Verifikasi identitas di Panama
Verifikasi dokumen, liveness biometrik dan screening AML untuk bisnis yang beroperasi di Panama — dengan tarif $0.30 per verifikasi.
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Panama memiliki populasi sekitar 4,5 juta, ekonomi yang sepenuhnya menggunakan dolar (Balboa beredar sebagai koin tetapi USD adalah mata uang yang sah), dan PDB yang didorong oleh Kanal, logistik, perbankan, asuransi, reasuransi, registri maritim, dan zona bebas seperti Colón dan Panamá Pacífico SEZ. Pusat Perbankan Internasional menampung sekitar 60 bank berlisensi dan pasar sekuritas mengawasi beberapa ratus perantara dan penerbit yang diatur. Sektor-sektor ini, bersama dengan sekitar 500.000 sociedades anónimas dan fundaciones de interés privado yang aktif, menjadikan Panama sebagai simpul yang secara sistemik penting untuk alur lintas batas di Amerika Latin — dan, secara historis, magnet untuk alur ilegal. Secara politik, Panama adalah anggota GAFILAT (badan regional bergaya FATF Amerika Latin) sejak pendiriannya, menandatangani
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Supervisor AML
Tribunal Electoral
terbatas
Mengelola cédula de identidad personal dan registri sipil. Konsultasi online terbatas; tidak ada API komersial untuk verifikasi identitas.
DGI
diatur
Otoritas pajak yang mengelola RUC. Konsultasi online tersedia.
Registro Público de Panamá
diatur
Registri publik untuk entitas korporat. Pencarian online tersedia. Penting untuk verifikasi kepemilikan manfaat mengingat status pusat keuangan internasional Panama.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Ley 23 de 2015
Pada 3 April 2016, International Consortium of Investigative Journalists menerbitkan Panama Papers — 11,5 juta dokumen dari firma hukum Panama Mossack Fonseca yang mengungkap bagaimana perusahaan cangkang di berbagai yurisdiksi digunakan untuk menyembunyikan kepemilikan manfaat, menghindari pajak, mencuci hasil korupsi, dan memindahkan uang untuk individu yang dikenai sanksi. Mossack Fonseca hanya melakukan KYC superfisial pada banyak kliennya dan mengabaikan tanda bahaya; firma tersebut runtuh dan tutup pada 2018.
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Sanksi untuk ketidakpatuhan
6. Screening sanksi dan PEP terhadap daftar UN, OFAC, EU, dan yang relevan dengan GAFILAT, plus listas Panama sendiri.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Pada Juni 2019, FATF menambahkan Panama ke daftar "Yurisdiksi di Bawah Pemantauan Ketat" — "daftar abu-abu" — dengan menyebutkan kekurangan strategis dalam transparansi kepemilikan manfaat, pengawasan sektor berisiko tinggi (real estat, agen residen, DNFBP), dan efektivitas penegakan AML. Panama
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 menciptakan Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Dikelola oleh SSNF, ini mewajibkan setiap agen residen (dalam praktik, pengacara berlisensi Panama) untuk mendaftar, dalam 15 hari kerja sejak pendirian badan hukum
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 menetapkan rezim sanksi administratif khusus untuk subjek yang diwajibkan non-keuangan dan untuk pelanggaran Ley 23 de 2015 di luar perimeter perbankan. Ini memberikan kekuatan kepada supervisor: kekuatan untuk mengenakan denda, menutup perusahaan, menangguhkan lisensi, dan menerbitkan sanksi
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Undang-undang perlindungan data pribadi Panama adalah Ley 81 de 26 de marzo de 2019, yang mulai berlaku penuh pada 29 Maret 2021 setelah masa tenggang dua tahun. Ini diatur oleh Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (diterbitkan dalam Gaceta Oficial 29296-A).
Liveness biometrik
Tribunal Electoral mengoperasikan Servicio de Verificación de Identidad (SVI), layanan verifikasi identitas berbasis internet yang berdasarkan Ley 18 de 2 de junio de 2005 dan Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 yang diterbitkan oleh Tribunal Electoral sendiri. SVI memungkinkan entitas berlangganan untuk memverifikasi cédula de identidad personal terhadap Registro Civil dan Registro de Cedulación, mengembalikan nama, nomor ID, tanggal dan tempat lahir, jenis kelamin, nama orang tua, tanggal penerbitan dan kedaluwarsa, foto,
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Panama mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Panama, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan tarif $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Panama.
Sebagian besar sektor yang diatur di Panama memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Panama, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Panama.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
