바레인에서의 신원 확인
바레인에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 라이브니스 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
바레인은 통합 감독 관할권입니다: CBB 및 금융기관법(법령 제64호, 2006년)에 따라 설립된 바레인 중앙은행(CBB)은 은행, 보험, 자본시장, 투자 서비스, 결제 서비스, 암호자산 서비스 및 스테이블코인 발행에 대한 유일한 통합 규제기관입니다. 이 단일 규제기관 모델은 지역에서 흔하지 않으며, 기업들에게 단일 규칙집(CBB 규칙집)과 단일 라이센싱 기관을 제공합니다. CBB와 함께 신원 확인 및 금융범죄 컴플라이언스를 위한 주요 기관들은:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
IGA
규제됨
eKey는 바레인의 국가 인증 시스템입니다. 정부 및 민간 부문을 위한 디지털 신원 확인을 지원합니다. CPR(중앙인구등록부) 번호 기반.
NPRA (국적, 여권 및 거주 업무청)
규제됨
중앙 인구 데이터베이스. 모든 거주자에게 칩이 내장된 스마트 카드(CPR 카드) 발급. CPR 번호는 범용 식별자.
MOIC
공개
상업등록 데이터베이스. Sijilat 플랫폼을 통한 온라인 검색 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT Law의 감독
핵심 법령은 자금세탁 및 테러자금조달 금지 및 방지에 관한 입법령 제4호(2001년)입니다. 이는 자금세탁과 테러자금조달을 범죄화하고, 고객 실사 의무를 설정하며, STR 보고를 의무화하고, 기록 보관 요구사항을 설정하며, 수사 및 감독 권한을 부여합니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
미준수 시 처벌
- CBB법 제129조에 따른 행정 벌금으로, AML/CFT 통제 실패에 대해 은행들에게 수백만 바레인 디나르에 달하는 처벌이 부과된 바 있습니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
2024년 10월 CBB는 전용 스테이블코인 발행 및 제공(SIO) 모듈에 대한 협의 문서를 발행했으며, 최종 프레임워크는 2025년에 지역 최초의 완전한 스테이블코인 규제 체계로 발효되었습니다. SIO 모듈은 라이센스를 받은 발행자가 단일 통화 스테이블코인을 발행할 수 있도록 허용합니다
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
내무부 내에 위치한 금융정보청은 법령 제4호/2001에 따른 바레인의 지정 금융정보기관입니다. FID는:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
개인정보보호법(법률 제30호, 2018년)은 2019년 8월 1일에 발효되었으며 개인정보보호청(PDPA)에 의해 시행됩니다. PDPL은 바레인 거주 데이터 주체의 개인정보를 처리하는 모든 데이터 컨트롤러에 적용되며 합법적 근거, 목적 제한, 데이터를 다룹니다
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
바레인은 보수적인 이슬람 관할권이며 모든 형태의 도박이 금지되어 있습니다. 헌법 제2조는 샤리아를 입법의 주요 원천으로 설정하고, 형법 제308조는 공공장소에서의 도박을 범죄화하며, 최대 3개월의 징역형을 처벌로 규정합니다
생체 인식 활성도
정보 및 전자정부청(iGA)은 바레인의 국가 디지털 신원 인프라를 운영합니다. 그 주력 인증 서비스인 국가 인증 프레임워크(NAF) — 일반적으로 eKey로 알려진 — 는 바레인 시민, 거주자 및 기업을 300개 이상의 정부 서비스와 증가하는 수의 민간 부문 서비스(은행 및 FinTech 포함)에 인증하는 통합 단일 로그인 게이트웨이입니다. eKey 계층 및 요소:
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 바레인은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 라이브니스, 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 바레인에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권, 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사들은 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 검색하여 바레인의 모든 AML 의무를 다룹니다.
바레인의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 바레인의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 바레인의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
