우크라이나에서의 신원 확인
우크라이나에서 운영하는 기업을 위한 문서 검증, 생체 인식 liveness 및 AML 스크리닝 — 검증당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
우크라이나의 경제는 전쟁으로 인해 재편되었지만, 디지털 금융 계층은 오히려 강화되었습니다. Universal Bank의 모바일 전용 부문인 monobank는 2025년 초 고객 수 1천만 명을 돌파했고 Ukraine-Moldova American Enterprise Fund의 전략적 투자 후 USD 10억 달러 이상으로 평가되어 우크라이나 최초의 핀테크 유니콘이 되었습니다. 2016년부터 국유화된 PrivatBank는 고객 수 기준 최대 은행으로 남아있으며 우크라이나 최초의 디지털 뱅킹 플랫폼인 Privat24를 운영합니다. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) 및 ProCredit Bank가 최상위 계층을 구성합니다. 카드 발급, 즉시 결제, 온라인 가맹점 매입이 모두 전쟁 기간 동안 성장했으며, 비접촉 도입률은 서유럽과 동등합니다. 암호화폐는 구조적으로 중요합니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
*우크라이나 금융 모니터링 국가 서비스 (국가금융모니터링
우크라이나 국립은행, 중앙은행으로서 은행, 결제 기관, 전자화폐 발행업체, 환전소, 신용조합 및 보험(마지막
증권 및 자본시장 국가위원회, 자본시장 규제기관으로서 우크라이나 자본시장의 전문 참가자들에 대한 AML을 감독합니다 (은행 제외
베르호브나 라다 인권 위원, 2010년 개인정보보호법 하의 현재 데이터 보호 기관
통합 국가 인구 등록부, EDDR
법인, 개인사업자 및 공공단체 통합 국가 등록부(Unified State Register of Legal Entities, Individual Entrepreneurs and Public Formations, EDR) 운영
2025년 4월 1일부터 도박 규제기관, 해체된 KRAIL의 법적 승계자
MONEYVAL은 2017년 12월 우크라이나의 5차 상호평가를 채택했으며, 우크라이나는 그 이후 강화된 후속조치 하에 있으며, 연속적인 후속 보고서에서 기술적 준수에 대한 진전을 언급하고 있음
디지털 전환부
규제됨
국가 디지털 서비스 앱 및 포털. 앱에서 디지털 신분증, 디지털 여권 및 기타 문서 이용 가능. 전자 서명을 위한 Diia.Signature. 전시 중 신원 확인을 위해 광범위하게 사용됨
국가 이민청
규제됨
신분증 및 여권을 위한 중앙 인구 데이터베이스. INN(개인 세금 번호)이 세금/신원 번호 역할을 함
법무부
공개
법인 통합 국가 등록부. 무료 온라인 검색 가능
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
SFMS의 감독
우크라이나의 AML/CFT, 금융 감독 및 데이터 보호 체계는 5개 기둥에 기반함:
데이터 보호
최고회의 인권 위원의 감독
우크라이나의 현재 데이터 보호 체제는 2010년 6월 1일 제2297-VI호 우크라이나 "개인정보보호법"에 기반하고 있으며, 이는 GDPR보다 앞서 제정되어 점진적으로 패치되었지만 널리 구식으로 여겨짐. 현재 KYC 공급업체의 주요 제약사항:
미준수 시 처벌
- NBU는 행정 처벌 등록부(NBU 제재 등록부)를 온라인으로 공개하며, 금융 모니터링 실패, 제재 심사 공백, CDD 실수에 대해 은행에 수백만 UAH의 벌금을 부과했음. NBU의 집행 속도는 2022년 이후 매년 증가하고 있으며, 특히 러시아에 중점을 두고 있음
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
은행, 결제기관, 전자화폐 발행기관 및 비은행 금융기관의 운영 프레임워크는:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
우크라이나는 암호화폐에 대해 과도기적 공백 상태에 있음. 사실:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
우크라이나 도박 시장은 2020년 7월 14일 제768-IX호 우크라이나 "도박 활동의 국가 규제에 관한 법률"에 의해 재합법화되어, 2009년 치명적인 아케이드 화재 이후 10년간의 금지를 종료했음. 주요 특징:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
우크라이나의 마켓플레이스 부문은 Rozetka(우크라이나의 Amazon 동등물), Prom.ua, OLX Ukraine 및 EVA.ua가 지배하고 있음. 판매자 검증은 역사적으로 EU보다 가벼웠지만, 두 가지 힘이 시장에 수렴하고 있음:
생체 인식 활성도
우크라이나는 법령으로 특정 PAD 인증 수준을 부과하지 않지만, NBU 결의 65는 원격 식별 방법이 "사칭 또는 프레젠테이션 공격 시도를 탐지하는 수단"을 포함하도록 요구하며, 디지털 신원에 대한 FATF 지침에 대한 상호 참조를 통해 ISO/IEC 표준을 암시적으로 참조함. 실제로 은행 온보딩 플로우를 검토하는 NBU 심사관들은 최소한 수동적 생체 인식을 기대하며, 진지한 운영자들은 ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2 인증 솔루션을 목표로 함
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 우크라이나는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인식 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 우크라이나에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 우크라이나의 모든 AML 의무를 다룹니다.
우크라이나의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 우크라이나의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 우크라이나의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
