전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 모리셔스 내.
- 사기 환경
- 모리셔스 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. IFC 부문을 대상으로 하는 정교한 유령 회사 및 실소유자 은폐, 성장하는 핀테크 및 암호화 자산 거래 플랫폼에 대한 딥페이크 공격, 모리셔스-인도 및 모리셔스-아프리카 이중 과세 조약 네트워크를 악용하는 국경 간 투자 사기 계획. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2002년 금융 정보 및 자금세탁방지법(FIAMLA) — 2020년 개정
- 2017년 데이터 보호법(모리셔스)
- 글로벌 비즈니스 회사를 위한 KYC/AML에 대한 FSC 모리셔스 지침
- 은행 및 비은행 예금 수취 기관을 위한 모리셔스 은행 AML/CFT 지침서
- FATF 40개 권고 사항 (모리셔스 — FATF 정회원, 그레이리스트 노출 없음)
신원 확인을 감독하는 기관 모리셔스 내.
FSC
모리셔스 금융 서비스 위원회 — 비은행 금융 서비스에 대한 종합 규제 기관: 글로벌 비즈니스 회사, 투자 펀드, 핀테크 라이선스 보유자, 가상 자산 서비스 제공업체, 보험 및 자본 시장.
BoM
모리셔스 은행 — 은행, 결제 서비스 제공업체 및 전자 화폐 발행자를 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. 모든 인가 은행에 구속력 있는 BoM KYC/AML 지침을 발행합니다.
FIU Mauritius
모리셔스 금융 정보국 — 2002년 FIAMLA(금융 정보 및 자금세탁방지법)에 따라 운영됩니다. 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 전 세계 에그몬트 그룹 파트너와 협력합니다.
DPA Office
모리셔스 데이터 보호 사무소 — 2017년 데이터 보호법을 시행합니다. 신원 확인 기록을 포함한 개인 데이터의 수집, 처리 및 국경 간 이전을 규제합니다.
ESAAMLG
동남아프리카 자금세탁방지 그룹 — 모리셔스는 정회원으로서 좋은 위치에 있습니다. ESAAMLG 상호 평가는 모리셔스가 측정되는 지역 AML/CFT 기준을 설정합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 신분증(NICO 발행, 국가 ID 번호 포함), 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), 운전면허증, 외국인 투자자 및 거주자를 위한 영주권/거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- 신분증
- 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
- 운전면허증 · 영주권
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 활성 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 모리셔스 감시 목록 포함:
- 모리셔스 국회 — PEP 레벨 1 선출된 입법 공무원.
- MUFSC (모리셔스 금융 서비스 위원회) — SIP 규제 집행 및 감시 목록 등록.
- 기업 및 사업 등록부 (CBRD) — 모리셔스 회사 등록부에서 금지되거나 플래그가 지정된 법인에 대한 경고.
- FIU 모리셔스 — 모리셔스 플래그가 지정된 법인에 대한 STR 집행 등록부.
- ESAAMLG — 동부 및 남부 아프리카 AML 그룹 지역 감시 목록.
- FATF — 금융 행동 태스크 포스 글로벌 표준 감시 목록 (모리셔스는 정회원).
- 인터폴 동아프리카 — 국제 법 집행 협력 등록부.
- 바젤 AML 지수 — 모리셔스 국가 위험 점수.
- OFAC SDN 목록 — 역외 금융 센터 연결을 포함한 글로벌 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 모리셔스 기반 법인에 적용되는 EU 지정.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고, 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩.
- 현재 Didit 독립형 서비스로 노출된 모리셔스에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. NICO 국가 ID 등록부는 현재 제3자 통합업체에 공개된 소비자 API를 제공하지 않습니다.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.