Verificação de identidade em Egito
O Egipto é o maior mercado consumidor do mundo árabe (~110 milhões) e um dos laboratórios fintech mais ativos do MENA. O conjunto de conformidade: o Cartão de Identidade Nacional Egípcio (biṭāqat al-raqm al-qawmī) emitido pelo Departamento de Estado Civil do Ministério do Interior; Lei 80/2002 (AML) supervisionada pela EMLCU; Lei 194/2020 (Lei do Banco Central e Setor Bancário) com a sua proibição cripto do Artigo 206; a Di
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Egipto é o país mais populoso do mundo árabe (~110 milhões) e a segunda maior economia de África por PIB nominal. A inclusão financeira tem sido historicamente baixa, mas a Estratégia de Inclusão Financeira 2019–2025 do CBE, o lançamento do esquema de pagamento doméstico Meeza, e a Rede de Pagamento Instantâneo (IPN) operada pelo CBE lançada em março de 2022 alargaram a base de clientes formal para mais de 40 milhões de utilizadores de carteiras móveis e mais de 30 milhões de cartões Meeza. O setor fintech é o segmento de crescimento mais rápido da economia. A Fawry — a maior rede de pagamento digital — reporta ~53 milhões de clientes e ~9 milhões de transações diárias. A MNT-Halan, o primeiro unicórnio fintech do Egipto, serviu mais de 8 milhões de clientes e desembolsou mais de 4,4 mil milhões de dólares em empréstimos. A Paymob serve ~350.000 comerciantes em MEN
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Departamento de Estado Civil (CSD), Ministério do Interior
Cartão de policarbonato com fotografia do portador, nome, morada, religião, profissão, um chip inteligente nas gerações mais recentes, e o **número nacional de 14 dígitos
O documento KYC primário de facto. O número nacional de 14 dígitos codifica **século + data de nascimento (dígitos 1–7), governorado de registo (dígitos 8–9), género e sequência (dígitos 10–13, ímpar = masculino,
Ministério do Interior — Departamento de Imigração e Passaportes
Livrete biométrico ICAO-9303
Leitura de chip com BAC/PACE. O recurso KYC padrão para egípcios sem um ID Nacional atual e o documento primário para integração da diáspora egípcia com fintechs estrangeiras.
Ministério da Defesa
Cartão verde/preto com fotografia
Aceite apenas em contextos limitados; a orientação do CBE geralmente exclui-o como documento KYC primário porque o pessoal militar em serviço não porta IDs Nacionais civis enquanto em serviço ativo.
Ministério do Interior — Direção Geral de Trânsito
Cartão de plástico
Apenas documento secundário; geralmente não aceite como única prova de identidade para abertura de conta.
Ministério do Interior — Administração de Passaportes, Imigração e Nacionalidade
Cartão com fotografia e categoria de autorização
Necessário para KYC de nacionais estrangeiros residentes no Egipto; normalmente emparelhado com o passaporte estrangeiro.
Autoridade Fiscal Egípcia (ETA)
Certificado em papel com um Número de Identificação Fiscal de 9 dígitos
Usado em fluxos KYB e como verificação cruzada para indivíduos trabalhadores por conta própria; validado através do portal ETA.
Autoridade Geral para Investimento e Zonas Francas (GAFI)
Papel/PDF
Documento KYB primário para empresas, empresários em nome individual e parcerias.
Reguladores
originalmente Decreto do Primeiro-Ministro 951/2003, atualizado ao longo dos anos
Banque Misr
Banque du Caire
Hawiyya, "Identidade"
serviços completos, volumes mensais acima de EGP 750M, capital mínimo EGP 30M
ex-iniciação, EGP 10M
Civil Status Authority / NIRA
restrito
ID físico bem estabelecido mas API de verificação eletrónica limitada
Egyptian Tax Authority
restrito
GAFI
aberto
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Regulamentos Executivos
Lei AML primária. Qānūn mukāfaḥat ghasīl al-amwāl — Lei 80 de 2002 alterada pela Lei 181/2008, Lei 36/2014 e Lei 17/2020 — é o estatuto abrangente anti-branqueamento de capitais do Egito. Os seus Regulamentos Executivos (originalmente Decreto Ministerial 951/2003, atualizado ao longo dos anos) estabelecem as obrigações de CDD, manutenção de registos, limites e comunicação de transações suspeitas que vinculam bancos, casas de câmbio, seguradoras, corretores de valores mobiliários, corretores imobiliários, escritórios de advocacia, contabilistas e outras entidades regulamentadas
Proteção de dados
Supervisionado por Regulamentos Executivos
Dados biométricos são classificados como dados pessoais sensíveis e requerem consentimento explícito, análise de necessidade reforçada, e as mesmas penalidades criminais para processamento não autorizado. Lei 80/2002 e regulamentos CBE impõem uma retenção mínima de 10 anos de registos AML desde o fim da relação com o cliente
Penalidades por não conformidade
- 2022–2024: EMLCU consolidou a comunicação goAML em todas as entidades licenciadas pelo CBE e FRA; CBE intensificou inspeções de carteiras e PSP, impondo sanções administrativas a bancos e PSPs que falharam em cumprir os requisitos de auditoria KYC.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O onboarding remoto supervisionado pelo CBE segue um modelo hierárquico semelhante a outros mercados compatíveis com FATF, calibrado em torno do ID Nacional:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Crypto é proibido. Artigo 206 da Lei 194/2020 criminaliza a emissão, negociação, promoção e operação de qualquer plataforma que lide com ativos crypto sem aprovação prévia do CBE. Tal aprovação nunca foi concedida, e o CBE emitiu um primeiro aviso público contra Bitcoin e outras moedas virtuais
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Casinos físicos são legais mas restritos a cidadãos estrangeiros — cidadãos egípcios estão proibidos de entrar nos cerca de 15 casinos licenciados no Cairo e cidades turísticas. O licenciamento fica com o Ministério do Turismo e os operadores de casino verificam os hóspedes através de verificações de passaporte e visto à entrada.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Fluxos de e-commerce e marketplace são governados por um mosaico: a Lei Geral de Proteção do Consumidor 181/2018, Lei 206/2020 sobre faturação eletrónica (exigindo validação TIN do comerciante), a PDPL (a partir de novembro de 2026), e para atividades relacionadas com pagamentos as regras PSP do CBE. Jumia Egypt, Noon Egypt, Amazon.eg (anteriormente
Liveness biométrico
A orientação e-KYC do CBE de 2021 e 2023 autoriza explicitamente biometria facial com liveness ativo e passivo como substituto para verificação presencial, desde que a tecnologia execute correspondência documento-para-selfie, liveness passivo para deteção de falsificação, e registe um rasto de auditoria completo. Espera-se que os bancos egípcios confiem em fornecedores certificados contra ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection (PAD) — idealmente Nível 2. O próprio Haweya usa biometria combinada de rosto e impressão digital vinculada a um dig
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Egito permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamento.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Egito, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Egito.
A maioria dos setores regulamentados no Egito exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto do Egito, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Egito.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
