Verifikasi identitas di Republik Dominika
Ringkasan eksekutif. Republik Dominika mengoperasikan salah satu rezim AML/CFT yang lebih terstruktur di Karibia, dibangun di atas Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 Juni 2017) dan regulasi pelaksanaannya Reglamento 408-17. Kerangka kerja ini diawasi berdasarkan garis sektor: Superintendencia de Bancos (SB) co
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Republik Dominika memiliki populasi sekitar 11 juta dan merupakan ekonomi terbesar di Karibia berdasarkan PDB. Sistem keuangannya didominasi oleh sektor perbankan terkonsentrasi yang dipimpin oleh Banco Popular Dominicano, Banreservas (milik negara), BHD, Scotiabank, Santa Cruz dan Banco BDI, plus ekor panjang asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito, dan corporaciones de crédito yang semuanya adalah subjek wajib di bawah Ley 155-17. Vertikal yang relevan dengan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Pengawas AML
Junta Central Electoral
diatur
Mengelola cédula de identidad dan catatan sipil. Menawarkan layanan verifikasi elektronik (consulta de cédula) untuk entitas yang berwenang. Akses API tersedia untuk institusi yang diatur.
DGII
diatur
Otoritas pajak yang mengelola RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validasi RNC online tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 Juni 2017). Tulang punggung KYC Dominika. Mengklasifikasikan pencucian uang dan pendanaan terorisme, mencantumkan pelanggaran preseden, menciptakan UAF sebagai FIU otonom, mendefinisikan subjek wajib keuangan dan non-keuangan, dan menetapkan rezim CDD, EDD, PEP, UBO, pencatatan dan pelaporan. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Peraturan pelaksana yang
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Sanksi untuk ketidakpatuhan
Pasar vendor KYC Dominika dibentuk oleh tiga kekuatan: (i) bank yang diatur dengan hubungan jangka panjang dengan incumbent global; (ii) lapisan fintech dan wallet yang berkembang yang membeli KYC berbasis API yang lebih murah; dan (iii) kasino dan operator judi online yang memerlukan pembatasan usia, penyaringan sanksi
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Di bawah Ley 155-17 dan Reglamento 408-17, subjek wajib harus menerapkan pendekatan berbasis risiko dan, minimal:
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Entitas wajib harus menyaring pelanggan terhadap:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Ley 126-02 tentang Perdagangan Elektronik, Dokumen dan Tanda Tangan Digital mengakui validitas hukum dokumen elektronik dan tanda tangan elektronik lanjutan yang berlabuh pada sertifikat yang dikeluarkan oleh penyedia sertifikasi terakreditasi. Secara paralel, Reglamento 408-17 tidak melarang onboarding non-tatap muka
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Ley núm. 172-13 (13 Desember 2013) mengatur perlindungan integral data pribadi yang terdapat dalam arsip, registri publik, basis data atau sarana teknis pemrosesan lainnya, publik atau swasta. Prinsip utamanya:
Liveness biometrik
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — diajukan kepada UAF dalam lima hari kerja setelah operasi dilakukan atau dicoba (Pasal 55 Ley 155-17). Konten dan format distandarisasi melalui panduan UAF, termasuk Guía de Calidad para ROS dan Guía de Confidencialidad del ROS. Mengajukan ROS bersifat rahasia; membocorkan informasi dilarang. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — laporan transaksi tunai di atas ambang batas yang ditetapkan oleh Reglamento 408-17, diajukan kepada UAF. - Declar
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Republik Dominika mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang dikeluarkan di Republik Dominika, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit menyaring terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk basis data PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Republik Dominika.
Sebagian besar sektor yang diatur di Republik Dominika memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Republik Dominika, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Republik Dominika.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
