전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 아이슬란드 내.
- 사기 환경
- 아이슬란드는 솅겐 지역의 국경 간 노출로 인해 증가하는 핀테크 및 암호화폐 부문에서 딥페이크 및 합성 신원 사기 압력에 직면해 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 조치에 관한 법률 No. 140/2018
- GDPR (EEA 협정, 법률 No. 90/2018을 통해)
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- eIDAS 2.0 (EEA 협정 조정을 통해)
신원 확인을 감독하는 기관 아이슬란드 내.
FME
Fjármálaeftirlitið (금융감독청) — 은행, 결제 기관, 보험사 및 증권 딜러의 주요 규제 기관. 법률 No. 140/2018 (AMLD 전환)에 따라 AML/CFT를 시행합니다.
Persónuvernd
아이슬란드 데이터 보호 기관 — EEA 협정에 따라 채택된 GDPR을 시행합니다. 아이슬란드 거주자에 대해 수행되는 모든 신원 확인을 관장합니다.
Þjóðskrá Íslands
아이슬란드 통계청 / 국가 등록청 — 국가 ID를 발급하고 Kennitala 개인 식별 번호 등록부를 유지하며 민사 신원 기록의 권위 있는 출처입니다.
Seðlabanki Íslands
아이슬란드 중앙은행 — 결제 시스템, 외환 및 거시 건전성 안정을 감독합니다. 시스템적 금융 위험에 대해 FME와 협력합니다.
Ríkisskattstjóri
국세청 — 회사 등록법 및 AML 프레임워크에 따라 세금 준수 교차 참조를 위해 실소유자 및 UBO 정보를 수집합니다.
Samkeppniseftirlitið
아이슬란드 경쟁 당국 — FME 지침에 따라 Didit AML 심사 계층에 고위 공무원이 나타나는 PEP 레벨 3 규제 기관입니다.
아이슬란드 ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Vegabréf (생체 인식 여권), Nafnskírteini (국가 신분증), Ökuskírteini 및 EEA 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, Kennitala (개인 ID 번호), 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Vegabréf (생체 인식 여권) — NFC 칩 읽기
- Nafnskírteini (국가 신분증)
- Ökuskírteini (운전면허증)
얼굴을 일치시키세요. 실제 사람임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어에 대한 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 아이슬란드 감시 목록 포함:
- 아이슬란드 의회 (Alþingi) — PEP 레벨 1 (입법자 및 고위 공무원).
- 아이슬란드 대법원 — 판결 및 집행 지정.
- Fjármálaeftirlitið (FME) — 규제 경고 및 집행 통지.
- 아이슬란드 금융정보분석원 (FIU-IS) — SAR 파생 지정.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고안 — 위험 관할권 모니터링.
- 유엔 안전보장이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정 (S/RES/1267 et seq.).
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록 — EEA 적용 집행.
- 인터폴 통지 — 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수 — 아이슬란드에 대한 연간 위험 점수.
- 유로폴 최우수 수배자 — 국경을 넘는 유럽 법 집행.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어에 대한 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 유효성 검사 — 아이슬란드에는 공공 등록 API가 없습니다..
문서 유효성 검사 — 아이슬란드에는 공공 등록 API가 없습니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.