Verificação de identidade em Ucrânia
Verificação de documentos, liveness biométrico e rastreio AML para empresas que operam na Ucrânia — a 0,30 $ por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A economia da Ucrânia foi remodelada pela guerra, mas a camada digital-financeira fortaleceu-se indiscutivelmente. O monobank, o braço exclusivamente móvel do Universal Bank, ultrapassou os 10 milhões de clientes no início de 2025 e foi avaliado em mais de 1 mil milhões de USD após o investimento estratégico do Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, tornando-se o primeiro unicórnio fintech da Ucrânia. O PrivatBank, estatal desde 2016, mantém-se o maior banco por número de clientes e gere o Privat24, a plataforma original de banca digital ucraniana. O Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) e ProCredit Bank completam o nível superior. A emissão de cartões, pagamentos instantâneos e aquisição de comerciantes online cresceram durante os anos de guerra, e a adoção sem contacto está ao nível da Europa Ocidental. As criptomoedas são estruturalmente significativas.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
*Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг
Національний банк України, o banco central, que é o supervisor AML/CFT para bancos, instituições de pagamento, emissores de moeda eletrónica, casas de câmbio, cooperativas de crédito e seguros (o último
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, o regulador dos mercados de capitais, que supervisiona AML para participantes profissionais nos mercados de capitais ucranianos (excluindo bancos
Уповноважений Верховної Ради з прав людини, a atual autoridade de proteção de dados sob a Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2010
Єдиний державний демографічний реєстр, EDDR
opera o Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (Registo Estatal Unificado de Pessoas Coletivas, Empresários Individuais e Formações Públicas, EDR
o regulador de jogos desde 1 de abril de 2025, sucessor legal do dissolvido KRAIL
O MONEYVAL adotou a avaliação mútua da 5.ª ronda da Ucrânia em dezembro de 2017; a Ucrânia tem estado em acompanhamento reforçado desde então, com relatórios de acompanhamento sucessivos a notar progresso na conformidade técnica (n
Ministério da Transformação Digital
regulamentado
Aplicação e portal de serviços digitais estatais. Cartão de identidade digital, passaporte digital e outros documentos disponíveis na aplicação. Diia.Signature para assinatura eletrónica. Usado extensivamente durante a guerra para verificação de identidade
Serviço Estatal de Migração
regulamentado
Base de dados central da população para cartões de identidade e passaportes. INN (Індивідуальний податковий номер) serve como número fiscal/de identidade.
Ministério da Justiça
aberto
Registo Estatal Unificado de Pessoas Coletivas. Pesquisa online gratuita disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por SFMS
A arquitetura AML/CFT, supervisão financeira e proteção de dados da Ucrânia assenta em cinco pilares:
Proteção de dados
Supervisionado por Comissário da Verkhovna Rada para os Direitos Humanos
O regime atual de proteção de dados da Ucrânia está ancorado na Lei da Ucrânia "Sobre a Proteção de Dados Pessoais" N.º 2297-VI de 1 de junho de 2010, que antecede o GDPR e foi incrementalmente corrigida mas é amplamente considerada obsoleta. As principais limitações para um fornecedor KYC hoje:
Penalidades por não conformidade
- O NBU publica o seu registo de sanções administrativas (Реєстр санкцій НБУ) online e impôs multas de vários milhões de UAH a bancos por falhas na monitorização financeira, lacunas no rastreio de sanções e lapsos de CDD. O ritmo de aplicação do NBU tem aumentado ano após ano desde 2022, com foco particular na Russ
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Para bancos, instituições de pagamento, emissores de moeda eletrónica e instituições financeiras não bancárias, o quadro operacional é:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Ucrânia está num limbo transitório para cripto. Os factos:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
O mercado de jogos ucraniano foi relegalizado pela Lei da Ucrânia "Sobre a Regulamentação Estatal das Atividades de Jogo" N.º 768-IX de 14 de julho de 2020, terminando uma proibição de uma década que se seguiu a um incêndio mortal numa sala de jogos em 2009. Características principais:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O setor de marketplaces da Ucrânia é dominado pela Rozetka (equivalente ucraniano da Amazon), Prom.ua, OLX Ukraine e EVA.ua. A verificação de vendedores tem sido historicamente mais ligeira do que na UE, mas duas forças estão a convergir no mercado:
Liveness biométrico
A Ucrânia não impõe um nível específico de certificação PAD por estatuto, mas a Resolução NBU 65 exige que os métodos de identificação remota incluam "meios para detetar tentativas de personificação ou ataques de apresentação" e referencia as normas ISO/IEC por implicação através da sua referência cruzada à orientação FATF sobre identidade digital. Na prática, os examinadores do NBU que reveem fluxos de onboarding bancário esperam no mínimo liveness passiva, e operadores sérios visam soluções certificadas ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2 para
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Ucrânia permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Ucrânia, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Ucrânia.
A maioria dos setores regulados na Ucrânia exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto da Ucrânia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Ucrânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
