오만에서의 신원 확인
요약. 오만 술탄국은 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지법(Royal Decree 30/2016)과 그 시행 규정에 기반한 컴팩트하고 은행 중심적인 KYC 체제를 운영합니다. 오만 중앙은행(CBO)은 은행, 허가받은 금융회사, 환전업체 그리고 2025년 6월 1일부터는 새로운 허가받은 디지털 은행 클래스를 감독합니다; 금융 Se
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
오만은 약 460만 명의 인구(약 42%가 외국인)를 가진 고소득 걸프 경제국으로, 1인당 GDP가 20,000달러를 넘으며, 정부가 Oman Vision 2040 하에서 금융 서비스, 물류, 관광 및 디지털 부문으로 전환하고 있는 석유 및 가스 중심 경제입니다. 2020년에 시작된 Vision 2040은 2040년까지 기술 부문의 GDP 기여도 10%를 목표로 하며 금융 기술, 무현금 결제 및 디지털 정부를 우선순위로 명시적으로 명명합니다. 신원 확인 공급업체에게 중요한 세 가지 KYC 관련 분야:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
위험 평가, CDD 절차, 지속적인 모니터링, PEP 처리 및 STR 제출의 운영 세부사항을 규정하는 Royal Decree 30/2016 하에 발행된 부처/각료회의 규정
국민 신분증
중동 및 북아프리카 자금세탁방지기구
Royal Oman Police
규제됨
국민 신분증 및 시민 신분을 관리합니다. 모든 거주자에게 시민 번호가 할당됩니다. ROP 포털을 통한 일부 전자 서비스.
ITA
규제됨
PKI 및 디지털 신원 서비스. 전자 인증을 위한 국가 PKI 인프라.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT법 시행 규정의 감독
- Royal Decree 30/2016 — 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 (AML/CFT법). 2016년 6월 16일에 공포된 이것은 핵심 법령입니다. 이는 전제 범죄, 고객 실사(CDD) 및 강화된 실사(EDD) 의무, UBO 식별, 기록 보관, 의심스러운 거래 보고, 정보 누설 금지, NCFI, 그리고 행정적 및 형사적 제재의 범위를 정의합니다. AML/CFT법은 은행, 허가받은 금융 기관에 적용됩니다
데이터 보호
국가 DPA의 감독
미준수 시 처벌
- 제재 및 PEP 스크리닝 — Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, 그리고 지역 리셀러.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
BM 1191과 병행하여, CBO는 2025년 6월 1일부터 발효된 디지털 은행 규제 프레임워크를 발행했습니다. 이 프레임워크는 완전 디지털, 무지점 기관을 위한 새로운 은행 허가 클래스를 설립하고, 신청자가 주식회사 또는 외국 은행의 지점으로 구조화될 것을 요구합니다
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
암호화폐는 오만에서 모호하지만 점점 공식적인 지위를 가지고 있습니다. 법정 화폐는 아니며, CBO는 가상 화폐가 규제되지 않는다고 소비자들에게 반복적으로 경고했습니다. 그러나 보유와 거래는 범죄화되지 않았으며, 이전 CMA(현재 FSA)는 2024년 초에 개발 중이라고 발표했습니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
오만에서 KYC를 위한 신뢰할 수 있는 정부 발행 신분 문서는:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
ROP는 국가 시민 신분 및 생체 인식 등록 인프라를 운영합니다. 오만 국민이 시민 카드를 발급받거나 외국인이 거주 카드를 발급받을 때, 지문과 얼굴 이미지가 시민 신분 관리소에서 캡처되어 국가 시민 등록부에 저장됩니다. 카드는
생체 인식 활성도
보고 기관은 다음에 대해 고객과 거래를 스크리닝해야 합니다: - UN 안전보장이사회 통합 제재 목록(UNSC 결의를 시행하는 Royal Decree를 통해 오만에서 구속력 있음). - AML/CFT 프레임워크 하에서 유지되는 국가 오만 제재 및 테러자금조달 목록. - 외국 PEP 목록 — Royal Decree 30/2016 하에서 외국 PEP, 그들의 가족 구성원 및 가까운 동료에 대해 요구됨; 강화된 CDD가 의무임. - 부정적 미디어 — 다음 하에서 위험 기반 접근법의 일부로 예상됨
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
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TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
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Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
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Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
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Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 오만은 규정에서 요구하는 경우 문서 확인, 생체 인식 활성도 검사 및 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 Oman에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구 사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 Oman의 모든 AML 의무를 다룹니다.
Oman의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
예. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 Oman의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 Oman의 iGaming 규제 요구 사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
