Verificação de identidade em Grécia
A Grécia é um mercado europeu de Nível 2 de ~10,4 milhões de pessoas operando dentro da pilha regulamentar completa da UE — Lei 4557/2018 (AML/CFT), Banco da Grécia (supervisão de crédito/pagamento/EMI), Comissão do Mercado de Capitais Helénico (HCMC) (empresas de investimento e, a partir de 2025, CASPs MiCA), a Autoridade Anti-Branqueamento de Capitais Helénica (HAMLC) como FIU, a Autoridade de Proteção de Dados Helénica (HDPA) sob GDPR + Lei 4624/2
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Grécia tem ~10,4 milhões de residentes e um dos setores públicos mais digitalizados da UE. O Taxisnet, operado pela AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — a Autoridade Independente para Receitas Públicas), é usado por virtualmente todos os adultos para declaração de impostos e acesso ao governo eletrónico, e funciona como um esquema de identidade de facto através dos serviços gov.gr. A Carteira gov.gr, lançada em julho de 2022 pelo Ministério da Governação Digital, agora contém cópias digitais do cartão de identidade nacional, carta de condução, número de segurança social AMKA, certificados de vacinação e credenciais de estudante, e tinha registado milhões de utilizadores ativos até 2025. Serviços financeiros. A Statista projeta o valor das transações de neobanking grego em ~US$15,7 mil milhões em 2025, crescendo para ~US$21 mil milhões até 2028 a uma CAGR de ~10%. Quatro bancos sistémicos (Alpha B
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Polícia Helénica
Cartão de policarbonato, MRZ ICAO, chip sem contacto com fotografia digital + 2 impressões digitais + dados MRZ; validade de 10 anos; emissão iniciada a 25 de setembro de 2023 sob o Reg. (UE) 2019/1157
ID padrão-ouro daqui para a frente. Porta um Número Pessoal (PIN) de 12 dígitos a partir de 2025, visível no cartão e incorporado no chip. Principais vetores de fraude em fluxos remotos: substituição de fotografia em
Polícia Helénica
Cartão de papel/laminado (azul ou branco, variantes mais antigas)
Sem chip, sem MRZ, características anti-fraude fracas. As entidades obrigadas devem tratar como de maior risco e aplicar verificações extra de modelo/OCR.
Polícia Helénica — Divisão de Passaportes
Passaporte biométrico compatível com ICAO com chip sem contacto
Aceite universalmente. Recurso principal para não portadores de ID e a diáspora grega.
Ministério das Infraestruturas e Transportes
Cartão de policarbonato formato UE
Aceite como evidência suplementar; raramente ID principal para KYC financeiro.
Ministério da Migração e Asilo
Cartão de autorização de residência de policarbonato formato UE sob Reg. (CE) 1030/2002
Emparelhar com passaporte para conjunto de identidade completo.
Autoridades dos Estados-Membros
IDs formato chip ICAO ou cartão
Aceites para KYC sob regras de livre circulação.
Ministério da Governação Digital
Credencial móvel com QR dinâmico + assinatura digital
Legalmente equivalente ao cartão de identidade físico dentro do território grego por Lei 4727/2020 e decisões ministeriais subsequentes; não é um documento de viagem internacional. Cada vez mais aceite para remoto
Reguladores
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulamento (UE
mento, e Unidade C para declarações de ativos de funcionários públicos — sob um único Presidente que é também o chefe da UIF Helénica
-plataforma de jogos online, que inclui o registo nacional de autoexclusão
Ministério do Interior
regulamentado
Registo civil centralizado. AFM (número fiscal) e AMKA (número da segurança social) são identificadores-chave. Transformação digital em curso.
Ministério da Governação Digital
regulamentado
Plataforma de serviços digitais governamentais. Carteira de identidade digital e eID em desenvolvimento/implementação. Credenciais TaxisNet amplamente utilizadas para identificação online.
União das Câmaras Helénicas
aberto
Registo Comercial Geral. Pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Banco da Grécia
Lei AML primária. Lei 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Diário da República 139/A/30.07.2018) transpõe a 4.ª AMLD da UE (Diretiva (UE) 2015/849) e, conforme alterada, a 5.ª e 6.ª AMLDs. Substitui a antiga Lei 3691/2008 e estabelece o regime completo de diligência devida, beneficiário efetivo, reporte e sanções. As entidades obrigadas (υπόχρεα πρόσωπα) estão enumeradas no Artigo 5.º e incluem instituições de crédito, instituições de pagamento, EMIs, empresas de investimento, gestores OICVM, companhias de seguros e intermediári
Proteção de dados
Supervisionado por GDPR
A Grécia aplica as regras padrão do GDPR — os dados podem fluir livremente dentro do EEE, e as transferências para países terceiros requerem uma decisão de adequação, SCCs, ou uma derrogação sob o Art. 49.º. Os fornecedores que processam dados biométricos para instituições financeiras gregas normalmente hospedam dentro do EEE para simplificar DPIAs e fornecedor
Penalidades por não conformidade
O BoG publica relatórios anuais de estabilidade financeira e supervisão e tomou múltiplas ações AML contra instituições de pagamento e EMIs menores por falhas de CDD e apresentação de SAR. As multas sob o Art. 46.º da Lei 4557/2018 são administrativas e limitadas por infração (€1 milhão ou 10% do volume de negócios / €5 mil
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
As instituições de crédito gregas, EMIs e instituições de pagamento supervisionadas pelo Banco da Grécia executam um fluxo padronizado de integração remota calibrado para PEE 172/1/29.05.2020 (regras de integração remota), PEE 281/5/17.03.2019 (quadro de conformidade AML/CFT), Lei 4557/2018, e as Orientações EBA sobre cliente remoto
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Grécia é o primeiro estado do Sul da Europa a completar a transposição MiCA: a Lei 5113/2024 foi publicada no Diário da República em 30 de dezembro de 2024, e a Lei 5193/2025 (Parte C, a Lei MiCA) preencheu os detalhes de implementação. A HCMC é a autoridade competente para autorizações CASP; o Banco da
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O regime HGC sob a Lei 4002/2011 (reescrita pela Lei 4635/2019) exige que os operadores licenciados executem um fluxo de integração de jogadores rigorosamente prescrito. A Grécia tem uma das maiores intensidades per capita de apostas online na UE, e a HGC tem sido agressiva no bloqueio de sites não licenciados e na aplicação de KYC
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os mercados gregos (plataformas gig, entrega, comércio eletrónico, alugueres de férias) ficam fora do regime AML central a menos que manuseiem fundos como serviços de pagamento. Quando o fazem — mais comummente incorporando um EMI ou instituição de pagamento — a entidade licenciada subjacente é uma entidade obrigada da Lei 4557/2018 e o
Liveness biométrico
O PEE 172/1/29.05.2020 do BoG não prescreve uma tecnologia de liveness específica mas exige que a solução de integração detete de forma fiável personificação, ataques de apresentação e deepfakes, com um rasto auditável documentado. Na prática, as entidades regulamentadas alinham na certificação ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2, que é a mesma linha de base usada no resto da UE sob EBA/GL/2022/15. A HDPA não publicou uma orientação dedicada sobre biometria na escala da AEPD espanhola ou da CNIL francesa, mas
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Grécia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Grécia, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Grécia.
A maioria dos setores regulamentados na Grécia exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto da Grécia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Grécia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
