Verifikasi identitas di Argentina
Argentina adalah pasar Tier-1 Amerika Latin dengan ~46 juta orang dan salah satu yurisdiksi paling intensif kepatuhan di kawasan setelah perombakan AML Ley 27.739/2024. Stack yang penting: DNI + CUIT/CUIL yang diterbitkan oleh RENAPER dan AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — API identitas biometrik yang dijalankan negara yang bisa dibilang rel identitas pemerintah terbaik di LATAM — normativas BCRA
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Argentina adalah ekonomi terbesar ketiga di Amerika Latin berdasarkan PDB dan, meskipun dua dekade gejolak mata uang, salah satu pasar keuangan digital terdalam di kawasan. Populasi ~46 juta; penetrasi smartphone di atas 85%; lebih dari 80% orang dewasa memiliki rekening di bank atau PSP pada 2024 menurut Informe de Inclusión Financiera BCRA. Inflasi kronis telah membuat dompet digital dan stablecoin menjadi alat rumah tangga daripada aset spekulatif. Sektor fintech Argentina adalah yang paling matang di LATAM berbahasa Spanyol setelah Meksiko. Mercado Pago, lengan pembayaran Mercado Libre yang berkantor pusat di Buenos Aires, adalah rekening utama de facto untuk sebagian besar orang Argentina. Ualá (dengan lisensi perbankan melalui Uilo Bank, sebelumnya Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay dan Lemon melengkapi bagian atas tabel. C
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
RENAPER (Ministerio del Interior)
Kartu polikarbonat dengan foto, MRZ, barcode 2D dan — dalam eDNI baru yang diluncurkan dari 2024 — chip contactless ICAO 9303, ukiran laser dan hologram yang diperbarui
ID universal de facto. Berlaku sebagai dokumen perjalanan di seluruh Mercosur. Didit membaca semua generasi modern dan eDNI baru dengan chip.
RENAPER melalui aplikasi Mi Argentina
Kredensial virtual yang ditandatangani secara kriptografis di mobile
Diakui oleh BCRA "A" 8303 sebagai instrumen identifikasi yang valid untuk operasi jarak jauh.
RENAPER (historis)
Buklet kertas
Sedang dihentikan; masih kadang-kadang dipresentasikan.
Policía Federal / RENAPER (historis)
Kartu plastik
Diterima hanya untuk pergerakan lintas batas dalam Mercosur.
RENAPER
Buku biometrik ICAO-9303
Pembacaan chip dengan BAC/PACE. Cadangan utama untuk non-residen.
RENAPER
Kartu polikarbonat bertanda *extranjero
Dipasangkan dengan kategori residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Dokumen kertas
Identifikasi sementara untuk onboarding menunggu penerbitan DNI.
ANSES
Kode 11 digit
Pengenal individu yang digunakan untuk penggajian, jaminan sosial dan pengayaan KYC.
AFIP
Kode 11 digit
ID pajak Argentina; tulang punggung KYB.
AFIP
Kode 11 digit
Pengenal cadangan untuk individu non-wajib pajak.
Regulator
divalidasi ulang pada 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" sebelum mencairkan kredit yang telah disetujui — standar yang mengikuti gelombang penipuan dan skandal pencurian identitas 2020–2023
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
diatur
Dokumen identitas nasional. RENAPER menyediakan layanan verifikasi identitas berbasis API untuk entitas yang diatur.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
terbuka
Kode identifikasi pajak dan tenaga kerja. CUIL untuk individu, CUIT untuk bisnis. Dapat dicari publik melalui AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
terbatas
Identifikasi jaminan sosial yang dikelola oleh ANSES. Akses berbasis portal; terbatas untuk entitas yang berwenang.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Keputusan kecukupan European Commission
Hukum AML utama. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) menciptakan Unidad de Información Financiera (UIF) dan rezim sujeto obligado nasional. Pada 15 Maret 2024 — efektif 23 Maret 2024 — Kongres mengesahkan Ley 27.739 (sebagian diberlakukan oleh Decree 254/2024), reformasi paling substansial terhadap kerangka AML Argentina dalam tiga belas tahun. Ley 27.739 menyelaraskan undang-undang dengan FATF 40 Recommendations saat ini, memperluas katalog sujetos obligados untuk mencakup
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Ley 25.326 memerlukan persetujuan yang diinformasikan, mengklasifikasikan data biometrik dan kesehatan sebagai datos sensibles, dan membatasi transfer internasional ke yurisdiksi yang tidak memberikan "tingkat perlindungan yang memadai" — kecuali subjek menyetujui atau ada perlindungan kontraktual. AAIP menerbitkan daftar o
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Maret 2024 — Ley 27.739 membawa VASPs, penyedia kredit non-keuangan, pengacara dan operator layanan fidusia di bawah pengawasan UIF, menciptakan registri UBO AFIP, menilai kembali grid sanksi dalam módulos.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Bank Argentina, billeteras virtuales dan PSP diharapkan melaksanakan onboarding berbasis risiko yang konsisten dengan UIF 14/2023 dan normativa BCRA. Alur fintech kanonik yang digunakan oleh Mercado Pago, Ualá, Brubank dan Cuenta DNI terlihat seperti ini:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Setiap entitas yang melakukan layanan aset virtual untuk penduduk Argentina — pertukaran, kustodi, transfer, penerbitan, partisipasi dalam layanan keuangan terkait aset virtual — harus terdaftar sebagai PSAV di CNV di bawah RG 994/2024 + RG 1058/2025 dan secara bersamaan merupakan sujeto obligado di hadapan t
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Perjudian online di Argentina berjalan pada patchwork regulasi provinsi demi provinsi, tanpa kerangka federal. Kota Buenos Aires diatur oleh LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), Provinsi Buenos Aires oleh IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), dan provinsi besar lainnya —
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Mercado Libre — berkantor pusat di Buenos Aires — menjalankan stack ganda: pembeli onboard melalui Mercado Pago sebagai PSP dengan kepatuhan penuh BCRA/UIF; penjual melalui KYB terhadap AFIP, Inspección General de Justicia dan NOSIS. Platform pengiriman (Rappi, PedidosYa) dan aplikasi ride-hailing (Uber, Didi, Cabify) o
Liveness biometrik
Normativa Argentina netral teknologi tetapi eksplisit tentang risiko biometrik. BCRA Com "A" 7724 mengharuskan bank dan PSP untuk mengevaluasi dan mengurangi risiko autentikasi biometrik, secara khusus menyebutkan false match rate (FMR), sifat probabilistik pencocokan biometrik, kurangnya kerahasiaan data biometrik dan kebutuhan akan faktor pelengkap. Dalam praktiknya pasar telah berkumpul pada liveness pasif yang disertifikasi ke ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2, cross-match terhadap RENAPER SID sebagai sumber kebenaran, eD
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Argentina mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Argentina, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Argentina.
Sebagian besar sektor yang diatur di Argentina mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Argentina, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Argentina.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
