Verifikasi identitas
dibangun untuk Panama 
Cédula de Identidad dan Paspor dalam satu sesi, diperiksa silang dengan Tribunal Electoral dengan pencocokan wajah biometrik — KYC lengkap $0,33, 500 gratis setiap bulan.
Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.
Bagaimana verifikasi identitas bekerja di Panama.
- Lanskap penipuan
- Tiga tekanan membentuk penipuan identitas Panama: serangan deepfake dan Cédula sintetis pada bank berlisensi SBP dan aplikasi pembayaran gaya Yappy / Nequi yang mendominasi jalur lokal, pemalsuan dokumen Cédula di seluruh chip dan format lama, dan tekanan AML mengingat sejarah Panama dalam daftar abu-abu FATF dan pekerjaan remediasi berkelanjutan yang sedang berlangsung. Didit mencetak 200+ sinyal penipuan real-time pada setiap sesi — face morph, replay, injeksi, perusakan dokumen, intelijen perangkat, geolokasi IP.
- Kerangka kerja kepatuhan
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (registry of UBO)
- 40 rekomendasi FATF
Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Panama.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — pengawas kehati-hatian untuk bank, EMI, lembaga pembayaran, dan koperasi keuangan. Menetapkan aturan orientasi jarak jauh berdasarkan Acuerdo SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — pengawas sekuritas dan pasar modal. Mendaftarkan broker-dealer, penasihat investasi, dan perantara aset kripto.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unit Intelijen Keuangan Panama. Menerima Reportes de Operaciones Sospechosas berdasarkan Ley 23 tahun 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — pengawas Ley 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Mengatur setiap verifikasi identitas pada penduduk Panama.
Tribunal Electoral
Otoritas registri sipil. Menerbitkan setiap Cédula de Identidad dan mengoperasikan layanan biometrik SIB yang digunakan sebagai database sumber otoritatif untuk verifikasi identitas.
Empat modul. Satu verifikasi.
Tangkap dan baca ID.
Ditangkap di ponsel apa pun — diklasifikasikan secara otomatis, diurai OCR, dan diverifikasi templatnya.
- Cédula de Identidad (chip dan lama), Carné de Residente, Pasaporte (dengan chip dibaca di e-Paspor), dan SIM.
- Mengembalikan nama, Cédula, tanggal lahir, jenis kelamin, dan masa berlaku.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — chip dibaca di e-Paspor
Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..
Selfie dikonfirmasi secara langsung dan dicocokkan dengan potret ID.
- Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
- Liveness aktif ($0.15) untuk alur berisiko tinggi — pengguna berbalik atau berkedip.
- Selfie di ponsel atau kamera laptop apa pun
- QR serah terima seluler saat pengguna memulai di desktop
Saring sanksi, PEP, dan media yang merugikan.
1.300+ sanksi global, PEP, dan daftar media yang merugikan — ditambah daftar pantauan Panama:
- PASSRP — Superintendence of Insurance and Reinsurance of Panama (SIE) — sanksi dari regulator asuransi dan reasuransi.
- PAMP-MW — Public Ministry of Panama, Most Wanted (SIP) — daftar buronan paling dicari Kementerian Publik.
- National Assembly of Panama — PEP register — Diputados de la Asamblea Nacional dan pejabat senior majelis.
- Superintendency of Securities Market of Panama — Warnings — peringatan regulasi SMV terhadap peserta pasar sekuritas dan modal.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — daftar sanksi — tindakan penegakan PLA/FT dan sanksi yang dikeluarkan UAF.
- Tribunal Electoral — Cédula registry — pemeriksaan silang terhadap registri sipil otoritatif Panama.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Sanctions and Enforcement Actions — tindakan penegakan yang dikeluarkan SBP terhadap bank, EMI, dan lembaga pembayaran.
Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.
Saring sanksi, PEP, dan media yang merugikan — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Pemeriksaan silang terhadap Tribunal Electoral.
Pemeriksaan silang terhadap registri sipil otoritatif.
- Pemeriksaan SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) adalah tingkat biometrik standar — Cédula + selfie terhadap layanan SIB Tribunal Electoral. - Pemeriksaan SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) adalah tingkat yang lebih tinggi — sumber data yang sama dengan ambang biometrik yang lebih kuat dan metadata pencocokan yang lebih kaya. Pilihan yang tepat ketika SBP meminta Customer Due Diligence yang ditingkatkan.
Pemeriksaan silang terhadap Tribunal Electoral — lihat dokumen untuk permukaan modul lengkap.
Setiap Dokumen Panama Didit menerima.
Cakupan registri sipil dan AML untuk Panama.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Sumber: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Sumber: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Daftar AML yang disaring di Panama
1.300+ daftar sanksi, Politically Exposed Persons (PEP), dan media yang merugikan, ditambah daftar pengawasan regulasi negara dan registri PEP.
Buka negara baru dalam satu klik. Kami melakukan pekerjaan sulit.
Pertanyaan umum tentang Panama.
Infrastruktur untuk identitas dan penipuan.
Satu API untuk KYC, KYB, Pemantauan Transaksi, dan Penyaringan Dompet. Integrasikan dalam 5 menit.