전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
국가 개요
신원 확인 작동 방식 잠비아 내.
통합 범위를 정하기 전에 엔지니어링 또는 규정 준수 책임자가 알아야 할 사기 표면 및 프레임워크.
- 사기 환경
- 잠비아의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다: 모바일 머니 및 핀테크 부문에 대한 딥페이크 및 합성 ID 공격, 구형 및 신형 카드 형식 전반에 걸친 NRC 위조, 그리고 DRC, 짐바브웨, 탄자니아 회랑을 통한 국경 간 AML 위험. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2010년 자금세탁방지법
- 2012년 반부패법
- 2021년 데이터 보호법
- 2013년 잠비아 은행법
- ESAAMLG 상호 평가 권고 사항
- FATF 40 권고 사항
규제 기관
신원 확인을 감독하는 기관 잠비아 내.
이들은 감독 기관입니다. 잠비아 인증 흐름이 응답해야 합니다. 하나의 Didit 호스팅 흐름 + 하나의 감사 로그가 이 모든 것을 다룹니다. — 기관별 별도 통합이 필요 없습니다.
BoZ
잠비아 은행 — 상업 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체를 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관.
SEC Zambia
잠비아 증권거래위원회 — 인가된 증권 딜러, 펀드 매니저 및 투자 자문가를 위한 자본 시장 감독 기관.
FIC
금융정보센터 — 잠비아의 금융정보분석원. 2010년 자금세탁방지법을 관리하고 의심스러운 거래 보고서(STR)를 접수합니다.
ACC
반부패위원회 — 2012년 반부패법에 따라 잠비아의 부패 및 경제 범죄를 조사하고 기소합니다.
ZICTA
잠비아 정보통신기술청 — 2021년 데이터 보호법에 따라 디지털 신원 서비스에 적용되는 전자 통신 및 데이터 보호 표준을 감독합니다.
01 · ID
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 주민등록증(NRC), 여권(MRZ 파싱), 운전면허증 및 외국인 거주자를 위한 거주 허가증.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, NRC 번호, 문서 번호, 만료일.
단계 01신분증 캡처 및 판독
- 주민등록증(NRC)
- 여권 — MRZ 파싱됨
- 운전면허증 · 거주 허가증
02 · 생체 인식
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
단계 02얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
03 · AML
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 잠비아 감시 목록 포함:
- 잠비아 국회 — 국회의원(PEP 레벨 1) 및 고위 행정부 관리.
- 잠비아 통합 구리 광산 — 준정부 기관 이사회 임원 및 고위 경영진(PEP 레벨 4).
- 잠비아 국영 방송 공사(ZNBC) — 국영 미디어 준정부 기관 임원.
- 잠비아 증권거래위원회 — 인가된 중개인에 대한 집행 경고 및 자격 박탈 통지.
- 잠비아 반부패 위원회 — 2012년 반부패법에 따라 조사 또는 기소된 사람.
- 유엔 안전보장이사회 통합 제재 — 잠비아 관련 법인에 대한 활성 다자간 지정.
- OFAC SDN 목록 — 잠비아와 연관된 미국 재무부 특별 지정 국민.
- ESAAMLG — 동남아프리카 자금세탁방지 그룹 지역 위험 신호.
- 인터폴 남아프리카 — 남아프리카와 관련된 수배자 및 도피자 통지.
- 바젤 AML 지수 — 국가 위험 점수 및 관련 위험 신호.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
단계 03제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
04 · 등록
데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 잠비아에는 독립적인 Didit 서비스로 공개된 공공 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 없습니다. 국립 등록국은 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 소비자 API를 제공하지 않습니다.
단계 04데이터베이스 유효성 검사
데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
적용 문서
모든 잠비아 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
승인된 자격 증명당 한 행 — 플래그, 문서 이름, 문서 유형. Didit Business Console에서 실시간으로 확인하세요.
권위 있는 데이터 세트
시민 등록 및 AML 적용 범위 잠비아용.
Didit이 교차 확인하는 데이터 세트당 한 카드 — Database Validation API의 시민 등록부와 글로벌 AML 감시 목록 풀. 각 카드는 기술 문서로 연결됩니다.
설계에 의한 규정 준수
한 번의 클릭으로 새로운 국가를 개방하십시오. 우리가 어려운 일을 합니다.
우리는 현지 자회사를 개설하고, 라이선스를 확보하고, 침투 테스트를 실행하고, 인증을 획득하며, 모든 새로운 규정에 맞춰 조정합니다. 새로운 국가에서 인증을 배포하려면 토글을 켜십시오. 220개 이상의 국가에서 실시간으로 운영되며, 매 분기마다 감사 및 침투 테스트를 거칩니다. EU 회원국 정부가 대면 확인보다 더 안전하다고 공식적으로 인정한 유일한 신원 확인 제공업체입니다.
보안 및 규정 준수 문서 읽기EU 금융 샌드박스
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
정보 보안 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
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