모리셔스에서의 신원 확인
요약. 모리셔스는 동남부 아프리카 자금세탁방지그룹(ESAAMLG)의 회원국이며 아프리카에서 가장 발달된 국제금융센터(IFC) 중 하나를 운영합니다. AML/CFT 프레임워크는 금융정보 및 자금세탁방지법(FIAMLA) 2002(개정) 및 은행법 2004에 의해 관리되며, 금융정보기관(FIU Maur
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
모리셔스는 약 130만 명의 인구와 약 140억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 포트루이스가 상업 수도입니다. 경제는 금융 서비스, 관광, 섬유, ICT 및 부동산에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
국가 FIU, STR 수신, 분석 및 배포 담당
총리실 — 민사신분과
규제됨
칩이 내장된 생체 국가신분증. 거의 전체를 포괄하는 강력한 민사 등록 시스템. 디지털 정부 서비스 이용 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
FIU Mauritius의 감독
- 금융정보 및 자금세탁방지법(FIAMLA) 2002(2023년까지 개정) — CDD 요구사항, 의심거래 신고, 실질적 소유권 및 PEP 스크리닝을 정의. FATF 권고사항과 일치. - 은행법 2004 — 은행에 대한 건전성 및 AML 요구사항. - 금융서비스법 2007(2018년 개정) — FSC, GBC 라이선싱 및 비은행 금융서비스를 관리. - 회사법 2001 — 회사 등록 및 실질적 소유권 요구사항. - Dat
데이터 보호
국가 DPA의 감독
개인정보보호법 2017은 GDPR과 일치합니다. 적절한 보호를 받는 국가로의 국경 간 개인정보 전송이 허용됩니다. 다른 관할권으로의 전송에는 적절한 보호조치(표준 계약 조항, 구속력 있는 기업 규칙 또는 동의)가 필요합니다. 개인정보보호위원회
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. NIC(앞뒤) 또는 생체 여권의 스캔 또는 사진. 2. Liveness 및 생체 매칭. liveness 감지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. NIC 번호, 전체 이름, 생년월일, 주소, 문서 유효성. 4. PEP 및 제재 스크
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2021년 법률에 따라 라이선스를 받은 VASP는 완전한 CDD 의무를 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
GRA는 오프라인 및 제한적 온라인 도박을 규제합니다. 운영자는 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
GBC 관리 회사 및 기업 서비스 제공업체는 집중적인 KYC 요구사항에 직면합니다:
생체 인식 활성도
모리셔스 NIC는 칩에 얼굴 이미지와 지문이 저장된 생체 스마트카드입니다. NFC 기반 칩 읽기가 기술적으로 가능합니다. 문서-초상화 매칭과 결합된 liveness 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준입니다. NIC 시스템의 생체 품질은 지역 표준으로는 높습니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 모리셔스는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 liveness 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 모리셔스에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 모리셔스의 모든 AML 의무를 다룹니다.
모리셔스의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 liveness 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 모리셔스의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 모리셔스의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
