전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 니제르 내.
- 사기 환경
- 니제르 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력은 다음과 같습니다. 수백만 명의 은행 계좌가 없는 사용자에게 디지털 금융 서비스가 주요 접근 지점인 시장에서 BCEAO 감독 모바일 머니 운영자를 대상으로 하는 합성 신원 및 딥페이크 공격, 생체 인식 도입 중 CNI 템플릿 위조 및 중복 시민 등록 문제, 그리고 UN 안전보장이사회 및 OFAC 지정에 따른 GIABA 추적 사헬 테러 자금 조달 네트워크(JNIM, ISGS)의 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 WAEMU 통일법 No. 2016-32 (니제르에 적용)
- 전자 화폐에 관한 BCEAO 지침 No. 01/2006/SP
- BCEAO 감독 기관에 적용되는 WAEMU AML/CFT 지침
- GIABA 40개 권고 사항 (서아프리카의 FATF 스타일 지역 기구)
- ECOWAS 금융 범죄 협력 프레임워크
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 니제르 내.
BCEAO
Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest — 니제르를 포함한 WAEMU 지역의 지역 중앙은행. 은행 및 결제 기관을 감독하고 디지털 금융 서비스에 대한 승인 및 건전성 기준을 발행합니다.
CENTIF Niger
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières — 니제르의 금융정보분석원. 자금세탁방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 WAEMU 통일법을 관리하고 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
ARTP
Autorité de Régulation des Télécommunications et de la Poste — 통신 및 우편 규제 기관. BCEAO와 협력하여 모바일 머니 라이선스를 감독하고 SIM 기반 신원 확인 요구 사항을 관리합니다.
CREMPF
Conseil Régional de l'Épargne Publique et des Marchés Financiers — 니제르에서 활동하는 증권 딜러 및 투자 펀드를 감독하는 WAEMU 지역 자본 시장 규제 기관.
GIABA
Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa — 서아프리카의 FATF 스타일 지역 기구. 니제르는 회원국이며, GIABA 상호 평가 및 유형은 BCEAO 감독 기관에 적용됩니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 니제르 생체 인식 CNI, 생체 인식 여권(NFC 칩 판독 포함), 운전면허증, 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, 국가 식별 번호, 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- Carte Nationale d'Identité biométrique (CNI)
- Passeport Biométrique — NFC chip read
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 매칭하세요. 실제 인물임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들 간의 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 불리한 미디어에 대해 심사합니다..
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 미디어 목록 — 니제르 감시 목록 포함:
- CENTIF 니제르 — FIU 지정 — WAEMU 통일법에 따른 국가 AML 및 테러 자금 조달 방지 지정.
- 니제르 국회 — PEP 등록 — 고위 입법부 정치적 노출 인물.
- GIABA — 서아프리카 지역 지정 기관 — 서아프리카 자금세탁 방지 정부간 행동 그룹 유형 및 지정 인물.
- UN 안전보장이사회 — 통합 목록 — 니제르에 영향을 미치는 ISIL/알카에다 (1267/1989/2253), JNIM, ISGS 사헬 지정.
- OFAC SDN 목록 — 서아프리카 및 사헬 — 사헬 지역 테러 자금 조달 네트워크를 대상으로 하는 미국 재무부 자산 동결 조치.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 니제르와 관련된 말리/사헬 제재 체제 조치.
- ECOWAS 제재 조치 — 2023년 이후 전환 모니터링 및 여행 금지 프레임워크.
- 바젤 AML 지수 — 니제르 국가 위험 점수 및 고위험 지표.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 불리한 미디어에 대해 심사합니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원을 교차 확인합니다..
- 현재 니제르에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 독립형 Didit 서비스로 노출되어 있지 않습니다. Commission Nationale d'Etat Civil은 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 권위 있는 BCEAO 및 CENTIF 준수 경로입니다. 즉, 생체 인식 CNI에서 국가 식별 번호가 OCR로 파싱되고, 얼굴이 사진과 일치하며, AML 단계에서 추출된 이름이 모든 니제르 및 GIABA 지역 감시 목록에 대해 심사됩니다. BCEAO 승인 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 기업 고객은 레지스트리 연결 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모로 신원을 교차 확인합니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.