Verifikasi identitas di Peru
Ringkasan eksekutif. Peru adalah yurisdiksi Andes berbahasa Spanyol dengan ~34 juta penduduk yang infrastruktur identitasnya sangat mendalam untuk Amerika Latin: setiap warga negara di atas usia dewasa memiliki Documento Nacional de Identidad (DNI) yang diterbitkan oleh RENIEC, dan sejak 2013 DNI electrónico (DNIe) polikarbonat membawa chip Common Criteria EAL5 dengan sertifikat PKI, biometrik sidik jari match-on-card
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Peru memiliki ekonomi terbesar keenam di Amerika Latin, GDP per kapita mendekati USD 7.500, dan sekitar 34 juta penduduk yang terkonsentrasi di pantai Pasifik (Lima saja menampung sekitar sepertiga). Sistem keuangan didominasi oleh empat kelompok komersial — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, dan Interbank — yang bersama-sama menguasai sebagian besar deposito dan pinjaman. Di samping mereka terdapat pemain menengah (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), ekosistem microfinance cajas municipales dan cajas rurales, serta edpymes khusus. Tiga fitur struktural membentuk pasar KYC Peru:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, unit dari Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (badan konstitusional otonom)
diatur
Registri sipil nasional dan database identitas yang mengelola DNI (Documento Nacional de Identidad). Nomor DNI diberikan kepada semua warga negara. Layanan konsultasi real-time tersedia melalui API untuk entitas yang berwenang
RENIEC
diatur
Kartu identitas nasional elektronik diperkenalkan tahun 2013, secara bertahap menggantikan DNI asli. Chip tertanam menyimpan data biografis, sertifikat digital, dan template biometrik. Mendukung autentikasi berbasis PKI, d
SUNAT
diatur
Otoritas pajak dan bea cukai yang mengelola RUC (Registro Único de Contribuyentes) — ID wajib pajak 11 digit. Pencarian online publik tersedia. Akses API melalui penyedia pihak ketiga (Apitude, Verifik). Mengembalikan regis
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh SBS
- Ley N° 27.693 (12 April 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Menciptakan UIF-Perú dan menetapkan kerangka dasar uji tuntas nasabah dan pelaporan operasi mencurigakan. Dimodifikasi oleh Ley N° 28.009 dan Ley N° 28.306, diatur oleh D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 June 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Memasukkan UIF-Perú ke dalam SBS sebagai unit khusus dan memperluas t
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
- Dasar hukum: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (reglamento baru, berlaku 30 Maret 2025), menggantikan D.S. N° 003-2013-JUS. - Otoritas: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), dalam MINJUS. - Dasar hukum untuk pemrosesan KYC: kepatuhan terhadap kewajiban hukum (Ley N°
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Denda AML SBS (2002–2022): 15 sanksi dengan total ~S/1,5 juta di BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank dan Banco Falabella; BCP saja mengakumulasi S/2,92 juta (674 UIT) dalam siklus 2018, 2019 dan 2021. BBVA didenda pada 2018 karena gagal melaporkan tepat waktu tiga operasi USD di atas U
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Bank, EMI dan entitas lain yang diawasi SBS menjalankan model onboarding dua jalur di bawah Resolución SBS 2660-2015:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Kripto di Peru berada dalam rezim AML formal tanpa memiliki undang-undang lisensi khusus. Urutannya:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Hingga 2022 Peru memiliki vertikal kasino darat yang diatur (aula slot dan kasino, diawasi oleh DGJCMT MINCETUR di bawah Ley N° 27.153) dan tidak ada rezim formal untuk perjudian online — operator melayani pasar dari lisensi luar negeri.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Peru belum memberlakukan setara Digital Services Act khusus, dan marketplace bukan per se sujetos obligados di bawah Resolución SBS 789-2018. Namun, kewajiban KYC dipicu secara tidak langsung ketika marketplace:
Liveness biometrik
Liveness biometrik di Peru diatur oleh perpotongan Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 dan standar internasional. Tidak ada standar Peru tunggal; SBS menerapkan tes berbasis prinsip integridad de la captura dan vinculación nasabah dengan dokumen. Dalam praktik, setiap vendor serius yang melayani pasar Peru dibandingkan dengan: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — standar de facto untuk onboarding bank dan alur perjudian MINCETUR. - NI
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Peru mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Peru, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Peru.
Sebagian besar sektor yang diatur di Peru memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi kripto Peru, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Peru.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
