Verificação de identidade em Nova Zelândia
Verificação de documentos, liveness biométrico e rastreio AML para empresas que operam na Nova Zelândia — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A população de entidades reguladas da Nova Zelândia é pequena pelos padrões europeus mas densa per capita. O universo central que precisa de KYC de nível de produção inclui: - Bancos registados e D-SIBs supervisionados pelo RBNZ: ANZ, ASB, BNZ, Westpac NZ, Kiwibank, TSB, SBS, Heartland, Co-operative Bank, mais sucursais do Rabobank, HSBC, ICBC, Bank of China, e China Construction Bank - Tomadores de depósitos não bancários (NBDTs) e seguradoras de vida - Empresas de investimento licenciadas pela FMA, gestores de fundos, depositários, fornecedores de aconselhamento financeiro, operadores DIMS e emissores de derivados licenciados (~900 entidades) - Remetentes de dinheiro supervisionados pela DIA, casas de câmbio, mutuantes não bancários que não tomam depósitos (NBLIs incluindo exchanges cripto), casinos (SkyCity Auckland/Hamilton/Queenstown, Christchurch Casinos, Dunedin Casinos), TAB NZ, trust e compa
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
DIA
regulado
Serviço Electronic Identity Verification (EIV). Verifica identidade contra bases de dados de passaporte, carta de condução e certidão de nascimento. API disponível para entidades autorizadas.
DIA
regulado
Serviço de identidade digital governamental. RealMe Login e RealMe Verified Identity. Fornece declarações de identidade verificadas a serviços comerciais e governamentais. Baseado em OpenID Connect.
MBIE
aberto
Registo de empresas. API gratuita e pesquisa online.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act
O estatuto fundamental é o Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 ("AML/CFT Act"), promulgado em 2009 e totalmente em vigor para entidades reportantes da Fase 1 desde 30 de junho de 2013 e para DNFBPs da Fase 2 desde 2018–2019. A Lei impõe obrigações de diligência devida do cliente (padrão, simplificada e reforçada), monitorização contínua, reporte de atividade suspeita e reporte de transações prescritas a todas as entidades reportantes.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
Vantagem competitiva da Didit na NZ: (a) $0,30/verificação vs preços locais típicos de NZD $1,50–3,50, (b) cobertura trans-Tasman (documentos NZ + AU) num único contrato, (c) liveness ISO 30107-3 PAD L2, (d) alinhamento explícito com BPPC 2025, e (e) preparação para a era de supervisor único DIA incluindo go atualizado
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
- DIA Identity Verification Service (Identity Check / DVS) — A DIA opera um serviço de verificação de identidade online que confirma nome, data de nascimento, número de passaporte e (opcionalmente) imagem facial contra a base de dados de passaportes da NZ. O acesso é restrito a entidades reportantes e revendedores autorizados; é
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O documento operacional mais importante para KYC na Nova Zelândia é o Amended Identity Verification Code of Practice 2013 (IVCOP), emitido conjuntamente por RBNZ, FMA e DIA e publicado no New Zealand Gazette em 10 de outubro de 2013. O IVCOP é emitido sob a secção 64 do AML/CFT Act e opera
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Sob as secções 14–20 do AML/CFT Act e IVCOP, um banco, NBDT, seguradora de vida ou fintech deve:
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Exchanges de criptomoedas e corretores são entidades reportantes DIA. O fluxo de onboarding é idêntico em estrutura ao bancário mas a calibração de risco é diferente: quase todos os clientes de cripto são avaliados como pelo menos risco médio, e EDD é rotineiramente acionada para transferências bancárias acima de NZD $1.000, para correspondência PEP
Liveness biométrico
O Digital Identity Services Trust Framework Act 2023 (em vigor desde 1 de julho de 2024) cria um regime de acreditação voluntária para fornecedores de serviços de identidade digital, regulado pela Digital Identity Services Trust Framework Authority dentro da DIA. A acreditação é válida por três anos e sinaliza conformidade com as Trust Framework Rules vinculativas que cobrem gestão de identificação, emissão de credenciais, autenticação, facilitação e segurança da informação. A Lei foi desenhada para dar identit do setor privado
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Nova Zelândia permite onboarding KYC remoto sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Nova Zelândia, mais 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Nova Zelândia.
A maioria dos setores regulados na Nova Zelândia exige ou recomenda fortemente deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório de cripto da Nova Zelândia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Nova Zelândia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
