전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 알바니아.
- Fraud landscape
- 알바니아는 핀테크 및 송금 부문에서 딥페이크 및 문서 위조 압력에 직면해 있으며, 디지털 온보딩 물량이 증가함에 따라 EU 솅겐 지역으로부터의 국경 간 위험이 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치 등이 포함됩니다.
- Compliance frameworks
- 자금세탁 및 테러자금 조달 방지법 No. 9917/2008 (2021년 개정)
- FATF 40 권고안
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- 개인 데이터 보호법 No. 9887/2008 (GDPR 준수)
- EU AMLD5/6 준수 (가입 전)
Who supervises identity verification in 알바니아.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, 중앙은행이자 은행 및 결제 기관의 건전성 감독 기관입니다. AML/CFT에 관한 법률 No. 9917/2008에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (금융감독청), 보험, 증권, 연금 기금 및 비은행 금융 기관을 감독합니다. 규제 대상 기관에 대한 AML 준수 요건을 발행합니다.
AFIU
알바니아 금융정보분석원, 자금세탁 방지 총국 산하의 국가 FIU입니다. 법률 No. 9917/2008에 따라 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, 정보 및 개인 데이터 보호 위원회. 알바니아의 국가 DPA이자 GDPR을 준수하는 데이터 감독 기관입니다.
Prokuroria e Posaçme
특별 반부패 검찰청 (SPAK), 고위급 부패 및 금융 범죄를 수사합니다. Didit의 AML 스크리닝 계층에 고위 공무원이 나타나는 PEP 레벨 1 기관입니다.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
최고 국가 감사 기관, PEP 레벨 1 기관입니다. 알바니아 AML 프레임워크에 따라 고위 감사관이 지정됩니다.
Four modules. One verification.
알바니아 신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증이 이루어집니다.
- Kartë Identiteti (칩이 있는 생체 인식 국가 신분증), Pasaportë (ICAO 9303 생체 인식 여권), Leje Drejtimi, 그리고 비알바니아 거주자를 위한 Leje Qëndrimi.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Kartë Identiteti (생체 인식 국가 신분증)
- Pasaportë (생체 인식 여권), NFC 칩 판독
- Leje Drejtimi (운전면허증)
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되며 신분증 사진과 대조됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들을 대상으로 1:N 얼굴 검색을 진행합니다. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식 ($0.15): 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR 코드 제공
제재 대상, PEP, 부정적인 미디어 기록을 심사합니다..
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록과 알바니아 감시 목록을 확인합니다:
- 사회민주당 (알바니아), PEP 레벨 1 (주요 당직자).
- 에너지 규제 당국, PEP 레벨 3 (고위 규제 공무원).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit, SIE (국가 투자 기관 데이터베이스).
- Montagne & Paesi, SIP (특수 관심 인물 데이터베이스).
- 알바니아 금융 정보국, 행정 조치 및 발표된 인물 목록 (제재).
- AFIU, 알바니아 금융 정보국 SAR 파생 지정.
- MONEYVAL, 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고안, 위험 관할 구역 모니터링.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록, 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국가 (SDN), 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록, 가입 전 적용 가능한 집행.
- 인터폴 통지, 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수, 알바니아에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 일치 항목이 발견되면 웹훅을 발생시킵니다.
제재 대상, PEP, 부정적인 미디어 기록을 심사합니다. , see the docs for the full module surface.
문서 유효성 검사, 알바니아에는 공개 레지스트리 API가 없습니다..
문서 유효성 검사, 알바니아에는 공개 레지스트리 API가 없습니다. , see the docs for the full module surface.
Every 알바니아 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 알바니아.
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알바니아에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라입니다. 우리가 직접 제품을 만들 때 있었으면 했던 플랫폼으로, 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서 블랙박스처럼 통합하는 대신 스택의 실제 부분으로 작동합니다.
하나의 API로 사람 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 기업 알기), 암호화폐 지갑 스크리닝(KYT, 거래 알기), 그리고 실시간 거래 모니터링을 처리하며, 다음을 위해 구축된 스택입니다:
- 빠름, 모든 세션에서 2초 미만의 p99
- 신뢰성, 220개 이상의 국가에서 1,500개 이상의 기업과 함께 운영 중
- 보안, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native, 그리고 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다고 공식적으로 인증받음
기반 기술: 48개 이상의 언어로 된 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 그리고 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 제품을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 계층입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)로 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기), 신분증 문서 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁 방지(AML) 스크리닝, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기), 등록, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO당 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 스크리닝 (KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 건당 $0.15로 확인하거나, 자체 스크리닝 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500회 무료 확인을 영구적으로 제공합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인 것이 있나요?
모든 계정에서 매월 500회 무료 확인이 영구적으로 제공됩니다. 신용카드 정보나 영업 통화는 필요 없으며, 만료 기한도 없습니다.
무료 등급을 초과하는 경우, 모든 모듈에는 didit.me/pricing에 공개된 성공당 가격이 명시되어 있습니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 문서 확인당 $0.15, 지갑 스크리닝당 $0.15, 자금세탁 방지(AML) 스크리닝당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석당 $0.03입니다.
종량제 방식으로, 최소 요금이나 예상치 못한 초과 요금은 없습니다. 사용량이 증가함에 따라 볼륨 할인이 자동으로 적용됩니다.
알바니아에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 담당하는 규제 기관은 어디인가요?
알바니아의 모든 신원 확인 흐름에는 세 가지 규제 기관이 관여합니다:
- Banka e Shqipërisë (알바니아 중앙은행), 자금세탁 및 테러자금 조달 방지법 No. 9917/2008에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
- AFIU (알바니아 금융정보분석원), 의무 기관으로부터 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다. AFIU 고위 공무원은 Didit 스크리닝 계층에서 PEP로 나타납니다.
- KDIMDHP (데이터 보호 위원회), 알바니아의 국가 DPA입니다. GDPR을 준수하는 법률 No. 9887/2008에 따라 알바니아 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
Didit은 이 세 가지를 동시에 충족시키기 위해 호스팅된 플로우 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공합니다.
알바니아 신원 확인을 위한 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 있나요?
아니요. 알바니아는 현재 국가 ID 기록을 시민 등록부와 교차 확인하기 위해 타사 통합업체에 공개된 공공 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다.
Didit은 세 가지 보완적인 유효성 검사 계층을 병렬로 실행하여 이를 보완합니다:
- 문서 OCR + 칩 읽기, Kartë Identiteti 또는 Pasaportë의 모든 필드를 추출하고 ISO/ICAO 템플릿과 비교하여 유효성을 검사합니다.
- 생체 인식 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1, 셀카가 라이브임을 확인하고 문서 사진과 일치시킵니다.
- AML 스크리닝, 추출된 이름은 AFIU, MONEYVAL, 알바니아 금융정보국 제재, OFAC SDN, UN을 포함한 1,300개 이상의 글로벌 및 알바니아 감시 목록에 대해 스크리닝됩니다.
알바니아 정부 데이터베이스 API가 제공되면 Didit은 자동으로 POST /v3/database-validation/에 추가합니다.
Didit은 알바니아 법률 No. 9917/2008에 따른 AML 준수 온보딩에 준비되어 있나요?
네. 알바니아의 자금세탁 및 테러자금 조달 방지법 No. 9917/2008(2021년 개정)은 알바니아 중앙은행이 감독하는 모든 기관과 AMF가 규제하는 법인에 적용됩니다.
Didit은 전체 스택을 다룹니다:
- 티어 1 온보딩을 위한 신분증 문서 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1.
- AFIU, MONEYVAL, 알바니아 금융정보국 제재, OFAC SDN, UN을 포함한 1,300개 이상의 목록에 대한 AML 스크리닝 (건당 $0.20).
- 정기적인 고객 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
알바니아용 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 플로우까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음, ID 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 + AML을 연결하는workflow_id로POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 다른 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
매월 첫 500회 확인은 영구적으로 무료입니다.
알바니아 확인의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다:
- ID 확인, 문서 확인당
$0.15. - 수동 라이브니스,
$0.10. 능동 라이브니스,$0.15. - 얼굴 매칭 1:1,
$0.05. 얼굴 검색 1:N, 무료. - AML 스크리닝, 건당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들은 전 세계적으로 동일한 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500회 확인이 무료이며, 신용카드 정보는 필요 없습니다.