Verificação de identidade em Israel
Israel é uma das jurisdições KYC/AML tecnicamente mais maduras do mundo e, simultaneamente, uma das mais peculiares. O onboarding de um cliente israelita é regido pela Prohibition on Money Laundering Law, 5760-2000 (PMLL), um conjunto específico de ordens ministeriais por setor, e quatro supervisores paralelos — o Departamento de Supervisão Bancária do Bank of Israel (BoI), a Israel Securities Authority (I
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Israel tem uma população de aproximadamente 9,8 milhões, PIB per capita acima de USD 55.000, e um setor financeiro cuja sofisticação é desproporcionalmente elevada em relação à sua população: - A banca está concentrada. Cinco grupos bancários — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, e First International — controlam a esmagadora maioria dos depósitos de retalho. Todos são supervisionados pelo Departamento de Supervisão Bancária do Bank of Israel. - Profundidade fintech, globalmente desproporcional. Tel Aviv é um dos clusters fintech mais densos do planeta. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, e Riskified todos originam aqui, e Israel é o país de origem da AU10TIX (fundada por antigo pessoal Shin Bet) — um dos incumbentes KYC globais. - Pesado em cripto no papel, hostil aos bancos na prática.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
capital, adequação e propriedade, resiliência operacional, segregação de ativos de clientes
a Lotaria Nacional, operando desde 1951 sob uma licença do Ministro das Finanças
Population and Immigration Authority (Ministério do Interior)
regulado
Registo civil de todos os residentes e cidadãos. Nome, número de ID (Teudat Zehut), data de nascimento, consulta de morada. Acesso governo-a-governo; API restrita para entidades autorizadas.
Population and Immigration Authority
regulado
Número único de identificação nacional de 9 dígitos atribuído no nascimento ou imigração. Validação algorítmica de dígito de verificação. Obrigatório para todos os residentes 16+. Usado em todas as interações governamentais e financeiras
National Biometric Database Authority (Biometric Database Law 2009)
restrito
Repositório biométrico centralizado contendo imagens faciais e impressões digitais. Digitalização biométrica ao vivo comparada com modelos armazenados. Acesso restrito a funcionários autorizados (polícia, Shin Bet, Mossad, i
Population and Immigration Authority
regulado
Cartão de identidade com chip incorporado com dados biométricos, obrigatório para novas emissões desde junho de 2017. Legível por NFC para serviços de e-governo. Integração digital com serviços Gov.il via confirmação SMS.
Ministério da Justiça
aberto
Registo comercial. Pesquisa online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Condições de licenciamento CMISA
A PMLL é o estatuto AML principal de Israel. Aprovada pelo Knesset em 2000 (o texto completo não oficial em inglês está hospedado pelo Israel Legal Advocacy Project e pela base de dados VERTIC da ONU), faz três coisas que importam para qualquer fluxo de onboarding:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Identificadores biométricos usados para identificar ou autenticar uma pessoa são classificados pós-Emenda-13 como "informação de sensibilidade especial" (ISS), atraindo os deveres mais elevados sob a lei. - Transferência transfronteiriça é permitida sob os Privacy Protection Regulations (Transfer of Information to Dat
Penalidades por não conformidade
Israel é um aplicador AML ativo, mesmo que — relativamente à UE — o seu registo público de multas seja menor e menos frequentemente atualizado.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O onboarding fintech em Israel é regido setor-por-setor por ordens PMLL e diretivas de supervisor. Para um banco ou empresa de cartão de crédito:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Os prestadores de serviços de criptoativos em Israel operam como Prestadores de Serviços num Ativo Financeiro licenciados pela CMISA ao abrigo da Lei dos Serviços Financeiros de 2016, e como entidades obrigadas sob a ordem PMLL FSP:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Não existe efetivamente um mercado comercial de KYC para iGaming em Israel. Os únicos operadores legais são o Mifal HaPais (lotaria estatal, apenas offline) e o Conselho de Apostas Desportivas de Israel (monopólio estatutário, com apostas desportivas online limitadas). Ambos operam fluxos KYC personalizados e fechados sob a supervisão direta de
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Os mercados israelitas não são regidos por um equivalente local do regime de rastreabilidade de comerciantes da Lei dos Serviços Digitais da UE. Na prática, o KYC de mercados em Israel baseia-se em:
Liveness biométrico
Qualquer fluxo de identificação remota em Israel deve satisfazer dois regulamentos sobrepostos: - A Diretiva ISA 2025 para Empresas de Pagamento Sobre a Implementação de Obrigações AML Usando Tecnologia de Identificação Online — estabelece a expectativa supervisora para autenticação de documentos, correspondência facial, deteção de vivacidade e retenção de registos de auditoria para empresas de pagamento, e é cada vez mais tratada pelo resto do mercado israelita como o padrão de facto para KYC remoto. - Diretiva 411 do Supervisor de Ba
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Israel permite o registo KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Israel, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML em Israel.
A maioria dos setores regulamentados em Israel exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para registo remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto de Israel, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Israel.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
