Verificação de identidade em Hong Kong
Hong Kong é o centro financeiro internacional mais concentrado da Ásia e, desde 1 de junho de 2023, a experiência mais ambiciosa da região em trazer as criptomoedas totalmente para dentro do perímetro regulatório. O onboarding de um cliente de Hong Kong não é uma captura de ecrã — é um ato regido pela Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), supervisionado pela Hong Kong Monetary Authority
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Hong Kong tem uma população de aproximadamente 7,5 milhões, um dos números de PIB per capita mais altos do mundo, e um setor financeiro que supera a sua pegada demográfica. Para um fornecedor de verificação de identidade, quatro clusters importam: - Banca global de Central e Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs e UBS detêm em conjunto biliões de HKD nos balanços de Hong Kong. Estas são instituições autorizadas (AIs) supervisionadas pela HKMA sob tanto a Banking Ordinance como a AMLO. O onboarding de private banking é o caso de uso de identidade mais difícil no território — clientes ultra-high-net-worth, narrativas de origem de riqueza da China Continental, e due diligence reforçada em cada beneficiário efetivo. -
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
todos os documentos CDD e registos de transações devem ser retidos por pelo menos cinco anos após o fim da relação comercial ou a conclusão da transação, medido a partir da data mais tardia
2019, 2021 e atualizações subsequentes
as "VATP Guidelines"
regidos pelo Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers da PCPD (o "PIC Code"
o **Guidance on Collection and Use of Biometric Data da PCPD (agosto de 2020, atualizado
secção 33 da PDPO, que restringiria transferências para jurisdições não incluídas na lista branca, nunca foi posta em vigor, pelo que na prática a transferência transfronteiriça é permitida desde que os DPPs sejam de outra forma c
d VASPs devem recolher, transmitir e receber informações do originador e beneficiário para todas as transferências de ativos virtuais, independentemente do valor da transação, com um conjunto de informações reduzido abaixo de HKD 8.000
d entidades seguem na prática
Departamento de Imigração
regulado
Cartão HKID inteligente com chip e biometria. Número HKID atribuído a todos os residentes. Cartão altamente avançado com múltiplas aplicações.
Office of the Government CIO
regulado
Plataforma de identidade digital do governo. Suporta verificação de identidade, assinatura digital e preenchimento automático de formulários. API disponível para uso autorizado do setor privado.
Registo de Empresas
aberto
Registo comercial. Pesquisa online via ICRIS (Integrated Companies Registry Information System).
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Manutenção de registos
A Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) é a espinha dorsal do KYC de Hong Kong. Originalmente promulgada em 2012 e repetidamente alterada (notavelmente pelo Amendment Bill 2022 para adicionar o regime VASP), é publicada no portal oficial elegislation.gov.hk. Âncoras-chave para qualquer fluxo de onboarding:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Um fluxo de integração de Hong Kong de nível de produção é fornecido em inglês, chinês tradicional (audiência de língua cantonesa) e chinês simplificado (clientes de origem continental e fluxos transfronteiriços). A tradução ao nível da frase não é suficiente: termos legais técnicos (por exemplo, beneficiário efetivo / 實益擁有人, politicamente e
Penalidades por não conformidade
- Rastreio AML integrado contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo sanções da ONU implementadas sob Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, lista consolidada da UE, listas de terroristas designadas pela HKMA, e feeds comerciais de PEP.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Hong Kong não é um mercado de KYC não documental. Ao contrário do eKYC Aadhaar da Índia ou da API CPF da Receita Federal do Brasil, não existe uma API de identidade governamental aberta que um fornecedor possa aceder para resolver um nome, data de nascimento e número de identificação nacional para uma resposta definitiva de "corresponde / não corresponde". A verificação é, portanto,
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A autenticação biométrica é obrigatória na prática para qualquer integração não presencial em Hong Kong. As circulares de integração remota da HKMA, a Diretriz AML da SFC e a GL3 da IA exigem implicitamente uma camada de vivacidade e correspondência facial porque a alternativa — introdução independente por terceiros
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Hong Kong não mantém uma lista doméstica de PEP. A prática do mercado é confiar em bases de dados comerciais (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) para PEPs estrangeiros e domésticos. Sobre sanções, Hong Kong implementa Unite
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
A Regra de Viagem FATF aplica-se em duas vias paralelas:
Liveness biométrico
Sob o quadro de subcontratação da HKMA (módulo SPM SA-2) e as circulares de subcontratação da SFC, uma instituição regulamentada pode subcontratar a execução de CDD a um terceiro — incluindo um fornecedor de verificação de identidade — mas permanece totalmente responsável pela conformidade com a AMLO. A transferência transfronteiriça de dados pessoais para fins de conformidade com a AMLO é permitida sob a PDPO desde que os DPPs sejam respeitados e salvaguardas contratuais estejam em vigor. Os operadores devem documentar a ISO 27001 do fornecedor
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Hong Kong permite a integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Hong Kong, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz rastreio contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Hong Kong.
A maioria dos setores regulamentados em Hong Kong exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto de Hong Kong, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Hong Kong.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
