전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 말리.
- Fraud landscape
- 말리 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력은 다음과 같습니다. 농촌 인구의 주요 금융 접근 지점인 모바일 지갑 시장에서 BCEAO 감독 모바일 머니 사업자를 대상으로 하는 합성 신원 및 딥페이크 공격, 생체 인식 도입 중 신분증 템플릿 위조 및 중복 NINA 등록, 그리고 활발한 UN 안전보장이사회 말리 제재 지정 및 GIABA 추적 사헬 테러 자금 조달 네트워크로 인한 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다., 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- Compliance frameworks
- 말리의 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 억제에 관한 법률 No. 2016-008
- 전자화폐에 관한 BCEAO 지침 No. 01/2006/SP
- BCEAO 감독 기관에 적용되는 WAEMU AML/CFT 지침
- UN 안전보장이사회 결의안 2374 (2017), 말리 제재 체제
- GIABA 40개 권고 사항 (서아프리카 FATF 스타일 지역 기구)
- FATF 40개 권고 사항
Who supervises identity verification in 말리.
BCEAO
서아프리카 중앙은행(Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest), 말리를 포함한 WAEMU 지역의 지역 중앙은행. 은행 및 결제 기관을 감독하며, 디지털 금융 서비스에 대한 승인 및 건전성 기준을 발행합니다.
CENTIF Mali
말리 금융정보분석원(Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières), 말리의 금융정보분석원. 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 억제에 관한 법률 No. 2016-008을 관리하며, 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
CREMPF
지역 공공 저축 및 금융 시장 위원회(Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers), 말리에서 운영되는 증권 딜러 및 투자 펀드를 감독하는 WAEMU 지역 자본 시장 규제 기관.
GIABA
서아프리카 자금세탁방지 정부간 행동 그룹(Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa), 서아프리카의 FATF 스타일 지역 기구. 말리는 회원국이며, GIABA 상호 평가 및 유형은 BCEAO 감독 기관에 적용됩니다.
UNSC 2374 Committee
유엔 안전보장이사회 2374 제재 위원회, 2017년 UNSCR 2374 및 후속 조치에 따라 말리 제재 체제(자산 동결, 여행 금지)를 관리합니다. 말리의 모든 의무 기관에 직접 적용됩니다.
Four modules. One verification.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 말리 국적 신분증(NINA), 생체 인식 여권(NFC 칩 판독 포함), 운전면허증, 거주 허가증.
- 반환 정보: 전체 이름, NINA(국가 식별 번호), 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 국적 신분증 (NINA 카드)
- 생체 인식 여권, NFC 칩 판독
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴 매칭. 실제 인물임을 증명..
실시간으로 확인된 셀카를 신분증 사진과 매칭합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 활성 라이브니스($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 데스크톱에서 시작하는 사용자를 위한 모바일 핸드오프 QR
제재 대상, PEP, 부정적인 미디어 정보 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록과 Mali 감시 목록:
- CENTIF Mali, FIU 지정, 법률 No. 2016-008에 따른 국가 AML 및 테러 자금 조달 방지 지정.
- UN Security Council 2374 Committee, Mali 제재 체제(UNSCR 2374/2017)에 따른 자산 동결 및 여행 금지 지정.
- UN Security Council, 통합 목록, ISIL/알카에다(1267/1989/2253) 및 사헬 지역 관련 지정(JNIM, GSIM).
- OFAC SDN List, 서아프리카 및 사헬, Mali의 테러 자금 조달 네트워크를 대상으로 하는 미국 재무부 자산 동결 조치.
- EU 통합 금융 제재 목록, EU 이사회 규정에 따른 Mali 제재 체제 조치.
- Australian National Security, Mali 사헬 지역에서 활동하는 테러 조직 목록.
- GIABA, 서아프리카 지역 지정 기관, 서아프리카 자금세탁방지 정부간 행동 그룹의 유형 및 지정된 인물.
- National Assembly of Mali, PEP 등록, 고위 입법부 정치적 주요 인물(PEP).
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하며 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재 대상, PEP, 부정적인 미디어 정보 심사 , see the docs for the full module surface.
대규모 신원 교차 확인.
- 현재 Mali에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 Didit 독립형 서비스로 제공되지 않습니다. DGEC-RM 인구 등록은 현재 타사 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 현재 BCEAO 및 CENTIF를 준수하는 권위 있는 경로입니다. NINA는 국가 신분증에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 초상화와 일치하며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 Mali 및 GIABA 지역 감시 목록과 비교합니다. BCEAO 승인 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 기업 고객은 레지스트리 연결 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모 신원 교차 확인 , see the docs for the full module surface.
Every 말리 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 말리.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
말리에 대한 일반적인 질문
Didit은 어떤 서비스를 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기), 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기), 등록, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO당 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 체크당 $0.15로 확인하거나, Didit 내에서 자체 심사 제공업체를 사용하여 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 무료 확인을 영원히 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 공급업체와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 공급업체는 한 가지 기능만 판매합니다., KYC 확인, AML 목록, 지갑 심사. Didit은 이 모든 것의 기반이 되는 인프라를 제공합니다:
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건 무료 확인, 최소 금액 없음, 계약 없음.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스, 첫날부터 셀프 서비스, 가입 시 프로덕션 키 제공.
- 개발자 경험. 공개 문서, MCP 서버, 웹, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK. 5분 만에 통합.
- 사용자 경험. 시장 최고 수준의 통과율, 2초 미만 추론, 48개 이상 언어 지원.
- 유연성. 하나의 API로 KYC, KYB, 거래 모니터링, 지갑 심사에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성.
- AI 시대의 사기. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호 감지.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인가요?
모든 계정에서 매월 500건의 확인이 영원히 무료입니다. 신용카드 정보나 영업 통화가 필요 없으며, 만료 기한도 없습니다.
무료 등급을 초과하는 경우, 모든 모듈에는 didit.me/pricing에 성공 건당 공개 가격이 명시되어 있습니다., 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, AML 심사당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05.
종량제 방식으로, 최소 금액이나 예상치 못한 초과 요금은 없습니다.
말리에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 담당하는 규제 기관은 어디인가요?
모든 말리 신원 확인 흐름은 두 기관의 규제를 받습니다:
- BCEAO (서아프리카 중앙은행), 말리를 포함한 WAEMU 지역의 은행 및 결제 기관을 감독하는 지역 중앙은행. BCEAO 라이선스 기관은 WAEMU AML/CFT 지침에 따라 온보딩 시 고객 실사를 수행해야 합니다.
- CENTIF Mali, 말리 금융정보분석원. 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 억제에 관한 법률 No. 2016-008을 관리하며 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
말리는 또한 UN 안전보장이사회 결의안 2374 (2017) 제재 및 GIABA 표준의 적용을 받습니다. Didit은 단일 POST /v3/session/ 워크플로우에서 이 모든 것을 처리합니다.
Didit은 UN 안전보장이사회 말리 제재에 대해 심사하나요?
네, 모든 AML 심사 호출에서 심사합니다.
- Didit은 1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록에 대해 심사합니다.
- 또한 말리 특정 목록: 법률 No. 2016-008에 따른 CENTIF Mali FIU 지정, UN 안전보장이사회 2374 위원회 말리 제재, GIABA 지역 지정 기관.
- AML 심사는 체크당
$0.20이며, 지속적인 AML 모니터링은 사용자당 연간$0.07이며 매일 재확인합니다. 이는 BCEAO 및 CENTIF 의무 기관이 지속적인 모니터링을 위해 필요한 사항입니다.
말리에서 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 흐름까지 주말.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음, 신원 확인 + 활성 라이브니스 + 얼굴 매칭 + AML을 연결하는workflow_id로POST /v3/session/을 호출하면 완료됩니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 모든 AI 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 5개의 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다: 웹, iOS, Android, React Native, Flutter.
매월 첫 500건의 확인은 영원히 무료입니다., 말리 전체 스택을 비용 없이 시험해 보세요.