Verificação de identidade em Singapura
Verificação de documentos, deteção de vida biométrica e rastreio AML para empresas que operam em Singapura — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Singapura é o mercado de verificação de identidade mais maduro na Ásia e, possivelmente, um dos dois ou três ambientes eKYC melhor instrumentados do mundo. Numa cidade-estado de aproximadamente 5,9 milhões de residentes, as entidades regulamentadas operam sob um regime AML/CFT famosamente rigoroso mas inequívoco liderado pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS), com o Gabinete de Comunicação de Transações Suspeitas (STRO) da Força Policial de Singapura atuando como a Unidade de Inteligência Financeira nacional. O estatuto fundamental é a Lei de Corrupção, Tráfico de Drogas e Outros Crimes Graves (Confisco de Benefícios) de 1992 (CDSA), complementada pela Lei de Terrorismo (Supressão de Financiamento) de 2002 (TSOFA), a Lei de Serviços de Pagamento de 2019 (PSA), a Lei de Serviços Financeiros e Mercados de 2022 (FSMA), e uma densa camada de Avisos MAS
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
manutenção de registos (mínimo 5 anos), comunicação de transações suspeitas, sanções financeiras direcionadas, e políticas internas/formação/auditoria
GovTech
regulamentado
Preenchimento automático de dados pessoais verificados pelo governo para partilha consentida
GovTech
regulamentado
Identidade digital nacional para 97% dos cidadãos/residentes. OpenID Connect.
ICA (Immigration & Checkpoints Authority)
regulamentado
Via Singpass
ACRA
aberto
IRAS
regulamentado
Via CorpPass
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PEPs
O regime AML/CFT de Singapura assenta em dois estatutos criminais e numa família crescente de atos específicos por setor:
Proteção de dados
Supervisionado por PDPC
Penalidades por não conformidade
Para qualquer FI, instituição de pagamento, licenciado DPT, empresa fiduciária, family office ou fintech a operar em Singapura, o custo de acertar no KYC é insignificante comparado com o custo de errar. Com SGD 5,8 milhões, apenas a multa do Credit Suisse teria pago aproximadamente 13 milhões de verificações Didit.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob o MAS Notice 626 (bancos) e os seus avisos irmãos para outras classes de FI, as obrigações básicas de CDD são:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Singapura foi a primeira jurisdição importante a trazer as criptomoedas para um quadro de licenciamento modular e mantém-se uma das mais rigorosas.
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Singapura tem um dos regimes de jogo mais rigorosos da Ásia. A Gambling Regulatory Authority (GRA) foi reconstituída a partir da antiga Casino Regulatory Authority em 1 de agosto de 2022 sob o Gambling Regulatory Authority of Singapore Act 2022, juntamente com o novo Gambling Control Act 2022 e o antigo
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
Singapura não impõe um quadro KYC horizontal único aos mercados. Em vez disso, as obrigações fluem da atividade subjacente:
Liveness biométrico
As expectativas do MAS para a deteção de vida biométrica encontram-se em dois documentos: - MAS Technology Risk Management Guidelines (janeiro de 2021) — expectativas baseadas em princípios sobre tecnologia, cibersegurança e resiliência operacional, incluindo verificação e autenticação de identidade. - AMLD Circular 01/2022 — Non-Face-to-Face Customer Due Diligence Measures — expectativas práticas para FIs que integram clientes sem interação presencial.
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Singapura permite a integração KYC remota sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, deteção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Singapura, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Singapura.
A maioria dos setores regulamentados em Singapura exige ou recomenda fortemente a deteção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório cripto de Singapura, incluindo conformidade EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Singapura.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
