Uthibitishaji wa utambulisho huko Azerbaijan
Muhtasari mkuu. Azerbaijan ni jimbo la Caspian linalotathminiwa na MONEYVAL lenye watu takriban milioni 10.2 na miundombinu muhimu ya serikali ya kidijitali inayozingatia ASAN Service (Azerbaijan Service and Assessment Network). Mfumo wa AML/CFT unasimamizwa na Huduma ya Ufuatiliaji wa Kifedha (FMS) chini ya Benki Kuu ya Azerbaijan (CBA) kama FIU ya kitaifa. Tathmini ya MONEYVAL ya Februari 2024
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Azerbaijan ina idadi ya watu takriban milioni 10.2 na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 78, inayoongozwa na uhamishaji wa mafuta na gesi, huduma za kifedha, na uchumi wa kidijitali unaokua. Baku ni kitovu cha kibiashara. Mstari tatu wa wima unaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
mahitaji ya uongozi na AML kwa taasisi za mikopo
inasimamia usindikaji wa data ya kibinafsi
inasimamia benki, taasisi za malipo, makampuni ya bima, na makampuni ya hisa
Wakala wa Serikali wa Huduma za Umma na Uvumbuzi wa Kijamii (ASAN)
inayodhibitiwa
ASAN ni jukwaa muhimu la huduma za serikali za kituo kimoja kinachotoa uthibitishaji wa utambulisho, utoaji wa hati, na huduma za umma. Inasimamia utoaji wa kitambulisho cha kitaifa na hojaji za rejista ya idadi ya watu. Digit
Wizara ya Sheria — Idara Kuu ya Rejista ya Kiraia
imezuiliwa
Rejesta ya kiraia kwa kuzaliwa, ndoa, vifo inayosimamiwa na Wizara ya Haki. Imeunganishwa na jukwaa la ASAN kwa utoaji huduma.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Benki
- Sheria ya Kuzuia Uhalali wa Fedha au Mali Nyingine Iliyopatikana Kihalifu na Ufadhili wa Ugaidi — inafafanua vyombo vilivyolazimishwa, CDD, umiliki wa manufaa, upelelezi wa PEP, na kufailia STR. - Sheria ya Benki — mahitaji ya uongozi na AML kwa taasisi za mikopo. - Sheria ya Data ya Kibinafsi — inasimamia usindikaji wa data ya kibinafsi. Hakuna mamlaka ya ulinzi wa data yenye uhuru kabisa inayolingana na viwango vya kimataifa.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya Data ya Kibinafsi ya Azerbaijan inazuia uhamisho wa data kuvuka mipaka. Hakuna mamlaka ya ulinzi wa data yenye uhuru kabisa inayolingana na viwango vya EU. Kushiriki data kuvuka mipaka kunazuiliwa lakini kunawezesha kutambua saini za kielektroniki za ASAN Imza katika nchi 52 za ushirikiano. Hifadhidata za serikali ni
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kusonga au kupiga picha kitambulisho cha kitaifa cha biometric au pasi. 2. Uthibitisho wa ASAN Imza. Kwa wateja wa ndani, ASAN Imza mobile-ID inaweza kutumika kama njia ya uthibitisho wa utambulisho wa kielektroniki. 3. Kuishi na kulingana kwa biometric. Selfie na ukaguzi wa kuishi, kulinganishwa dhidi ya
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Wakati sheria maalum ya VASP inasubiri, taasisi za kifedha zinazosindika miamala inayohusiana na crypto zinatumia utaratibu mkali wa uangalizi:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Azerbaijan haina soko la kamari mtandaoni linalodhibitiwa. Kamari linazuiliwa, na shughuli chache za ardhi zenye leseni. Hakuna mfumo wa ndani wa iGaming KYC.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa masoko wenye watumiaji wa Azerbaijan wanakabiliwa na majukumu ya CDD kupitia uunganisho wa huduma za malipo:
Utambulisho wa kibayolojia
Vitambulisho vya biometric vya Azerbaijan na pasi vina picha za uso na data ya biometric iliyohifadhiwa kwenye chipu. Kusoma chipu kulingana na NFC ni uwezekano wa kiufundi, na miundombinu ya kidijitali ya ASAN inaiunga mkono kwa huduma za serikali. Kwa KYC ya sekta binafsi, ukaguzi wa kuishi (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kulingana kwa hati-picha ni mbinu ya kawaida. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Azerbaijan inaruhusu uandikishaji wa mbali wa KYC chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, kuishi kwa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Azerbaijan, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inapeleleza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasi — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Azerbaijan.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Azerbaijan zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa uhai wa kibayolojia kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Level 2 wa uhai.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofaa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Azerbaijan, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Azerbaijan.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
