Verifikasi identitas di Chili
Ringkasan eksekutif. Chile adalah pasar KYC/AML yang paling matang secara institusional di Amerika Latin: satu pengawas keuangan tunggal (Comisión para el Mercado Financiero, CMF) menyerap superintendency perbankan sebelumnya pada 2019, FIU khusus (Unidad de Análisis Financiero, UAF) menjalankan rezim AML di bawah Ley 19.913/2003, dan Ley Fintec 21.521/2023 yang bersejarah menciptakan rezim registrasi untuk fintech dan cry
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Chile memiliki populasi sekitar 20 juta, GDP per kapita tertinggi di Amerika Selatan, dan penetrasi perbankan mendekati 90%. Sistem keuangan yang diatur diawasi oleh satu otoritas tunggal, Comisión para el Mercado Financiero (CMF), yang pada Juni 2019 menyerap Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) sebelumnya di bawah Ley 21.130. CMF mengawasi bank, perusahaan asuransi, penerbit sekuritas, dana investasi, dan — sejak 2023 — penyedia layanan fintech dan perusahaan crypto-asset. Ekosistem fintech Chile termasuk yang terpadat di Amerika Latin. Operator lokal seperti Tenpo (lebih dari 70.000 pelanggan kartu kredit pada 2024 dan neobank-in-formation pertama di negara ini), Fintual, Khipu, Global66, Cumplo dan Mercado Pago (yang melaporkan lebih dari 1,5 juta pengguna dompet di
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Pengawas AML
Servicio de Registro Civil e Identificación
diatur
Mengelola cédula de identidad dan registri sipil. RUN (Rol Único Nacional, 7-8 digit + digit cek modulo-11) diberikan saat lahir atau imigrasi. Tidak ada API publik langsung — akses dimediasi melalui yang berwenang
SII
diatur
Otoritas pajak yang mengelola RUT (Rol Único Tributario). Untuk individu, RUT = RUN; untuk badan hukum, RUT terpisah diberikan. Portal online untuk pencarian RUT publik di sii.cl. e-RUT ID pajak digital tersedia
Gobierno Digital / Registro Civil
diatur
Platform SSO identitas digital nasional yang dioperasikan oleh Secretaría de Gobierno Digital (SGD). 15M+ pengguna di 1.800+ layanan publik. Identitas diverifikasi di kantor Registro Civil selama penerbitan kartu ID.
Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile
diatur
Pusat kliring informasi sistem keuangan dan biro kredit. Query berbasis RUN untuk verifikasi identitas dan riwayat kredit. Layanan verifikasi biometrik. Tersedia untuk institusi keuangan anggota
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Law 19,913
Arsitektur KYC/AML Chile bertumpu pada empat pilar, masing-masing berlabuh pada hukum spesifik di bcn.cl Ley Chile:
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
- Ley 19.628 (saat ini) / Ley 21.719 (dari 1 Desember 2026). Kedua undang-undang tidak memberlakukan lokalisasi data keras, tetapi Ley 21.719 mengharuskan transfer internasional hanya ke yurisdiksi dengan perlindungan memadai atau di bawah perlindungan yang tepat (klausul kontrak standar, aturan korporat mengikat, atau e
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- CMF vs. enam institusi keuangan (September 2023). CMF menerapkan denda administratif total sekitar 1.250 UF terhadap Banco de Chile (200 UF), Banco de Crédito e Inversiones (BCI, 300 UF), BancoEstado (450 UF), Scotiabank (100 UF), Banco Security (100 UF) dan Coopeuch (100 UF) karena gagal
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Implementasi CMF terhadap Ley 21.521 (NCG 502 dan norma pelengkap) mengharuskan setiap PSF memelihara program conocimiento del cliente (KYC) yang proporsional dengan layanan yang diberikan. Langkah minimum untuk onboarding fintech Chile:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Di bawah Ley 21.521 Art. 9 dan kerangka PSF CMF, bursa crypto, kustodian dan broker diperlakukan sebagai penyedia layanan keuangan yang diatur. Operator yang aktif sebelum undang-undang harus mengajukan aplikasi registrasi di CMF sebelum 3 Februari 2025. Kewajiban pasca-registrasi meliputi:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Kasino darat di Chile diatur oleh Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) di bawah Ley 19.995/2005. Usia minimum masuk adalah 18 tahun. Operator berlisensi SCJ harus mencatat masuk menggunakan cédula de identidad dan harus menjalankan prosedur AML sebagai subjek yang diwajibkan UAF.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Marketplace (pengiriman, ride-hail, gig, e-commerce) bukan per se subjek yang diwajibkan UAF tetapi mereka menghadapi tekanan KYC yang kuat dari tiga arah: (i) bank akuisisi dan pemroses pembayaran mereka, yang mengkaskade ekspektasi UAF secara kontraktual; (ii) tanggung jawab pidana korporat Ley 20.393, yang mendorong
Liveness biometrik
Baik CMF maupun UAF tidak menerbitkan standar biometrik preskriptif, tetapi praktik pengawasan dan kaskade kontraktual dari bank secara konsisten mengharapkan ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 dan algoritma face-match yang di-benchmark NIST FRVT. Juara lokal TOC Biometrics memegang sertifikasi iBeta PAD L2 dan merupakan referensi de facto di pasar. Ekspektasi semakin ketat karena serangan deepfake meningkat: chip cédula 2024 yang baru dan autentikasi aktif memungkinkan bin dokumen yang lebih kuat
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Chile mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Chile, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Chile.
Sebagian besar sektor yang diatur di Chile mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Chile, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Chile.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
