direcciones, solo OFAC[26] | Dos servidores MCP[27] |
| Veriff | Verificación en autoservicio para pymes | Desde $0.80 por verificación, AML +$0.64[29] | +$0.09 por verificación[29] | Sí[30] | No documentado públicamente[30] | No documentado públicamente[30] | No documentado públicamente[50] |
| Trulioo | Onboarding transfronterizo de empresas | No documentado públicamente[31] | Sí[31] | Sí[32] | No documentado públicamente[51] | No documentado públicamente[52] | MCP, primero KYB, bajo petición[33] |
| Jumio | Grandes empresas de sectores regulados | No documentado públicamente[53] | Alertas por correo electrónico o API[34] | KYC[35]; KYB no documentado[35] | No documentado públicamente[34] | No documentado públicamente[54] | No documentado públicamente[55] |
| Entrust (Onfido) | Empresas digitales reguladas y de gran tamaño | No documentado públicamente[56] | Cada 24 horas[37] | KYC[43]; KYB no documentado[57] | No documentado en sus páginas públicas[38] | No documentado públicamente[37] | No hay servidor MCP ni kit de herramientas para agentes documentado; índice llms.txt publicado[57] |
| IDnow | Empresas europeas reguladas | No documentado públicamente[58] | Sí[39] | KYC[42]; KYB francés en versión preliminar[41] | No documentado públicamente[39] | No documentado públicamente[59] | No documentado públicamente[60] |
"No documentado públicamente" significa que no se encontró en las páginas públicas del proveedor, revisadas el 25 de octubre de 2026. Columna de Didit: docs.didit.me.
Cómo elaboramos el ranking
Didit publica este ranking. Aquí "sencillo" tiene un significado concreto, y aplicamos cinco criterios a cada proveedor, Didit incluido: screening y nuevo screening en el mismo flujo que la verificación de identidad; qué más cubre la misma cuenta (verificaciones de empresas, monitorización de transacciones y de wallets); si se puede consultar el precio antes de hablar con ventas; cuánto del trabajo de revisión pueden asumir los agentes; y cuántas evidencias acompañan a cada decisión. Solo utilizamos páginas públicas, de modo que todo lo que está tras un inicio de sesión o una llamada comercial cuenta como no documentado. Didit ocupa el primer puesto en nuestra valoración editorial porque obtuvo la mayor puntuación en estos criterios; los puestos 2 a 8 siguen cuánto de ello documenta cada proveedor y, después, si sus precios son públicos.
El ranking
1. Didit
Didit es infraestructura para identidad y prevención del fraude: una sola cuenta gestiona KYC, KYB, screening AML y monitorización continua, monitorización de transacciones y screening de wallets, con precio por verificación.[2][4]
Ideal para: equipos que quieren que el screening AML sea un paso del onboarding y no otro proveedor que integrar.
Screening sin costuras. Añada un paso AML a un flujo de trabajo y este hará el screening de la persona que acaba de verificar, a $0.20 por verificación frente a 1.300+ listas de vigilancia.[1][2] La monitorización continua cuesta $0.07 por usuario y año, y puede activarla para hasta 1.000 clientes en una sola llamada a la API, con una estimación del coste antes de comprometerse.[1][3] El constructor de flujos de trabajo muestra el precio de cada paso mientras lo construye, y las ramas pueden volver a unirse en un solo camino, de modo que el screening solo se ejecuta donde su política lo exige.[16]
Todo lo que la coincidencia necesita a su alrededor. Una verificación KYC completa (verificación de documento de identidad, prueba de vida pasiva, comparación facial y análisis de dispositivo e IP) cuesta $0.33, en 220+ países y territorios y 14.000+ tipos de documento.[1] Las verificaciones en bases de datos gubernamentales y oficiales están documentadas por servicio en 45 países más un grupo Global.[10] La verificación de empresas parte de $2.00, y Didit coteja a cada propietario y administrador declarado con los propios documentos de la empresa, les hace screening y envía a cada uno un KYC vinculado.[8][9] Tras el onboarding, la monitorización de transacciones puntúa cada transacción fiat o cripto a $0.02 con más de 150 reglas predefinidas, y el screening de wallets se ejecuta a través de proveedores de análisis blockchain conectados a $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado.[5][7] Los casos terminan en borradores de SAR y STR exportados como goAML XML y PDF para que su equipo los presente.[6]
Agentes que se encargan de la cola de revisión. Didit funciona con agentes. El agente Investigator lee cada verificación, alerta de transacción o caso pendiente de revisión, redacta un informe con una recomendación y cita las evidencias que utilizó. Solo decide por su cuenta dentro de la política y el nivel de autonomía que fije su equipo, nunca presenta un informe regulatorio y cada decisión queda registrada.[11] Funciona en el plan Growth y superiores, Didit lo activa por organización y cuesta $0.20 por elemento revisado. Un agente de soporte atiende las conversaciones de soporte de sus usuarios desde $0.02 por mensaje. Didit Copilot trabaja dentro de la Business Console y crea un borrador de flujo de trabajo validado a partir de una descripción, citando la documentación que utilizó.[15] Publicar requiere su confirmación y, cuando edita un flujo de trabajo, una tarjeta de cambios enumera lo que cambió y "Deshacer" (Undo) lo revierte.[14] Sus propios agentes se conectan al servidor MCP alojado en mcp.didit.me mediante OAuth 2.1 con "Iniciar sesión con Didit" (Log in with Didit), y pueden explicar por qué se rechazó una sesión rastreando la advertencia, la regla de estado o la decisión manual del revisor (reviewer override) que la motivó.[12][13]
Evidencias que un auditor puede leer. Cada decisión de sesión devuelve el resultado de cada verificación, los campos extraídos, las imágenes y vídeos capturados y las advertencias que sustentan la decisión, mediante una sola llamada a la API.[17] Usted mismo abre una cuenta, prueba en el sandbox y paga con créditos prepagados a precio de lista.[1]
2. Sumsub
Sumsub vende una plataforma de verificación y cumplimiento que cubre KYC, KYB, screening AML, monitorización de transacciones, monitorización cripto y Travel Rule.[19]
La página de precios de Sumsub posiciona Basic para empresas no reguladas y Compliance para empresas reguladas que realizan verificaciones a menor escala.[20]
Sumsub documenta la creación de flujos de trabajo sin código configurados por país, nivel de riesgo y otros criterios[44], una API REST pública con entornos Production y Sandbox[45], una especificación OpenAPI y documentación llms.txt.[46] Ofrece planes Basic y Compliance en autoservicio.[20] Sumsub afirma admitir más de 14.000 tipos de documento en 220+ países y territorios.[47]
Sumsub hace screening frente a sanciones, PEP y medios adversos con nuevo screening continuo.[19] Su verificación de empresas ejecuta una consulta en el registro mercantil y, a continuación, la verificación de UBO y administradores en el mismo flujo[48], y su API get-applicant devuelve los datos del solicitante, incluidos los resultados de la revisión y las etiquetas de riesgo.[49] Sumsub documenta un servidor MCP que permite a los agentes realizar operaciones de cuenta, y el copiloto de IA Summy.[23][46]
Su página de precios publica Basic $1.35 por verificación con un compromiso mínimo mensual de $149; Compliance $1.85 con un mínimo de $299; Custom bajo petición; tarifas de complementos publicadas. Compliance incluye screening AML, monitorización AML continua y verificación de dirección; la verificación de empresas y la monitorización de transacciones están en el plan Custom.[20][21] La monitorización AML continua cuesta $0.08 por verificación inicial y por coincidencia verificada en los planes de autoservicio, una unidad de facturación distinta de los $0.07 por usuario y año de Didit.[20] Basic de Sumsub cubre verificación de documento de identidad, prueba de vida y comparación facial, y Compliance añade screening AML, monitorización continua y verificación de dirección, por lo que los conjuntos de verificaciones difieren del paquete de $0.33 de Didit, y estos precios de plan no son tarifas de screening AML independiente comparables a los $0.20 por screening de Didit. Consulte la página de alternativas a Sumsub.
3. Persona
Persona vende una plataforma configurable de verificación de identidad con módulos de KYC, KYB, screening y gestión de casos.[25]
Ideal para: marketplaces y plataformas online que quieren configurar sus propios flujos de onboarding.
Persona hace screening de personas y empresas frente a sanciones, PEP y medios adversos de forma continua.[24] La monitorización de transacciones figura como acceso anticipado, y su centro de ayuda indica que OFAC es la única lista que consulta su informe de direcciones cripto.[24][26] Consulte la página de alternativas a Persona.
4. Veriff
Veriff vende verificación de identidad mediante documento y selfie, con verificaciones complementarias de bases de datos, AML, edad, autenticación biométrica y verificación de empresas.[29]
Ideal para: empresas más pequeñas que contratan la verificación en autoservicio con un plan mensual.
Veriff hace screening frente a listas PEP y de sanciones y medios adversos, con monitorización continua.[28] Sus planes de autoservicio parten de $0.80 por verificación con un compromiso mínimo mensual de $49; el screening AML añade $0.64 y la monitorización continua $0.09 por verificación.[29] La monitorización de transacciones y el screening de wallets no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[30] Consulte la página de alternativas a Veriff.
5. Trulioo
Trulioo vende verificación de personas y empresas basada en una red global de fuentes de datos de identidad y registros, con screening AML y señales de fraude.[32]
Ideal para: grandes empresas globales que incorporan a muchas empresas y a sus propietarios en distintos países.
Trulioo hace screening de personas, empresas, UBO y PSC frente a sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos, con monitorización continua tras el onboarding.[31] Su servidor MCP alojado se centra inicialmente en KYB, con acceso bajo petición.[33] Los precios, la monitorización de transacciones y el screening de wallets no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[31][51][52] Consulte la página de alternativas a Trulioo.
6. Jumio
Jumio vende verificación de identidad para grandes empresas con verificaciones de documentos, biométricas y de screening AML.[35]
Ideal para: grandes empresas de sectores regulados.
Jumio hace screening frente a sanciones, listas PEP y medios adversos, con alertas de monitorización continua por correo electrónico o API, y devuelve un resultado de aprobado o advertencia con categorías de coincidencia.[34][36] La verificación de empresas, la monitorización de transacciones, el screening de wallets, un servidor MCP y los precios no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[35][34][54][55][53] Consulte la página de alternativas a Jumio.
7. Entrust Identity Verification (antes Onfido)
Entrust Identity Verification (antes Onfido) vende verificación de identidad documental y biométrica con verificaciones en bases de datos y listas de vigilancia, orquestadas en Workflow Studio.[37]
Ideal para: grandes empresas reguladas que ya utilizan productos de identidad de Entrust.
Su screening de listas de vigilancia cubre sanciones, PEP y medios adversos, actualizados al menos cada 24 horas, y la monitorización continua repite el screening cada 24 horas.[37] Su página de AML habla de automatizar las verificaciones durante el onboarding y las transacciones sin nombrar ningún producto de monitorización.[38] Los precios, el KYB y el screening de wallets no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[56][57][37] Consulte la página de alternativas a Onfido.
8. IDnow
IDnow vende verificación de identidad para empresas europeas reguladas, incluida la verificación por vídeo y la firma electrónica.[42]
Ideal para: empresas europeas reguladas.
IDnow hace screening de los clientes frente a listas PEP, de sanciones y de medios adversos, y monitoriza la base de clientes en busca de nuevas coincidencias.[39] Su documentación indica que el paso de PEP y sanciones de la plataforma se ejecuta a través de un proveedor externo configurado.[40] Los precios, la monitorización de transacciones y el screening de wallets no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[58][39][59] Consulte la página de alternativas a IDnow.
Una configuración AML sencilla
1Verifique a la persona
Documento, prueba de vida y comparación facial, $0.33 a precio de lista.
2Haga el screening en el mismo flujo
Sanciones, PEP y medios adversos, $0.20 por verificación.
¿Hay una posible coincidencia?
Enviar a revisión
El Investigator redacta un informe con citas; su analista decide, salvo que su política conceda autonomía al Investigator.
Aprobar y seguir vigilando
Monitorización continua a $0.07 por usuario y año.
Una sola cuenta desde la primera verificación hasta la monitorización continua.[1][3][11]
Cómo elegir una herramienta de screening AML
- Calcule el precio del flujo completo: verificación de identidad, screening, un año de nuevo screening y las verificaciones de empresas que necesite.
- Pregunte qué se devuelve con una coincidencia: un indicador o las evidencias que un analista y un auditor pueden leer.
- Compruebe si la monitorización de transacciones y de wallets usa el mismo registro de cliente.
- Decida qué pueden hacer los agentes por su cuenta y confirme que puede limitarlo por cola.
Conclusiones clave
- Didit cobra el screening a $0.20 y la monitorización continua a $0.07 por usuario y año, dentro del mismo flujo que una verificación KYC de $0.33.
- Los ocho proveedores documentan el screening con nuevo screening periódico; menos publican lo que cuesta u ofrecen la monitorización del dinero en la misma cuenta.
- El agente Investigator, Copilot y el servidor MCP liberan a su equipo de trabajo de revisión y configuración, dentro de su política.
Precios a 25 de octubre de 2026
Los planes de Didit cambian el 1 de noviembre de 2026. Los precios de lista por verificación citados aquí se mantienen en los nuevos planes.[18]
Preguntas frecuentes
¿Qué comprueba una herramienta de screening AML?
Compara a una persona o empresa con listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos, en el onboarding y de nuevo cuando cambian las listas o el cliente. Didit hace screening frente a 1.300+ listas de vigilancia por $0.20 por verificación.[1]
¿Qué proveedor AML publica sus precios?
Didit publica precios de lista para el screening y la monitorización continua.[1] Sumsub publica las tarifas de los planes Basic y Compliance, las tarifas de complementos y una tarifa de monitorización AML continua, con precios Custom bajo petición; Persona y Veriff publican precios de planes. Los precios de Trulioo, Jumio, Entrust e IDnow no están documentados en sus páginas públicas (revisadas el 25 de octubre de 2026).[20][25][29][31][53][56][58]
¿Basta el screening AML por sí solo?
Normalmente no. Las empresas reguladas también verifican la identidad, comprueban a los propietarios de sus clientes empresariales y vigilan las transacciones tras el onboarding. Didit ejecuta todo esto en una sola cuenta, de modo que una coincidencia de screening queda junto al resto de lo que usted sabe del cliente.[4][8]
¿Puedo probar Didit antes de comprometerme?
Sí. Usted mismo abre una cuenta y prueba en el sandbox, y después paga por verificación con créditos prepagados a precio de lista.[1]
¿Cuál es la mejor herramienta de screening AML para 2026?
En nuestro ranking, Didit, para equipos que quieren screening, monitorización continua, KYC, KYB y monitorización de transacciones en una sola cuenta a precios publicados, con agentes que se encargan de la cola de revisión dentro de su política. Didit es nuestro producto, así que téngalo en cuenta y consulte las páginas actuales de cada proveedor.[1][11]
Añada screening AML a su flujo en Didit
Cree el flujo de trabajo en el sandbox y consulte el precio de cada paso antes de que nada entre en producción.
Empezar a verificarLeer la documentación AML
Watch: AML Screening: Sanctions, PEPs & Adverse Media (Didit Academy)
Fuentes
- Pricing, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening overview, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Ongoing AML monitoring for users, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Transaction monitoring overview, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Rules library, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- FIU reports, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Wallet screening, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Key people, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- KYB supported countries and data tiers, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Database validation supported countries, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Investigator agent, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- MCP server overview, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- MCP tools, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Changelog de septiembre de 2026, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Changelog de agosto de 2026, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Flujos de trabajo (Workflows), documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Retrieve session, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Nuevos precios desde el 1 de noviembre de 2026, blog de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Pricing, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML transaction monitoring, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Crypto monitoring, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- MCP server, documentación de Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Anti-money laundering, Persona, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Plans and pricing, Persona, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Crypto Address Watchlist report, centro de ayuda de Persona, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Persona MCP servers, centro de ayuda de Persona, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening, Veriff, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Pricing, Veriff, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Know your business, Veriff, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening, Trulioo, consultado el 25 de octubre de 2026.
- KYB business verification, Trulioo, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Integrations, Trulioo, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Screening, Jumio, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Products, Jumio, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening capability, documentación de Jumio, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Watchlist screening, Entrust, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Anti-money laundering, Entrust, consultado el 25 de octubre de 2026.
- AML screening, IDnow, consultado el 25 de octubre de 2026.
- PEP and sanctions, documentación de IDnow, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Company verification, documentación de IDnow, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Biometric verification, IDnow, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Quick start guide, documentación de Entrust, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Global database verification, Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- About the Sumsub API, documentación de Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- Build on Sumsub with AI, documentación de Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- ID verification, Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- Business verification, Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- Get applicant data, documentación de Sumsub, leído el 25 de octubre de 2026.
- Índice de documentación para desarrolladores (llms.txt), documentación de Veriff, leído el 25 de octubre de 2026.
- Índice de documentación para desarrolladores (llms.txt), Trulioo, leído el 25 de octubre de 2026.
- Crypto, Trulioo, leído el 25 de octubre de 2026.
- Calculate TCO, Jumio, leído el 25 de octubre de 2026.
- Crypto industry, Jumio, leído el 25 de octubre de 2026.
- Overview of SDKs, documentación de Jumio, leído el 25 de octubre de 2026.
- Identity verification, Entrust, leído el 25 de octubre de 2026.
- Índice de documentación (llms.txt), documentación de Entrust Identity Verification, leído el 25 de octubre de 2026.
- Página de inicio de IDnow, IDnow, leído el 25 de octubre de 2026.
- Crypto, IDnow, leído el 25 de octubre de 2026.
- Identity verification, IDnow, leído el 25 de octubre de 2026.
Los nombres y marcas de los proveedores pertenecen a sus titulares; las referencias aquí son nominativas, solo a efectos de comparación, y no implican afiliación. Sumsub® y el logotipo de Sumsub son marcas comerciales de Sum and Substance Ltd.; las referencias aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación ni respaldo.
Artículos relacionados
- Aceptación transfronteriza de la cartera EUDI: una sola integración en toda la UE
- Preparación para la cartera EUDI: políticas y controles para entidades reguladas
- Vinculación al titular en la cartera EUDI: qué prueba realmente una presentación
- Integración de la cartera EUDI: cómo elegir su vía (guía 2026)
- Verificación de identidad FINTRAC en 2026: métodos, normas y C-12
- Ley 25 de Quebec y biometría: guía de verificación de identidad (2026)