파라과이에서의 신원 확인
요약. 파라과이는 Ley N° 1015/1997 (Ley N° 3783/2009 및 가장 중요하게는 Ley N° 6497/2019로 개정)에 기반한 문서 중심 KYC 체제를 운영하며, 이는 국가 FIU인 Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD)에게 모든 의무 부문에 대한 위험 기반 실사 규칙을 설정할 광범위한 권한을 부여합니다. 세 개의 운영 감독기관이 그 백본 위에 위치합니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
파라과이는 약 740만 명의 인구, 약 450억 달러의 GDP, 그리고 남미에서 가장 젊은 중위 연령 중 하나를 가지고 있습니다. 스페인어와 과라니어는 1992년 헌법에 따라 공동 공식 언어이며, 농촌 온보딩 플로우의 상당 부분이 과라니어 지원을 필요로 합니다 — 대부분의 글로벌 KYC 벤더가 무시하는 점입니다. BCP가 보고한 은행 보급률은 2023년 약 76%였으며, 전통적인 당좌예금보다는 EMPE 기반 모바일 지갑에 의해 압도적으로 주도되었습니다. 상업적으로 중요한 5개의 KYC 관련 수직 시장이 있습니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
자금세탁 및 자산세탁 방지 사무국
은행, 금융회사, 환전소 및 EMPE의 건전성 및 무결성 감독
국가증권위원회, 자본시장 참가자 감독
현재 DNIT 내부로 통합
협동조합 건전성 감독기관, SEPRELAD와 함께 AML 공동 책임
소비자 및 사용자 보호 사무국, Ley N° 6534/2020 공동 시행기관
국가경찰청
제한적
신분증 관리. 제한적 디지털화; 상업적 API 없음. 신분증 발급 프로세스 현대화 진행 중.
법무부
제한적
출생, 혼인, 사망 기록을 위한 시민등록소. 디지털화 노력 진행 중.
SET
규제됨
RUC를 관리하는 세무당국. 온라인 RUC 조회 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
SEPRELAD의 감독
- Ley N° 1015/1997 — 자금 또는 자산 세탁을 목적으로 하는 불법 행위를 예방하고 억제하는 법률. 기본 AML 법령. - Ley N° 3783/2009 — Ley N° 1015의 첫 번째 주요 개정안으로 SEPRELAD의 권한을 강화. - Ley N° 6497/2019 — 현재까지 가장 중요한 개정안. Ley N° 1015의 제2조, 12조, 14-19조, 22조, 24조, 27조 및 35-38조를 수정하고 SEPRELAD를 기능적 및 행정적 자율성을 가진 FIU로 통합. SEPRELAD가 부문 감독기관과 협력하여
데이터 보호
국가 개인정보보호기관의 감독
신용정보 특화법인 Ley N° 6534/2020 하에서, 신용 관련 개인정보의 국경 간 전송은 동의 및 목적 제한에 따라 허용됩니다. 향후 시행될 Ley N° 7593/2025 하에서는 2차 규정이 시행되면 국경 간 전송이 GDPR 스타일의 적정성 + 보호조치 모델을 따를 예정입니다
미준수 시 처벌
공급측 격차는 명백합니다: 과라니어 UX, 완전한 신분증 템플릿 라이브러리(기존 라미네이트형, 새로운 칩 내장형 2023+), 빠른 SEPRELAD 연계 제재/PEP 스크리닝, 그리고 파라과이 EMPE 단위 경제학에 맞는 가격.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
EMPE는 건전성 사안에 대해서는 BCP가, AML에 대해서는 Resolución SEPRELAD N° 77/2020을 통해 SEPRELAD가 규제합니다. BCP의 전자결제수단 규정(2024년 9월 5일 법령 제41호로 최근 수정)이 건전성 프레임워크를 설정합니다. 주요 KYC 특징:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2020년 8월 14일 발행된 Resolución SEPRELAD N° 172/2020은 CNV가 감독하는 기관들을 위한 위험 기반 자금세탁/테러자금조달 방지 규정을 승인했습니다: 증권회사, 자산펀드 운용사, 증권거래소, 상품거래소 및 특별법으로 설립된 기타 대리인. 이는
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
2025년 1월 6일 관보 제3호에 게재된 Ley N° 7438/2025는 Ley N° 1016/1997을 수정 및 확장합니다. 운영상:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
파라과이에는 특정 VASP 라이선스법이 없습니다. 하원에 제출된 보고서에서 공식화된 BCP의 입장은 암호자산이 법정화폐가 아니며, 화폐의 기본 기능을 수행하지 않고, 고위험 투자를 나타내지만 그 사용이 금지되지는 않는다는 것입니다. 따라서 모든 파라과이
생체 인식 활성도
2025년 11월까지 파라과이에는 일반적인 데이터 보호 법률이 없었습니다. Ley N° 1682/2001은 신용정보기관 중심의 Ley N° 6534/2020에 의해 폐지되었습니다. 개인정보 보호는 헌법상 habeas data 조치(1992년 헌법 제135조)와 Ley N° 6534의 5년 보존 상한선에 기반했습니다. 이는 2025년 11월 27일 Ley N° 7593/2025인 Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay의 제정으로 변경되었습니다. 새로운 법률은 GDPR에서 영감을 받았습니다: 원칙
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 파라과이는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 liveness 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 파라과이에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 파라과이의 모든 AML 의무를 다룹니다.
파라과이의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 파라과이의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 파라과이의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
