Verifikasi identitas di Kosta Rika
Kosta Rika adalah dua cerita kepatuhan yang terjadi di dalam negara kecil yang sama. Di satu sisi adalah sistem keuangan onshore yang diam-diam modern yang diawasi oleh SUGEF, dipolisikan oleh Unidad de Inteligencia Financiera di dalam Instituto Costarricense sobre Drogas, dan dijalankan di atas Ley 8204 — undang-undang yang sejak 2001 telah menjadi kerangka AML/CFT paling rinci di Amerika Tengah dan yang, melalui Acuerdo SUGEF
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Kosta Rika memiliki populasi sekitar 5,2 juta, PDB per kapita tertinggi di Amerika Tengah, dan salah satu populasi paling berbank di Amerika Latin. Sistem keuangan onshore ditopang oleh dua bank komersial milik negara — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) dan Banco de Costa Rica (BCR) — bersama dengan Banco Popular y de Desarrollo Comunal milik negara-pembangunan dan sektor swasta yang dipimpin oleh BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, dan Banco Lafise. Semuanya menjalankan operasi AML/CFT harian di bawah supervisi SUGEF. Tiga fakta struktural mendefinisikan pasar verifikasi identitas Kosta Rika dan membuatnya berbeda dari yurisdiksi lain di wilayah ini:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Tribunal Supremo de Elecciones
diatur
Mengelola cédula de identidad dan registrasi sipil. Menyediakan layanan verifikasi identitas elektronik (consulta de cédula) melalui layanan web untuk institusi yang berwenang.
Ministerio de Hacienda
diatur
Otoritas pajak. Konsultasi wajib pajak online tersedia.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulated
Sistem tanda tangan digital dan identitas nasional yang dikelola oleh Bank Sentral. Sertifikat digital berbasis PKI untuk validasi identitas.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh GAFILAT
Undang-undang AML/CFT utama adalah Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", yang diberlakukan pada 1998 dan direformasi secara komprehensif oleh Ley N° 8204 pada 26 Desember 2001. Ley 8204 adalah undang-undang yang dikutip setiap petugas kepatuhan Kosta Rika: undang-undang ini menciptakan Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), membangun Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) di dalam ICD, menetapkan kewajiban
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
1. Produk berbahasa Spanyol utama. Konsol, alur verifikasi yang dihosting, pesan error API, dan pengalaman mobile pengguna akhir semuanya dalam bahasa Spanyol asli — tidak ada kesenjangan terjemahan untuk pelanggan Kosta Rika. 2. Cakupan cédula dan DIMEX asli. Perpustakaan dokumen Didit dengan 14.000+ mencakup cédula de iden Kosta Rika
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Untuk bank, financiera, mutual, atau koperasi keuangan Kosta Rika di bawah Pasal 14 Ley 7786, onboarding penduduk orang pribadi saat ini terlihat seperti:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Puestos de bolsa yang diawasi SUGEVAL, perusahaan asuransi yang diawasi SUGESE, dan operator pensiun yang diawasi SUPEN semuanya menjalankan tulang punggung CDD yang sama di bawah Acuerdo SUGEF 12-21 (regulasi AML bersifat lintas sektor), ditambah aturan prudensial khusus sektor. Untuk klien sekuritas ada kesesuaian investor tambahan
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Untuk APNFD yang terdaftar di bawah Pasal 15 dan 15 bis Ley 7786 — agen real estat, pengacara dan notaris yang bertindak di luar sistem pengadilan, akuntan, dealer logam mulia dan batu, kasino, dealer mobil di atas ambang batas — regulasi yang mengatur adalah Acuerdo SUGEF 13-19. Pendaftaran di SUG
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Kosta Rika adalah salah satu yurisdiksi iGaming offshore tertua di dunia. Realitas operasional dibentuk oleh empat fakta:
Liveness biometrik
Ley N° 8968 tahun 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", adalah undang-undang perlindungan data komprehensif Kosta Rika. Undang-undang ini mendirikan PRODHAB, Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, sebagai organ dengan otonomi teknis dan fungsional yang terkait dengan Ministerio de Justicia y Paz. Poin-poin yang penting untuk alur kerja verifikasi identitas:
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Kosta Rika mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Kosta Rika, ditambah 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Kosta Rika.
Sebagian besar sektor yang diatur di Kosta Rika mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Kosta Rika, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Kosta Rika.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
