말리에서의 신원 확인
요약. 말리는 서아프리카 경제통화연합(UEMOA)과 서아프리카 자금세탁방지 정부간행동그룹(GIABA)의 회원국입니다. AML/CFT 체계는 국내법으로 전환된 UEMOA 지침 No. 02/2015/CM/UEMOA에 의해 관리되며, 지역 차원에서 중앙은행(Banque Cent)이 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
말리는 약 2,200만 명의 인구와 약 190억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 바마코가 상업 수도입니다. 경제는 농업(면화, 축산업), 금 채굴, 송금에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
BCEAO는 UEMOA 지역의 모든 금융기관에 대한 고객실사, 내부통제, 의심거래보고에 관한 구속력 있는 지침을 발행
UEMOA 전역의 은행, 소액금융기관, 결제서비스 제공업체에 대한 건전성 및 AML 준수를 감독하는 지역 중앙은행
의심거래보고서 접수, 분석, 배포를 담당하는 국가 FIU
Direction Générale de l'Administration du Territoire
제한적
민사 등록부 및 생체인식 유권자 등록 시스템. NINA(Numéro d'Identification Nationale)가 국민신분번호 역할.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
BCEAO 지침의 감독
- UEMOA 지침 제02/2015/CM/UEMOA — 지역 AML/CFT 지침으로, 말리 국내법으로 전치됨. CDD, 위험 기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 심사, STR 보고를 정의. UEMOA 8개 회원국(베냉, 부르키나파소, 코트디부아르, 기니비사우, 말리, 니제르, 세네갈, 토고)에 균일하게 적용. - 법률 제2016-008호 — UEMOA AML 지침의 국내 전치. - BCEAO 지침 — BCEAO는 CDD, 내부 통제 및 의심
데이터 보호
국가 DPA의 감독
말리의 개인정보보호법(법률 2013-015)은 적절한 보호를 받는 국가로의 개인정보 국경 간 전송을 제한하거나 계약상 보호조치를 적용함. 적절한 보호를 받지 못하는 관할권으로의 전송에는 APDP 승인이 필요. UEMOA 지역 내 전송은 지역의 혜택을 받음
미준수 시 처벌
- 특정 말리 행위자에 대한 UN 제재는 적극적인 심사를 요구함
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. NINA 카드 또는 여권 사진. 2. 생체 인식 및 생체 매칭. 생체 인식 탐지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. NINA 번호, 성명, 생년월일, 출생지, 주소. 4. PEP 및 제재 심사. EU, UN, OFAC 대상
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
말리는 전용 VASP 규제 프레임워크를 보유하고 있지 않음. BCEAO는 가상 자산에 대한 경고를 발행했지만 라이선스 제도를 확립하지 않음. 모든 가상 자산 서비스는 일반적인 UEMOA AML 의무에 해당:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
말리의 도박 규제는 제한적임. 육상 도박은 국가 라이선스 하에 운영됨. 해당하는 경우:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
말리의 전자상거래 플랫폼 및 마켓플레이스 운영자는 판매자 온보딩에 대한 CDD 의무에 직면:
생체 인식 활성도
말리의 NINA 카드는 생체 인식 데이터(얼굴 이미지, 지문)를 포함하지만 칩 기반 검증 인프라는 최소한임. ISO 30107-3 준수 생체 인식 탐지와 문서-초상화 매칭이 원격 온보딩에 적합한 접근법임. 은행 및 고급 모바일 머니 계정의 경우 대면 검증이 지배적임. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 말리는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 생체 탐지 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 말리에서 발행된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구 사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 말리의 모든 AML 의무를 다룹니다.
말리의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위한 생체 인식 생체 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 탐지를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 말리의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 생체 탐지, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 말리의 iGaming 규제 요구 사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
