Verifikasi identitas di Yunani
Yunani adalah pasar Eropa Tier-2 dengan ~10,4 juta orang yang beroperasi di dalam tumpukan regulasi EU penuh — Law 4557/2018 (AML/CFT), Bank of Greece (supervisi kredit/pembayaran/EMI), Hellenic Capital Market Commission (HCMC) (perusahaan investasi dan, mulai 2025, MiCA CASPs), Hellenic Anti-Money Laundering Authority (HAMLC) sebagai FIU, Hellenic Data Protection Authority (HDPA) di bawah GDPR + Law 4624/2
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Yunani memiliki ~10,4 juta penduduk dan salah satu sektor publik yang lebih terdigitalisasi di EU. Taxisnet, yang dioperasikan oleh AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — Independent Authority for Public Revenue), digunakan oleh hampir setiap orang dewasa untuk pengajuan pajak dan akses e-government, dan berfungsi ganda sebagai skema identitas de facto di seluruh layanan gov.gr. gov.gr Wallet, yang diluncurkan pada Juli 2022 oleh Ministry of Digital Governance, sekarang menyimpan salinan digital kartu ID nasional, SIM, nomor jaminan sosial AMKA, sertifikat vaksinasi dan kredensial mahasiswa, dan telah mendaftarkan jutaan pengguna aktif pada 2025. Layanan keuangan. Statista memproyeksikan nilai transaksi neobanking Yunani pada ~US$15,7 miliar pada 2025, tumbuh menjadi ~US$21 miliar pada 2028 dengan CAGR ~10%. Empat bank sistemik (Alpha B
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Hellenic Police
Kartu polikarbonat, ICAO MRZ, chip contactless dengan foto digital + 2 sidik jari + data MRZ; validitas 10 tahun; penerbitan dimulai 25 September 2023 di bawah Reg. (EU) 2019/1157
ID standar emas ke depan. Membawa Personal Number (PIN) 12 digit mulai 2025, terlihat di kartu dan tertanam di chip. Vektor penipuan utama dalam alur jarak jauh: substitusi foto pada
Hellenic Police
Kartu kertas/laminasi (biru atau putih, varian lama)
Tanpa chip, tanpa MRZ, fitur anti-penipuan lemah. Entitas yang diwajibkan harus memperlakukan sebagai risiko tinggi dan menerapkan pemeriksaan template/OCR tambahan.
Hellenic Police — Passport Division
Paspor biometrik yang sesuai ICAO dengan chip contactless
Diterima secara universal. Cadangan utama untuk non-pemegang ID dan diaspora Yunani.
Ministry of Infrastructure & Transport
Kartu polikarbonat format EU
Diterima sebagai bukti tambahan; jarang ID utama untuk KYC keuangan.
Ministry of Migration & Asylum
Kartu izin tinggal polikarbonat format EU di bawah Reg. (EC) 1030/2002
Pasangkan dengan paspor untuk set identitas lengkap.
Otoritas Negara Anggota
ID format chip ICAO atau kartu
Diterima untuk KYC di bawah aturan pergerakan bebas.
Ministry of Digital Governance
Kredensial mobile dengan QR dinamis + tanda tangan digital
Setara secara hukum dengan kartu ID fisik dalam wilayah Yunani per Law 4727/2020 dan keputusan menteri berikutnya; bukan dokumen perjalanan internasional. Semakin diterima untuk jarak jauh
Regulator
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulation (EU
ment, dan Unit C untuk deklarasi aset pejabat publik — di bawah satu Presiden yang juga merupakan kepala Hellenic FIU
-platform perjudian, yang mencakup register pengecualian diri nasional
Kementerian Dalam Negeri
diatur
Registri sipil terpusat. AFM (nomor pajak) dan AMKA (nomor jaminan sosial) adalah pengenal utama. Transformasi digital sedang berlangsung.
Kementerian Tata Kelola Digital
diatur
Platform layanan digital pemerintah. Dompet identitas digital dan eID sedang dalam pengembangan/peluncuran. Kredensial TaxisNet banyak digunakan untuk identifikasi online.
Union of Hellenic Chambers
terbuka
Registri Komersial Umum. Pencarian online tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Bank of Greece
Hukum AML utama. Law 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Government Gazette 139/A/30.07.2018) mentransposisi EU 4th AMLD (Directive (EU) 2015/849) dan, sebagaimana diubah, 5th dan 6th AMLDs. Ini menggantikan Law 3691/2008 yang lama dan menetapkan rezim uji tuntas, kepemilikan manfaat, pelaporan dan sanksi yang lengkap. Entitas yang diwajibkan (υπόχρεα πρόσωπα) disebutkan dalam Pasal 5 dan termasuk lembaga kredit, lembaga pembayaran, EMI, perusahaan investasi, manajer UCITS, perusahaan asuransi dan intermediari
Perlindungan data
Diawasi oleh GDPR
Yunani menerapkan aturan default GDPR — data dapat mengalir bebas dalam EEA, dan transfer ke negara ketiga memerlukan keputusan kecukupan, SCC, atau derogasi di bawah Art. 49. Vendor yang memproses data biometrik untuk lembaga keuangan Yunani biasanya hosting di dalam EEA untuk menyederhanakan DPIA dan vendor
Sanksi untuk ketidakpatuhan
BoG menerbitkan laporan stabilitas keuangan dan pengawasan tahunan dan telah mengambil beberapa tindakan AML terhadap lembaga pembayaran dan EMI yang lebih kecil karena kegagalan CDD dan pengajuan SAR. Denda di bawah Art. 46 dari Law 4557/2018 bersifat administratif dan dibatasi per pelanggaran (€1 juta atau 10% dari omzet / €5 juta
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Lembaga kredit Yunani, EMI dan lembaga pembayaran yang diawasi oleh Bank of Greece menjalankan alur onboarding jarak jauh yang distandarisasi yang dikalibrasi ke PEE 172/1/29.05.2020 (aturan onboarding jarak jauh), PEE 281/5/17.03.2019 (kerangka kepatuhan AML/CFT), Law 4557/2018, dan EBA Guidelines on remote custo
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Yunani adalah negara Eropa Selatan pertama yang menyelesaikan transposisi MiCA: Law 5113/2024 diterbitkan dalam Government Gazette pada 30 Desember 2024, dan Law 5193/2025 (Bagian C, MiCA Law) mengisi detail implementasi. HCMC adalah otoritas yang berwenang untuk otorisasi CASP; Bank of
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Rezim HGC di bawah Law 4002/2011 (sebagaimana ditulis ulang oleh Law 4635/2019) mengharuskan operator berlisensi untuk menjalankan alur onboarding pemain yang ditentukan secara ketat. Yunani memiliki salah satu intensitas taruhan online per kapita tertinggi di EU, dan HGC telah agresif dalam memblokir situs tanpa lisensi dan menegakkan KYC
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Marketplace Yunani (platform gig, pengiriman, e-commerce, sewa liburan) berada di luar rezim AML inti kecuali mereka menangani dana sebagai layanan pembayaran. Ketika mereka melakukannya — paling umum dengan menyematkan EMI atau lembaga pembayaran — entitas berlisensi yang mendasari adalah entitas yang diwajibkan Law 4557/2018 dan
Liveness biometrik
PEE 172/1/29.05.2020 BoG tidak menentukan teknologi liveness spesifik tetapi mengharuskan solusi onboarding dapat mendeteksi penyamaran, serangan presentasi dan deepfake secara andal, dengan jejak audit yang terdokumentasi. Dalam praktiknya, entitas yang diatur menyelaraskan pada sertifikasi ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2, yang merupakan baseline yang sama yang digunakan di seluruh EU di bawah EBA/GL/2022/15. HDPA belum menerbitkan panduan biometrik khusus pada skala AEPD Spanyol atau CNIL Prancis, tetapi
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Yunani mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Yunani, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Yunani.
Sebagian besar sektor yang diatur di Yunani memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Yunani, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Yunani.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
