전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 말리 내.
- 사기 환경
- 말리 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 모바일 지갑이 농촌 인구의 주요 금융 접근 지점인 시장에서 BCEAO 감독 모바일 머니 사업자를 대상으로 하는 합성 ID 및 딥페이크 공격, 생체 인식 도입 중 ID 카드 템플릿 위조 및 중복 NINA 등록, 그리고 활성 UN 안전보장이사회 말리 제재 지정 및 GIABA 추적 사헬 테러 자금 조달 네트워크로 인한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 말리 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 억제에 관한 법률 No. 2016-008
- 전자 화폐에 관한 BCEAO 지침 No. 01/2006/SP
- BCEAO 감독 기관에 적용되는 WAEMU AML/CFT 지침
- UN 안전보장이사회 결의안 2374 (2017) — 말리 제재 체제
- GIABA 40개 권고 사항 (서아프리카 FATF 스타일 지역 기구)
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 말리 내.
BCEAO
서아프리카 국가 중앙은행 — 말리를 포함한 WAEMU 지역의 지역 중앙은행. 은행 및 결제 기관을 감독하며, 디지털 금융 서비스에 대한 승인 및 건전성 기준을 발행합니다.
CENTIF Mali
말리 금융정보분석원 — 말리의 금융정보분석원. 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 No. 2016-008을 관리하며, 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
CREMPF
공공 저축 및 금융 시장 지역 위원회 — 말리에서 활동하는 증권 딜러 및 투자 펀드를 감독하는 WAEMU 지역 자본 시장 규제 기관.
GIABA
서아프리카 자금세탁 방지 정부 간 행동 그룹 — 서아프리카의 FATF 스타일 지역 기구. 말리는 회원국이며, GIABA 상호 평가 및 유형은 BCEAO 감독 기관에 적용됩니다.
UNSC 2374 Committee
유엔 안전보장이사회 2374 제재 위원회 — 2017년 UNSCR 2374 및 후속 조치에 따라 말리 제재 체제(자산 동결, 여행 금지)를 관리합니다. 말리의 모든 의무 기관에 직접 적용됩니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 말리 신분증(NINA), 생체 인식 여권(NFC 칩 판독 포함), 운전면허증, 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, NINA(국가 식별 번호), 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 국가 신분증(NINA 카드)
- 생체인식 여권 — NFC 칩 판독
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 맞춰보세요. 실제 사람임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치하는지 확인되었습니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들을 대상으로 한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 불리한 미디어에 대한 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 미디어 목록 — 그리고 말리 감시 목록:
- CENTIF Mali — FIU 지정 — 법률 No. 2016-008에 따른 국가 AML 및 테러 자금 조달 방지 지정.
- UN Security Council 2374 Committee — 말리 제재 체제(UNSCR 2374/2017)에 따른 자산 동결 및 여행 금지 지정.
- UN Security Council — 통합 목록 — ISIL/알카에다(1267/1989/2253) 및 사헬 관련 지정(JNIM, GSIM).
- OFAC SDN List — 서아프리카 및 사헬 — 말리의 테러 자금 조달 네트워크를 겨냥한 미국 재무부 자산 동결 조치.
- EU Consolidated Financial Sanctions List — EU 이사회 규정에 따른 말리 제재 체제 조치.
- Australian National Security — 말리 사헬 지역에서 활동하는 테러 조직 목록.
- GIABA — 서아프리카 지역 지정 기관 — 서아프리카 자금세탁방지 정부간 행동 그룹의 유형 및 지정된 인물.
- National Assembly of Mali — PEP 등록 — 고위 입법부 정치적 주요 인물.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 불리한 미디어에 대한 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모 신원 교차 확인.
- 현재 Didit 독립형 서비스로 노출된 말리 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. DGEC-RM 인구 등록부는 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 BCEAO 및 CENTIF 준수 경로의 권위 있는 방법입니다. NINA는 국가 신분증에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 사진과 일치하는지 확인되며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 말리 및 GIABA 지역 감시 목록과 비교하여 심사합니다. 기업 고객은 BCEAO 승인 데이터 파트너가 온보딩됨에 따라 등록 연동 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.