Uthibitishaji wa utambulisho huko Armenia
Muhtasari wa utendaji. Armenia ni nchi ya Caucasus Kusini inayotathminiwa na MONEYVAL ya watu takriban milioni 3 yenye mazingira yanayokua ya fintech na miundombinu inayopanuka ya serikali ya kidijitali. Mfumo wa AML/CFT unategemea Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Pesa na Ufadhili wa Ugaidi, unaosimamiwa na Kituo cha Ufuatiliaji wa Kifedha (FMC) chini ya Benki Kuu ya Armenia (CBA) kama kitaifa
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Armenia ina idadi ya watu takriban milioni 3 na GDP ya takriban USD bilioni 24. Yerevan ni kitovu cha kibiashara na teknolojia. Uchumi unaongozwa na huduma za IT, uchimbaji madini, kilimo, na pesa za kutuma (sehemu kubwa ya GDP inatoka kwa diaspora ya Kirusi na CIS kwa ujumla). Wima tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
inafafanua vyombo vilivyolazimishwa, mahitaji ya CDD, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na kufailia STR
inatekelezwa na Wakala wa Ulinzi wa Data za Kibinafsi
usimamizi wa ulinzi wa data
Wizara ya Haki — Wakala wa Usajili wa Vitendo vya Hali za Kiraia
imezuiliwa
Wakala wa Usajili wa Vitendo vya Hali za Kiraia inasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, kifo, na hali nyingine za kiraia. Vitambulisho vya kitaifa na paspoti vinatolewa na Polisi. Nambari ya Huduma za Umma (sawa na SSN) inatolewa
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi
- Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi — inafafanua vyombo vilivyolazimishwa, mahitaji ya CDD, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na kufailia STR. - Sheria ya Benki na Ubenki (iliyorekebishwa) — mahitaji ya uangalifu na AML kwa taasisi za mikopo. - Rasimu ya Sheria ya Mali za Crypto (2024) — inaanzisha leseni na mahitaji ya AML/CFT kwa VASPs. Inatarajiwa kulazimisha CDD kamili, ufuatiliaji wa miamala, na utii wa Travel Rule. - Sheria ya Ulinzi wa Data za Kibinafsi — inatekelezwa na Wakala wa
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Wakala wa Ulinzi wa Data za Kibinafsi
Sheria ya ulinzi wa data ya Armenia inazuia uhamisho wa data za kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zenye viwango vya kutosha vya ulinzi. Uhamisho kwa nchi za EU unarahisishwa. Wakala wa Ulinzi wa Data za Kibinafsi lazima ujulishwe. Hakuna agizo kali la kutunza data ndani ya nchi, lakini hifadhidata za serikali zi
Adhabu kwa kutotii
Uanachama wa Armenia katika MONEYVAL na matarajio ya uunganisho wa kina zaidi wa Ulaya inamaanisha utii wa AML ni kipaumbele cha kimkakati:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kusonga au kupiga picha ya kitambulisho cha kitaifa cha biometric (mbele na nyuma) au paspoti. 2. Uhai na kuoanisha biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai wa passive au active, kuoanishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. PSN, jina kamili (tafsiri ya Kiarmenia na Kilatini), d
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Chini ya rasimu ya Sheria ya Mali za Crypto, VASPs zitalazimika:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Armenia ina sekta ya kamari iliyodhibitiwa. Waendeshaji wenye leseni lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa marketplace na majukwaa ya gig-economy wenye watumiaji wa Armenia wanakabiliwa na majukumu ya CDD hasa kupitia muunganiko wa huduma za malipo. Mahitaji:
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi za kitambulisho za biometric za Armenia na pasipoti zina picha za uso zilizohifadhiwa kwenye chipu, na kufanya kusoma chipu kulingana na NFC kuwa kwa uwezekano wa kiufundi. Hata hivyo, miundombinu ya PKI kwa kusoma chipu kwa wahusika wa tatu haijasambazwa kwa wingi. Utambuzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kuoanisha hati-picha ni mbinu ya kawaida kwa uandikishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Armenia inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo unahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Armenia, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML Armenia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Armenia zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu utambuzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Armenia, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale ambapo unatumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Armenia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
