Verifikasi identitas
dibuat untuk Bulgaria 
Лична карта, биометричен паспорт, dan dokumen EU/EEA dalam satu sesi, EU AMLD6 + GDPR + Measures Against Money Laundering Act 2018. KYC lengkap $0.33, 500 gratis setiap bulan.
Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.
Cara kerja verifikasi identitas di Bulgaria.
- Lanskap penipuan
- Dua tekanan membentuk penipuan identitas di Bulgaria: serangan deepfake dan identitas sintetis pada gelombang lembaga pembayaran berlisensi BNB dan operator kripto MiCA yang diawasi FSC yang melakukan onboarding melalui saluran digital, serta tekanan pemalsuan lintas batas di seluruh zona Schengen saat bank-bank Bulgaria melakukan onboarding penduduk Rumania dan Makedonia Utara. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi, morph wajah, replay, injeksi, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
- Kerangka kerja kepatuhan
- Measures Against Money Laundering Act 2018 (MAMLA, implementasi AMLD6)
- AMLD6 (EU Directive 2018/843)
- GDPR (Regulation 2016/679)
- MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- DORA (Digital Operational Resilience Act)
- EU Regulation 2019/1157 (kartu ID chip)
Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Bulgaria.
BNB
Българска народна банка (Bulgarian National Bank), bank sentral dan pengawas prudensial untuk bank, lembaga pembayaran, dan penerbit uang elektronik. Menetapkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Measures Against Money Laundering Act 2018.
FSC
Комисия за финансов надзор (Financial Supervision Commission), mengawasi perusahaan investasi, asuransi, dana pensiun, dan Crypto-Asset Service Providers di bawah MiCA. Menerbitkan persyaratan lisensi dan kepatuhan AML.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (State Agency for National Security), bertindak sebagai Unit Intelijen Keuangan Bulgaria. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan dari entitas yang diwajibkan di bawah Measures Against Money Laundering Act 2018.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (Commission for Personal Data Protection), otoritas pengawas Bulgaria untuk GDPR (Regulation 2016/679). Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Bulgaria.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (Audit Chamber of the Republic of Bulgaria), institusi PEP Level 1; pejabat senior terdaftar di lapisan penyaringan AML Didit sebagaimana diwajibkan oleh MAMLA dan AMLD6.
Empat modul. Satu verifikasi.
Ambil dan baca ID.
Diambil di ponsel apa pun, diklasifikasikan secara otomatis, di-parse OCR, dan diverifikasi template.
- лична карта (kartu LD polikarbonat dengan chip yang selaras dengan Peraturan UE 2019/1157), биометричен паспорт (dengan pembacaan chip pada e-Paspor), шофьорска книжка, dan разрешение за пребиваване untuk penduduk non-UE.
- Mengembalikan nama, ЕГН (единен граждански номер, nomor identifikasi pribadi), tanggal lahir, dan masa berlaku.
Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..
Selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret ID.
- Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
- Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna memutar kepala atau berkedip.
Saring untuk sanksi, PEP, dan media yang merugikan.
1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan media yang merugikan, ditambah daftar pantauan Bulgaria:
- Audit Chamber of the Republic of Bulgaria, PEP Level 1 (pejabat senior audit negara).
- Ministry of Defense, PEP Level 2 (pejabat senior kementerian).
- Ministry of Public Service, PEP Level 2 (pejabat senior layanan sipil).
- Commission for Protection of Competition (BGCPC), SIE (entitas yang diinvestasikan negara di bawah MAMLA).
- Bulgarian Persons of Interest, SIP (database orang-orang berkepentingan khusus).
- Financial Supervision Commission (FSC), Peringatan (pemberitahuan penegakan regulasi).
- EU Consolidated Financial Sanctions List, berlaku di bawah penegakan hukum Uni Eropa di Bulgaria.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penetapan oleh Departemen Keuangan AS.
- MONEYVAL, temuan evaluasi AML Dewan Eropa.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List, penetapan global.
- Europol Most Wanted, penetapan penegakan hukum lintas batas.
- FATF 40 Recommendations, pemantauan yurisdiksi berisiko.
- Eurojust, penetapan kerja sama yudisial Uni Eropa.
Skor tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/user/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook jika ada hit baru.
Validasi dokumen, tidak ada API registri publik di Bulgaria.
Bulgaria saat ini tidak menyediakan API konsumen pemerintah publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk pemeriksaan silang catatan ID nasional terhadap registri sipil. Oleh karena itu, validasi identitas di Bulgaria mengandalkan tiga lapisan komplementer yang dijalankan Didit secara paralel:
- OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap bidang pada лична карта atau паспорт diekstrak dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO secara real time.
- Liveness biometrik + pencocokan wajah, selfie dikonfirmasi sebagai live dan dicocokkan dengan potret dokumen, menghilangkan serangan sintetis dan replay.
- Penyaringan AML, nama yang diekstrak disaring di 1.300+ daftar pantauan global dan Bulgaria, menangkap sanksi, PEP, dan hit media yang merugikan yang tidak akan muncul dari pencarian registri.
Jika API validasi database otoritatif tersedia untuk Bulgaria, Didit akan menambahkannya ke katalog POST /v3/database-validation/ secara otomatis, tidak diperlukan perubahan integrasi di sisi Anda.
Setiap Dokumen Bulgaria Didit menerima.
Cakupan registri sipil dan AML untuk Bulgaria.
Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.
Pertanyaan umum tentang Bulgaria.
Apa yang Didit tawarkan?
Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan fraud. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:
- Verifikasi Pengguna (KYC, kenali pelanggan Anda), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, face match, screening Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
- Verifikasi Bisnis (KYB, kenali bisnis Anda), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC terkait per UBO.
- Pemantauan Transaksi, mesin aturan real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
- Wallet Screening (KYT, kenali transaksi Anda), risiko dompet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau gunakan penyedia screening Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.
Susun modul apa pun ke dalam alur kerja dengan pembuat tanpa kode visual, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.
Apa bedanya Didit dengan vendor Know Your Customer (KYC) yang hanya menawarkan satu produk?
Kebanyakan vendor identitas hanya menjual satu bagian, seperti cek KYC, daftar Anti-Money Laundering (AML), atau screening dompet. Didit menyediakan infrastruktur di balik semua itu, dan perbedaannya terlihat dari enam aspek:
- Harga. Harga publik untuk setiap modul, $0.33 untuk KYC lengkap, 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa minimum, tanpa kontrak. Vendor produk tunggal menyembunyikan biaya minimum enam digit di balik panggilan penjualan.
- Akses. Sandbox dalam satu klik, self-serve sejak hari pertama, production keys saat pendaftaran. Vendor produk tunggal membatasi sandbox di balik kontrak, butuh berbulan-bulan untuk evaluasi.
- Pengalaman developer. Dokumen publik, server Model Context Protocol (MCP) untuk Claude Code dan Cursor, serta Software Development Kits (SDK) native untuk Web, iOS, Android, React Native, dan Flutter. Integrasi dalam 5 menit dengan agen AI atau dalam satu sore kerja secara manual.
- Pengalaman pengguna. Tingkat keberhasilan tertinggi di pasar, inferensi end-to-end di bawah 2 detik, alur pengambilan data yang disesuaikan per negara, 48+ bahasa siap pakai.
- Fleksibilitas. Satu Application Programming Interface (API)
/v3/menggabungkan 25+ modul di seluruh KYC, Know Your Business (KYB), Transaction Monitoring, dan Wallet Screening (KYT, know your transaction). Sesi KYB memicu KYC terkait untuk setiap Ultimate Beneficial Owner (UBO); transaksi yang ditandai memicu remediasi KYC bertahap, sesi yang sama, kontrak webhook yang sama, jejak audit yang sama. Vendor produk tunggal menjual satu bentuk KYC dan berhenti di situ. - Fraud era AI. 200+ sinyal fraud real-time dinilai di setiap sesi, deepfake, injeksi, ID sintetis, pemalsuan dokumen, face-morph, device intelligence, replay. Vendor produk tunggal menganggap deteksi deepfake dan injeksi sebagai item roadmap, bukan fitur default.
Umum di fintech dan kripto, arsitektur yang sama cocok untuk marketplace, iGaming, mobilitas, dan vertikal apa pun di mana Anda perlu tahu siapa seseorang dan apa yang mereka lakukan.
Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?
500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.
Di atas paket gratis, setiap modul memiliki harga publik per keberhasilan di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Wallet Screening, $0.20 per Anti-Money Laundering (AML) Screening, $0.10 per liveness, $0.05 per face match, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).
Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan biaya berlebih. Diskon volume otomatis berlaku seiring pertumbuhan Anda.
Regulator Bulgaria mana yang mengawasi verifikasi identitas pada onboarding digital?
Empat regulator mengawasi setiap alur verifikasi identitas di Bulgaria:
- Българска народна банка (BNB), Bank Nasional Bulgaria dan pengawas kehati-hatian untuk bank dan lembaga pembayaran. Menetapkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Measures Against Money Laundering Act 2018 (MAMLA, transposisi AMLD6).
- Комисия за финансов надзор (FSC), Komisi Pengawasan Keuangan. Mengawasi perusahaan investasi, perusahaan asuransi, dan Penyedia Layanan Aset Kripto di bawah MiCA.
- Държавна агенция 'Национална сигурност' (DANS), bertindak sebagai Unit Intelijen Keuangan Bulgaria. Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan di bawah MAMLA.
- Комисия за защита на личните данни (KZLD), Komisi Perlindungan Data Pribadi. Otoritas pengawas Bulgaria untuk GDPR (Regulation 2016/679).
Didit menyediakan alur terhosting + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi keempatnya secara bersamaan, alur kerja POST /v3/session/ yang sama, laporan JSON yang sama, paket bukti SOC 2 Tipe 1 & Tipe 2 + ISO/IEC 27001 yang sama.
Apakah ada API validasi database pemerintah untuk identitas Bulgaria?
Tidak, Bulgaria saat ini tidak menyediakan API konsumen pemerintah publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga untuk memverifikasi catatan ID nasional terhadap catatan sipil.
Didit mengkompensasi dengan tiga lapisan validasi komplementer yang berjalan secara paralel di setiap sesi:
- OCR Dokumen + pembacaan chip, setiap bidang pada лична карта atau паспорт diekstraksi dan divalidasi terhadap template ISO/ICAO.
- Liveness biometrik + Face Match 1:1, selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret dokumen.
- Penyaringan AML, nama yang diekstraksi disaring di lebih dari 1.300 daftar pantauan global dan Bulgaria (BNB, FSC, DANS, sanksi UE, OFAC, MONEYVAL).
Jika API database pemerintah Bulgaria tersedia, Didit akan menambahkannya ke POST /v3/database-validation/ secara otomatis, tanpa perlu perubahan pada integrasi Anda.
Apakah Didit siap untuk onboarding yang sesuai dengan MAMLA untuk entitas yang diawasi BNB di Bulgaria?
Ya. Measures Against Money Laundering Act 2018 (MAMLA) Bulgaria mentransposisikan AMLD6 ke dalam hukum nasional dan berlaku untuk setiap bank yang diawasi BNB, lembaga pembayaran, dan perusahaan investasi atau CASP yang diatur FSC.
Didit mencakup seluruh stack dalam satu alur kerja:
- Verifikasi Dokumen Identitas + Liveness Aktif + Face Match 1:1 untuk pemeriksaan onboarding tingkat-1, OCR dokumen + pembacaan chip лична карта di bawah EU Reg. 2019/1157.
- Penyaringan AML ($0.20 per pemeriksaan) terhadap kumpulan global ditambah daftar pantauan regulasi Bulgaria (Audit Chamber, Peringatan FSC, BGCPC, DANS) dan Sanksi Konsolidasi UE, OFAC SDN, MONEYVAL, PBB.
- Pemantauan AML berkelanjutan ($0.07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban peninjauan pelanggan berkala di bawah MAMLA Art. 11–12.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit di Bulgaria?
5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.
- Daftar di
business.didit.me, dapatkan kunci API, panggilPOST /v3/session/denganworkflow_idyang menghubungkan Verifikasi ID + Liveness Aktif + Face Match + AML, selesai. - Jalur agen AI: tempelkan prompt integrasi di
docs.didit.me/integration/integration-promptke Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, atau Replit Agent. Agen akan menyediakan aplikasi, membangun alur kerja, menghubungkan webhook, dan menjalankan smoke test. - Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya, coba seluruh stack Bulgaria tanpa biaya sebelum mengalihkan traffic produksi.
Berapa biaya verifikasi Bulgaria secara end-to-end?
Harga publik per modul, bayar hanya untuk yang berjalan pada sesi:
- Verifikasi ID,
$0.15per pemeriksaan dokumen. - Liveness Pasif,
$0.10. Liveness Aktif,$0.15. - Face Match 1:1,
$0.05. Face Search 1:N, gratis. - Penyaringan AML,
$0.20per pemeriksaan. AML Berkelanjutan,$0.07 per pengguna / tahun.
Paket KYC lengkap (Identitas + Liveness Pasif + Face Match + Analisis IP) adalah `$0.33`, harga dasar yang sama di seluruh dunia, tanpa biaya tambahan Bulgaria. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit. Diskon volume otomatis berlaku di atas tingkat gratis; Enterprise menambahkan Master Services Agreement (MSA) kustom dan pilihan residensi data.
Infrastruktur untuk identitas dan fraud.
Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.