Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Moldova 
Benki ya Kitaifa ya Moldova na Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha hutekeleza AML/CFT katika uchumi unaohusishwa na EU — Didit inatoa kitambulisho, uhai, AML, na kifurushi cha $0.33 kwa ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Moldova.
- Mazingira ya udanganyifu
- Moldova inakabiliwa na hatari kubwa ya kughushi hati na udanganyifu wa kitambulisho unaosababishwa na korido za uhamiaji zinazovuka mipaka, mtiririko wa fedha kutoka kwa diaspora ya EU, na majukwaa ya biashara ya mtandaoni yanayovuka mipaka. Didit hupata alama za ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kikao — mabadiliko ya uso, uchezaji upya, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi Na. 308/2017
- Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi Na. 133/2011 (iliyolingana na GDPR)
- Mkataba wa Ushirikiano wa EU 2016
- Mapendekezo 40 ya FATF
- Mfumo wa tathmini wa MONEYVAL
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Moldova.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Benki ya Kitaifa ya Moldova) — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki na taasisi za malipo. Inaweka mahitaji ya CDD chini ya Sheria Na. 308/2017 kuhusu AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Tume ya Kitaifa ya Masoko ya Fedha) — inasimamia taasisi za kifedha zisizo za benki, bima, dhamana, na ukodishaji. Inatoa mahitaji ya kufuata AML kwa vyombo vilivyodhibitiwa.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha) — FIU ya kitaifa ya Moldova. Inapokea Ripoti za Shughuli za Kutiliwa Mashaka na inasimamia Orodha ya Marufuku ya Waendeshaji Kiuchumi ya Moldova.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Kituo cha Kitaifa cha Ulinzi wa Data Binafsi) — DPA ya Moldova. Inasimamia kila uthibitishaji wa kitambulisho kwa wakazi wa Moldova chini ya Sheria Na. 133/2011 iliyolingana na GDPR.
Consiliul Audiovizualului
Baraza la Audiovisual la Moldova — chombo cha udhibiti cha PEP Ngazi ya 3; maafisa wakuu walioteuliwa katika safu ya uchunguzi wa AML ya Didit chini ya mfumo wa kitaifa wa PEP.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — hudumisha hifadhidata ya watu wanaotafutwa (iliyowekwa kama SIP) inayotumika katika safu ya uchunguzi wa AML na vyombo vya habari vibaya ya Didit.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome Kitambulisho cha Moldova.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.
- Buletin de identitate (kitambulisho cha kitaifa cha biometriska chenye chip), Pașaport (pasipoti ya biometriska ya ICAO 9303), Permis de conducere, na Permis de ședere kwa wakazi wasio wa Moldova.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika, MRZ.
- Buletin de identitate (kitambulisho cha kitaifa cha biometriska)
- Pașaport (pasipoti ya biometriska) — usomaji wa chip ya NFC
- Permis de conducere (leseni ya udereva)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya.
Vikwazo 1,300+ vya kimataifa, PEP, na orodha za vyombo vya habari vibaya — pamoja na orodha za kutazama za Moldova:
- Baraza la Audiovisual la Moldova — PEP Kiwango cha 3 (maafisa wakuu wa udhibiti).
- Polisi wa Mpaka wa Moldova — Orodha ya watu wanaotafutwa (SIP).
- Orodha ya Marufuku ya Moldova ya Waendeshaji Uchumi — kutengwa kwa udhibiti na maonyo.
- SPCSB — Huduma ya Kuzuia na Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu uteuzi wa AML unaotokana na SAR.
- NBM (Benki Kuu ya Moldova) — maonyo ya udhibiti na arifa za utekelezaji.
- MONEYVAL — matokeo ya tathmini ya AML ya Baraza la Ulaya.
- Mapendekezo 40 ya FATF — ufuatiliaji wa mamlaka ya hatari.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo ya Baraza la Usalama la UN — uteuzi wa kimataifa.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — uteuzi wa Hazina ya Marekani.
- Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo vya Kifedha ya EU — utekelezaji unaotumika wa Mkataba wa Ushirikiano.
- Arifa za Interpol — uteuzi wa kimataifa wa utekelezaji wa sheria.
- Kielezo cha AML cha Basel — alama za hatari za kila mwaka kwa Moldova.
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji endelevu ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Moldova.
Uthibitishaji wa hati — hakuna API ya rejista ya umma nchini Moldova — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Moldova Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Moldova.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Moldova.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.