Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Moldova 
Benki Kuu ya Moldova na Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha huweka sheria za AML/CFT katika uchumi unaohusiana na EU, Didit inatoa ID, liveness, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 bila malipo kila mwezi.
Robinhood Ventures
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
How identity verification works in Moldova.
- Fraud landscape
- Moldova inakabiliwa na hatari kubwa ya kughushi hati na udanganyifu wa kitambulisho unaosababishwa na korido za uhamiaji zinazovuka mipaka, mtiririko wa fedha kutoka kwa diaspora ya EU, na majukwaa ya e-commerce yanayovuka mipaka. Didit hupata alama za ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila session, mabadiliko ya uso, marudio, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Compliance frameworks
- Sheria ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi Namba 308/2017
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi Namba 133/2011 (iliyolingana na GDPR)
- Mkataba wa Ushirikiano wa EU 2016
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
Who supervises identity verification in Moldova.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Benki Kuu ya Moldova), benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki na taasisi za malipo. Huweka mahitaji ya CDD chini ya Sheria Namba 308/2017 kuhusu AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Tume ya Kitaifa ya Masoko ya Fedha), inasimamia taasisi za kifedha zisizo za benki, bima, dhamana, na ukodishaji. Inatoa mahitaji ya kufuata AML kwa mashirika yaliyodhibitiwa.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha), FIU ya kitaifa ya Moldova. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka na inasimamia Orodha ya Marufuku ya Waendeshaji Uchumi ya Moldova.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Kituo cha Kitaifa cha Ulinzi wa Data Binafsi), DPA ya Moldova. Inasimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Moldova chini ya Sheria Namba 133/2011 (iliyolingana na GDPR).
Consiliul Audiovizualului
Baraza la Audiovisual la Moldova, chombo cha udhibiti cha PEP Level 3; maafisa wakuu walioteuliwa katika safu ya uchunguzi wa AML ya Didit chini ya mfumo wa kitaifa wa PEP.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, huweka database ya watu wanaotafutwa (iliyowekwa kama SIP) inayotumika katika safu ya uchunguzi wa AML na habari mbaya ya Didit.
Four modules. One verification.
Nasa na soma kitambulisho cha Moldova.
Inanaswa kwenye simu yoyote, huainishwa kiotomatiki, huchanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa templeti.
- Buletin de identitate (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki chenye chipu), Pașaport (pasipoti ya kibayometriki ya ICAO 9303), Permis de conducere, na Permis de ședere kwa wakazi wasio raia wa Moldova.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, namba ya hati, tarehe ya kumalizika, MRZ.
- Buletin de identitate (kitambulisho cha kitaifa cha kibayometriki)
- Pașaport (pasipoti ya kibayometriki), usomaji wa chipu ya NFC
- Permis de conducere (leseni ya udereva)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa marudio: utafutaji wa uso wa 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Active liveness ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa, mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na habari mbaya.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na habari mbaya, pamoja na orodha za uangalizi za Moldova:
- Baraza la Audiovisual la Moldova, PEP Level 3 (maafisa wakuu wa udhibiti).
- Polisi wa Mipaka ya Moldova, Orodha ya watu wanaotafutwa (SIP).
- Orodha ya Moldova ya Waendeshaji Uchumi Waliofungiwa, kutengwa na maonyo ya udhibiti.
- SPCSB, Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha uteuzi wa AML unaotokana na SAR.
- NBM (Benki Kuu ya Moldova), maonyo ya udhibiti na notisi za utekelezaji.
- MONEYVAL, Matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- Mapendekezo 40 ya FATF, ufuatiliaji wa mamlaka hatarishi.
- Orodha ya Vikwazo Iliyounganishwa ya Baraza la Usalama la UN, uteuzi wa kimataifa.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha ya Vikwazo vya Kifedha Iliyounganishwa ya EU, utekelezaji unaotumika wa Mkataba wa Ushirikiano.
- Notisi za Interpol, uteuzi wa utekelezaji wa sheria wa kimataifa.
- Basel AML Index, alama za hatari za kila mwaka kwa Moldova.
Zimepangwa kwa ukali. Ufuatiliaji endelevu ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kutuma webhook kwenye hits mpya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na habari mbaya , see the docs for the full module surface.
Uthibitishaji wa hati, hakuna API ya usajili wa umma nchini Moldova.
Uthibitishaji wa hati, hakuna API ya usajili wa umma nchini Moldova , see the docs for the full module surface.
Every Moldova document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Moldova.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Moldova.
Didit ni nini?
Didit ni miundombinu ya utambulisho na udanganyifu, jukwaa ambalo tulitamani lingekuwepo tulipokuwa tukijenga bidhaa sisi wenyewe: wazi, rahisi, na rafiki kwa watengenezaji, ili lifanye kazi kama sehemu halisi ya stack yako badala ya sanduku jeusi unalounganisha.
API moja inashughulikia kuthibitisha watu (KYC, know your customer), kuthibitisha biashara (KYB, know your business), kuchunguza pochi za crypto (KYT, know your transaction), na kufuatilia miamala kwa wakati halisi, kwenye stack iliyojengwa kuwa:
- Haraka, chini ya sekunde 2 p99 kwenye kila session
- Inaaminika, inatumika na kampuni 1,500+ katika nchi 220+
- Salama, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native, na kuthibitishwa rasmi na mdhibiti wa kifedha wa Uhispania kuwa salama zaidi kuliko kumthibitisha mtu ana kwa ana
Msingi wake: aina 14,000+ za hati katika lugha 48+, vyanzo vya data 1,000+, na ishara 200+ za udanganyifu kwenye kila session. Miundombinu ya Didit hujifunza kwa nguvu kutoka kwa kila session na inaboresha kila siku.
Didit inatoa nini?
Didit ni safu ya miundombinu ya utambulisho na udanganyifu. Application Programming Interface (API) moja, moduli 25+ zinazoweza kuunganishwa katika mistari minne ya bidhaa:
- Uthibitishaji wa Mtumiaji (KYC, know your customer), Uthibitishaji wa Hati ya Kitambulisho, liveness, kulinganisha uso, uchunguzi wa Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML), uchambuzi wa Internet Protocol (IP). $0.33 kwa kifurushi kamili.
- Uthibitishaji wa Biashara (KYB, know your business), rejista, Ultimate Beneficial Owner (UBO), maafisa, AML ya shirika, pamoja na session ya KYC iliyounganishwa kwa kila UBO.
- Ufuatiliaji wa Miamala, injini ya sheria ya wakati halisi, usimamizi wa kesi, mtiririko wa kazi wa Ripoti ya Shughuli za Kutiliwa Mashaka (SAR).
- Uchunguzi wa Wallet (KYT, know your transaction), hatari ya wallet kwenye blockchain kwa $0.15 kwa kila ukaguzi, au leta mtoa huduma wako wa uchunguzi na uiendeshe ndani ya Didit.
Unganisha moduli yoyote kwenye mtiririko wa kazi na mjenzi wa kuona usio na code, tuma ndani ya dakika 5, ukaguzi 500 bila malipo kila mwezi, milele.
Inagharimu kiasi gani? Je, kuna kitu chochote cha bure kweli?
Uthibitishaji 500 bila malipo kila mwezi, milele, kwenye kila akaunti. Hakuna kadi ya mkopo. Hakuna simu ya mauzo. Hakuna tarehe ya kumalizika.
Zaidi ya kiwango cha bure, kila moduli ina bei ya umma kwa kila mafanikio kwenye didit.me/pricing, $0.33 kwa kifurushi kamili cha KYC, $0.15 kwa Uthibitishaji wa Hati ya Kitambulisho, $0.15 kwa Uchunguzi wa Wallet, $0.20 kwa Uchunguzi wa Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML), $0.10 kwa liveness, $0.05 kwa kulinganisha uso, $0.03 kwa uchambuzi wa Internet Protocol (IP).
Lipa kadri unavyotumia, hakuna viwango vya chini, hakuna mshangao wa ziada. Punguzo la wingi huanza kiotomatiki kadri unavyokua.
Ni mdhibiti gani wa Moldova anayeshughulikia uthibitishaji wa kitambulisho kwenye usajili wa kidijitali?
Wadhibiti watatu wanahusika katika kila mtiririko wa uthibitishaji wa kitambulisho wa Moldova:
- NBM (Benki Kuu ya Moldova), huweka mahitaji ya Customer Due Diligence chini ya Sheria Namba 308/2017 kuhusu Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi.
- SPCSB (Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha), FIU ya kitaifa ya Moldova. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka na inasimamia Orodha ya Marufuku ya Waendeshaji Uchumi ya Moldova.
- CNPDCP (Kituo cha Kitaifa cha Ulinzi wa Data Binafsi), DPA ya Moldova. Inasimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Moldova chini ya Sheria Namba 133/2011 (iliyolingana na GDPR).
Didit inatoa mtiririko uliopangishwa + logi ya ukaguzi + chanjo ya orodha ya uangalizi ili kukidhi mahitaji yote matatu kwa wakati mmoja.
Je, kuna API ya uthibitishaji wa database ya serikali kwa vitambulisho vya Moldova?
Hapana, Moldova kwa sasa haina API ya umma ya serikali kwa watumiaji ambayo iko wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine kwa ukaguzi wa usajili wa kiraia.
Didit inafidia kwa tabaka tatu za uthibitishaji zinazosaidiana zinazoendeshwa sambamba:
- OCR ya Hati + usomaji wa chipu, kila sehemu kwenye Buletin de identitate au Pașaport inatolewa na kuthibitishwa dhidi ya templeti za ISO/ICAO.
- Liveness ya kibayometriki + Face Match 1:1, selfie inathibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya hati.
- Uchunguzi wa AML, jina lililotolewa linachunguzwa katika orodha 1,300+ za kimataifa na za Moldova (SPCSB, NBM, Orodha ya Watu Wanaotafutwa na Polisi wa Mipaka ya Moldova, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
Je, Didit iko tayari kwa usajili unaozingatia AML chini ya Sheria ya Moldova Namba 308/2017?
Ndio. Sheria ya Moldova ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi Namba 308/2017 inatumika kwa kila benki inayoshughulikiwa na NBM na taasisi ya kifedha inayodhibitiwa na CNPF.
Didit inashughulikia stack nzima:
- Uthibitishaji wa Hati ya Utambulisho + Passive Liveness + Face Match 1:1 kwa usajili wa ngazi ya kwanza.
- Uchunguzi wa AML ($0.20 kwa kila ukaguzi) dhidi ya orodha 1,300+ ikiwemo uteuzi wa SPCSB, Orodha ya Watu Wanaotafutwa na Polisi wa Mipaka ya Moldova, matokeo ya MONEYVAL, OFAC SDN, na vikwazo vya UN.
- Ufuatiliaji endelevu wa AML ($0.07 kwa kila mtumiaji / mwaka) kwa majukumu ya ukaguzi wa wateja mara kwa mara.
Inachukua muda gani kuunganisha Didit kwa Moldova?
Dakika 5 hadi sandbox inayofanya kazi, wikendi hadi mtiririko wa uzalishaji.
- Jisajili kwenye
business.didit.me, chukua API key, pigaPOST /v3/session/naworkflow_id, umemaliza. - Njia ya AI-agent: bandika integration prompt kwenye
docs.didit.me/integration/integration-promptkwenye Claude Code, Cursor, au agent yoyote ya kuandika code. - SDK tano zinashiriki mfumo mmoja wa session: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
Uthibitishaji 500 wa kwanza kila mwezi ni bure, milele.
Uthibitishaji wa Moldova unagharimu kiasi gani kuanzia mwanzo hadi mwisho?
Bei za umma kwa kila moduli, lipa tu kwa kile kinachoendeshwa kwenye session:
- Uthibitishaji wa Kitambulisho,
$0.15kwa kila ukaguzi wa hati. - Passive Liveness,
$0.10. Active Liveness,$0.15. - Face Match 1:1,
$0.05. Face Search 1:N, bure. - Uchunguzi wa AML,
$0.20kwa kila ukaguzi. AML inayoendelea,$0.07 kwa mtumiaji / mwaka.
Kifurushi kamili cha KYC ni `$0.33`, bei sawa duniani kote. Uthibitishaji 500 bure kila mwezi, hakuna kadi ya mkopo.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha ndani ya dakika 5.