전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 태국 내.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 태국 신원 사기를 형성합니다: BoT 및 SEC가 의무화한 전자 KYC(e-KYC) 흐름에 대한 딥페이크 주입(디지털 자산 거래소 및 모바일 뱅킹), 관광 및 송금 통로에서 구형 라미네이트 태국 ID 카드에 대한 조직적인 위조, PromptPay 연결 계정에 대한 합성 신원 자금 세탁. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- AMLA B.E. 2542 (자금세탁방지법)
- PDPA B.E. 2562 (개인정보보호)
- BoT e-KYC 가이드라인 (통지 SorNorChor 8/2562)
- 디지털 자산 사업에 관한 왕실 법령 B.E. 2561
- 테러 및 대량살상무기 확산 자금 조달 방지법 B.E. 2559
- FATF 40가지 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 태국 내.
BoT
태국 중앙은행 — 은행, 결제 서비스 제공업체 및 전자화폐 발행기관에 대한 중앙은행이자 건전성 감독기관입니다. 모든 금융 기관에 구속력 있는 e-KYC 및 원격 온보딩 요건을 설정합니다.
SEC Thailand
태국 증권거래위원회 — 증권 및 디지털 자산 감독기관입니다. 2018년 디지털 자산 사업에 관한 왕실 법령에 따라 디지털 자산 사업자에게 라이선스를 부여합니다.
AMLO
자금세탁방지국 — 태국의 금융정보분석원입니다. 개정된 2000년 자금세탁방지법에 따라 의심스러운 거래 보고서 및 현금 거래 보고서를 접수합니다.
PDPC
개인정보보호위원회 — 2019년 개인정보보호법을 시행합니다. 신원 확인 데이터가 수집, 처리 및 저장되는 방식을 규율합니다.
DOPA
지방행정국 — 내무부 산하의 민원 등록 기관입니다. 태국 주민등록증을 발급하고 ThaID 디지털 신원 지갑을 운영합니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 태국 주민등록증 (스마트 카드), ThaID 디지털 지갑, NFC 채널에서 칩이 판독되는 태국 여권, DLT 운전면허증 및 외국인 핑크 ID 카드.
- 전체 이름 (태국어 + 영어), 13자리 주민등록번호, 생년월일, 종교 및 주소를 반환합니다.
- 태국 주민등록증 — 13자리
- ThaID 디지털 지갑
- 태국 여권 — NFC 칩 판독
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 그리고 태국 감시 목록:
- AMLO 고위험 인물 목록 — 태국 자금세탁방지국의 고위험 지정.
- THAMLO-SANC — 태국 AMLO 제재 — 개정된 2000년 자금세탁방지법에 따른 공식 제재.
- SECTHAI — 태국 증권거래위원회 — SEC 집행 및 제재 대상 법인 등록.
- 태국 국회 PEP 등록 — 국회의원 및 상원의원 (PEP 레벨 1).
- 태국 국제전력공사 — 국영 기업 이사회 PEP 데이터.
- 77 ขาวเด็ด — 77 จังหวัด — 태국 지역 부정적인 미디어 신호.
- 태국 중앙은행 (BoT) 규제 집행 목록 — 중앙은행 제재 대상 거래 상대방 및 집행 경고.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
DOPA 국가 등록부와 교차 확인.
권위 있는 민원 등록부와 교차 확인됩니다.
- 태국 주민등록번호 확인 (
tha_national_id,$0.16, 약 90% 적용 범위)은 DOPA 정부 출처의 권위 있는 조회입니다 — 이름, 생년월일, 13자리 주민등록번호 및 선택적 주소가 파일에 있는 출처와 대조하여 확인됩니다. - 모든 핀테크, 암호화폐 거래소 및 송금 온보딩에서 캡처 후 유효성 검사 단계로 사용하여 BoT 및 SEC 태국 e-KYC 출처 확인 요건을 충족합니다.
DOPA 국가 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 태국 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 태국용.
Thailand — National ID (DOPA registry)
출처: Department of Provincial Administration (DOPA) — authoritative civil registry. $0.16 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 ~90% of adult population.
태국에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.