Uthibitishaji wa utambulisho huko Moldova
Muhtasari mkuu. Moldova ni nchi inayotathminiwa na MONEYVAL yenye mfumo wa AML/CFT unaotegemea Sheria Na. 308/2017 kuhusu kuzuia na kupambana na uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi, inayosimamiliwa na Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Ofisi ya Kuzuia Uchafuliaji wa Fedha), FIU ya kitaifa chini ya Kituo cha Kitaifa cha Kupambana na Rushwa. Tathmini ya pamoja ya MONEYVAL ya 2019 iliweka
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Moldova ina idadi ya watu takriban milioni 2.5 (bila kujumuisha Transnistria) na GDP ya takriban USD bilioni 15. Chișinău ni kituo cha kibiashara. Uchumi unaendeshwa na kilimo, huduma, na fedha za kutuma (ambazo ni takriban 15% ya GDP). Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Wakala wa Huduma za Umma (ASP — Agenția Servicii Publice)
imezuiliwa
ASP inasimamia Rejista ya Serikali ya Idadi ya Watu, usajili wa hali ya kiraia, na utoaji wa hati za utambulisho (kadi za kitambulisho, paspoti). IDNP (nambari ya utambulisho wa kibinafsi) imepewa raia wote. ASP pia
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Mwanachama wa MONEYVAL. Sheria ya AML/CFT inalingana na viwango vya kimataifa. Ofisi ya Kuzuia na Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha
- Sheria Na. 308/2017 — Kuhusu kuzuia na kupambana na uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi. Inafafanua mahitaji ya CDD, mbinu inayotegemea hatari, umiliki wa manufaa, ukaguzi wa PEP, na kuripoti miamala ya kutilia shaka. - Sheria Na. 114/2012 — Kuhusu huduma za malipo na fedha za kielektroniki, inalingana na kanuni za EU PSD. - Sheria Na. 133/2011 — Kuhusu ulinzi wa data ya kibinafsi, imeundwa kwa mfano wa Mwongozo wa Ulinzi wa Data wa EU (95/46/EC), na ulinganifu wa maendeleo kuelekea GDPR. - Sheria Na. 202/2017 — Kuhusu kitendo
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya Moldova (Sheria 133/2011) inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye viwango vya kutosha vya ulinzi. Nchi za EU/EEA zinachukuliwa kuwa za kutosha. Uhamisho kwa mamlaka mengine unahitaji ulinzi wa kikataba au idhini. Kama nchi mgombea wa EU, Moldova inaendelea
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala na kuondolewa kwa leseni
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kusonga au kupiga picha ya buletin de identitate (mbele na nyuma) au paspoti ya kibayolojia. 2. Uhai na kulingana kwa kibayolojia. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai wa kutenda au kutotenda, unaofanana na picha ya hati. 3. Kutoa data. IDNP, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati,
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Bila kuwepo kwa mfumo maalum wa VASP, mashirika yanayotoa huduma za mali pepe nchini Moldova lazima yafuate majukumu ya jumla ya AML chini ya Sheria 308/2017:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni inadhibitiwa chini ya Sheria Na. 291/2016 kuhusu kuandaa na kuendesha michezo ya bahati nasibu. Waendeshaji lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa soko na majukwaa ya uchumi wa kazi za muda walio nchini Moldova wanakabiliwa na majukumu ya CDD hasa kwa uandikishaji wa wauzaji na miamala ya thamani kubwa:
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi za utambulisho za kibayolojia za Moldova (tangu 2014) na paspoti zina picha za uso zilizohifadhiwa kwenye chipu, zinazosaidia kusoma chipu kulingana na NFC. Miundombinu ya PKI kwa kusoma chipu kwa wahusika wa tatu bado ni mpya. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kulingana kwa picha ya hati ni kiwango cha kawaida cha uandikishaji wa KYC wa mbali. Uthibitishaji wa ana kwa ana bado ni wa kawaida katika sekta ya benki. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Moldova inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Moldova, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Moldova.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Moldova zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Moldova, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Moldova.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
