전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 모잠비크 내.
- 사기 환경
- 모잠비크 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다: 모바일 머니 및 디지털 뱅킹 급증에 대한 딥페이크 및 합성 ID 공격, 신분증(Bilhete de Identidade) 형식 전반에 걸친 문서 위조, 남아프리카, 탄자니아, 짐바브웨 회랑을 통한 국경 간 AML 위험. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법 14/2013
- Decreto 66/2010 — Banco de Moçambique AML/CFT 규정
- 법률 7/2002 — 테러 방지
- 모잠비크 데이터 보호 법령 (2022년 초안)
- ESAAMLG 상호 평가 권고 사항
- FATF 40개 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 모잠비크 내.
BdM
Banco de Moçambique — 중앙은행이자 상업 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체의 건전성 감독 기관. 감독 대상 기관에 대한 AML/CFT 지침을 발행합니다.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — 모잠비크의 금융 정보 분석원. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법 14/2013을 관리하고 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — 보험 및 증권 감독 기관. 규제 대상 기관은 법률 14/2013에 따라 AML/CFT 의무를 준수해야 합니다.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — 모잠비크의 자본 시장 및 증권 감독 기관. 인가된 증권 중개인을 위한 원격 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
Ministry of Justice
모잠비크에서 운영되는 신원 확인 서비스에 적용되는 개인 데이터 보호 의무를 시행하며, 여기에는 생체 인식 및 문서 데이터 처리도 포함됩니다.
ID를 캡처하고 읽습니다.
모든 휴대폰에서 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증됩니다.
- Bilhete de Identidade, 여권 (MRZ 파싱), 운전면허증, 외국인 거주자를 위한 거주 허가증.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 국적.
- Bilhete de Identidade (국가 신분증)
- 여권 — MRZ 파싱됨
- 운전면허증 · 거주 허가증 (DIRE)
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 미디어 목록 — 그리고 모잠비크 감시 목록:
- 모잠비크 공화국 의회 — 국회의원 (PEP 레벨 1) 및 고위 행정부 관리.
- Club of Mozambique — 부정적 미디어 — 모잠비크의 주요 영어 뉴스 및 비즈니스 매체에서 수집한 부정적 미디어 신호.
- 모잠비크 은행 — 경고 통지 — 법률 14/2013에 따라 중앙은행이 발행한 감독 집행 조치 및 경고.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 — 모잠비크 관련 단체를 포함하는 활성 다자간 지정.
- OFAC SDN 목록 — 모잠비크와 연관된 미국 재무부 특별 지정 국민.
- ESAAMLG — 동남아프리카 자금세탁방지그룹 지역 위험 신호.
- 인터폴 남부 아프리카 — 남부 아프리카와 관련된 수배자 및 도피자 통지.
- FATF 40 권고안 — 모잠비크에 적용되는 그레이리스트 및 블랙리스트 지정.
- 바젤 AML 지수 — 국가 위험 점수 및 관련 위험 신호.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 모잠비크에 대해 독립적인 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. Arquivo de Identificação은 현재 제3자 통합업체에 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.