홍콩에서의 신원 확인
홍콩은 아시아에서 가장 집중된 국제 금융 센터이며, 2023년 6월 1일부터 암호화폐를 규제 범위 내로 완전히 가져오는 지역의 가장 야심찬 실험입니다. 홍콩 고객 온보딩은 단순한 화면 캡처가 아니라 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 조례(Cap. 615)에 의해 규율되고 홍콩 통화청이 감독하는 행위입니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
홍콩은 약 750만 명의 인구와 세계에서 가장 높은 1인당 GDP 중 하나를 가지고 있으며, 인구 규모를 압도하는 금융 부문을 보유하고 있습니다. 신원 확인 공급업체에게는 네 가지 클러스터가 중요합니다: - 센트럴 및 애드미럴티 글로벌 뱅킹. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs 및 UBS는 함께 홍콩 대차대조표에 수조 HKD를 보유하고 있습니다. 이들은 은행 조례와 AMLO 모두 하에서 HKMA가 감독하는 인가 기관(AI)입니다. 프라이빗 뱅킹 온보딩은 이 지역에서 가장 까다로운 신원 사용 사례입니다 — 초고액 자산가 고객, 중국 본토 자산 출처 설명, 모든 실질적 소유자에 대한 강화된 실사. -
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
모든 CDD 문서 및 거래 기록은 사업 관계 종료 또는 거래 완료 후 최소 5년간 보관해야 하며, 더 늦은 날짜부터 측정됩니다
2019년, 2021년 및 후속 업데이트
"VATP 가이드라인"
PCPD의 신분증 번호 및 기타 개인 식별자에 관한 실무 규정("PIC 규정")에 의해 규율됩니다
PCPD의 **생체 데이터 수집 및 사용에 관한 지침(2020년 8월, 업데이트됨
화이트리스트에 없는 관할권으로의 전송을 제한하는 PDPO 제33조는 시행된 적이 없으므로, 실제로는 DPP가 달리 준수되는 한 국경 간 전송이 허용됩니다
VASP는 거래 가치에 관계없이 모든 가상자산 전송에 대해 발신자 및 수취인 정보를 수집, 전송 및 수신해야 하며, HKD 8,000 미만에서는 축소된 정보 세트를 사용합니다
기관들이 실제로 따르는 관행
출입국 관리사무소
규제됨
칩과 생체인식 기능이 있는 스마트 HKID 카드. 모든 거주자에게 HKID 번호가 할당됩니다. 다양한 애플리케이션을 지원하는 고도로 발전된 카드입니다.
정부 CIO 사무소
규제됨
정부 디지털 신원 플랫폼. 신원 확인, 디지털 서명 및 양식 자동 입력을 지원합니다. 승인된 민간 부문 사용을 위한 API가 제공됩니다.
회사 등록소
공개
사업자 등록부. ICRIS(통합 회사 등록 정보 시스템)를 통한 온라인 검색.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
기록 보관의 감독
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)는 홍콩 KYC의 근간입니다. 2012년에 처음 제정되어 반복적으로 개정되었으며(특히 VASP 체제를 추가하기 위한 2022년 개정법안), 공식 elegislation.gov.hk 포털에 게시되어 있습니다. 모든 온보딩 플로우의 주요 기준점:
데이터 보호
국가 DPA의 감독
프로덕션급 홍콩 온보딩 플로우는 영어, 번체 중국어(광둥어 사용자 대상) 및 간체 중국어(중국 본토 출신 고객 및 국경 간 플로우)로 제공됩니다. 문장 수준의 번역으로는 충분하지 않습니다: 법률 전문 용어(예: beneficial owner / 實益擁有人, politically e
미준수 시 처벌
- Cap. 537에 따라 시행되는 UN 제재, OFAC SDN, UK OFSI, EU 통합 목록, HKMA 지정 테러리스트 목록 및 상업적 PEP 피드를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대한 통합 AML 스크리닝.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
홍콩은 비서류 KYC 시장이 아닙니다. 인도의 Aadhaar eKYC나 브라질의 Receita Federal CPF API와 달리, 공급업체가 이름, 생년월일 및 국가 ID 번호를 명확한 "일치 / 불일치" 답변으로 해결하기 위해 접근할 수 있는 공개 정부 신원 API가 없습니다. 따라서 확인은
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
생체인식 인증은 홍콩에서 대면하지 않는 온보딩에 실질적으로 필수입니다. HKMA의 원격 온보딩 회람, SFC의 AML Guideline 및 IA의 GL3은 모두 대안인 독립적인 제3자 소개가
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
홍콩은 국내 PEP 목록을 유지하지 않습니다. 시장 관행은 외국 및 국내 PEP 모두에 대해 상업적 데이터베이스(Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk)에 의존하는 것입니다. 제재에 관해서는 홍콩이 Unite
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
FATF Travel Rule은 두 개의 병렬 트랙으로 적용됩니다:
생체 인식 활성도
HKMA의 아웃소싱 프레임워크(SPM 모듈 SA-2)와 SFC의 아웃소싱 회람에 따라, 규제 기관은 신원 확인 공급업체를 포함한 제3자에게 CDD 실행을 아웃소싱할 수 있지만 AMLO 준수에 대한 완전한 책임을 집니다. AMLO 준수 목적의 개인 데이터 국경 간 전송은 DPP가 존중되고 계약상 보호 조치가 마련되어 있는 한 PDPO에 따라 허용됩니다. 운영자는 공급업체의 ISO 27001을 문서화해야 합니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 홍콩은 문서 확인, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 홍콩에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 홍콩의 모든 AML 의무를 다룹니다.
홍콩의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체인식 라이브니스 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 홍콩의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 생체 인증, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 홍콩의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
