Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Nikaragwa 
Cédula de Identidad Ciudadana imethibitishwa kwa uhai wa kibayometriki na uchunguzi wa AML — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi, iliyoundwa kwa ajili ya waendeshaji wa uhamisho na fintech wa Amerika ya Kati.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Nikaragwa.
- Mazingira ya udanganyifu
- Nicaragua inaona udanganyifu wa Cédula unaosababishwa na upatikanaji wa akaunti za uhamisho na uanzishaji wa ushirika, udanganyifu wa utambulisho bandia unaoenezwa na muunganisho mdogo wa rejista ya kidijitali, na mfiduo wa PEP kupitia mitandao ya Procuraduría General na Bunge la Kitaifa. Didit hupata alama zaidi ya ishara 200 za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kikao — deepfake, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria Na. 977 — Sheria Dhidi ya Utakatishaji Fedha, Ufadhili wa Ugaidi na Ufadhili wa Uenezaji wa Silaha za Maangamizi Makubwa (2018)
- Sheria Na. 561 — Sheria Kuu ya Benki (2005, kama ilivyorekebishwa)
- Kiwango cha Usimamizi wa Hatari ya LA/FT — Waraka wa SIBOIF 2021
- Sheria Na. 842 — Sheria ya Ulinzi wa Haki za Watumiaji na Watumiaji
- Mapendekezo 40 ya GAFILAT
- Mbinu ya FATF 2022
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Nikaragwa.
SIBOIF
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras — msimamizi wa tahadhari kwa benki, wakopeshaji wadogo, makampuni ya bima, na masoko ya dhamana. Inamiliki mahitaji ya KYC na AML chini ya Sheria Na. 977.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Nicaragua. Inapokea Ripoti za Miamala ya Kutiliwa Mashaka na inaratibu na Procuraduría General de la República.
BCN
Banco Central de Nicaragua — benki kuu. Inasimamia mfumo wa malipo, sera ya fedha, na mfumo wa udhibiti kwa waendeshaji wa pesa za kielektroniki.
CSE
Consejo Supremo Electoral — mamlaka ya rejista ya kiraia inayotoa Cédula de Identidad Ciudadana na kudumisha hifadhidata ya utambulisho yenye mamlaka.
PGR
Procuraduría General de la República — Mwanasheria Mkuu. Inadumisha rejista ya SIP ya hatua za utekelezaji na inaratibu na UAF juu ya uchunguzi wa AML.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Kamata na usome Cédula.
Imekamatwa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na imethibitishwa kiolezo.
- Cédula de Identidad Ciudadana (tarakimu 16), Pasaporte (chip inasomwa kwenye pasipoti za biometriki), Cédula de Residencia, na Licencia de Conducir.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika, na jinsia.
- Cédula de Identidad Ciudadana — nambari ya tarakimu 16
- Pasaporte — chip inasomwa kwenye e-Pasipoti ya biometriki
- Cédula de Residencia
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai hai ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Nicaragua:
- Bunge la Kitaifa la Nicaragua — Rejista ya sheria ya PEP Ngazi ya 1
- Procuraduría General de la República (PGR) — Rejista ya hatua za utekelezaji za SIP
- Soko la Hisa la Nicaragua (BVDN) — maonyo ya udhibiti
- SIBOIF — Vikwazo vya kiutawala vya Superintendencia de Bancos
- UAF — Orodha ya mashirika yenye shaka ya Unidad de Análisis Financiero
- BCN — Maonyo ya udhibiti ya Banco Central de Nicaragua
- GAFILAT — Tathmini za Kundi la Hatua za Kifedha za Amerika Kusini
- FATF — Orodha iliyounganishwa ya Kikosi Kazi cha Hatua za Kifedha
- Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — Orodha iliyounganishwa ya vikwazo
- OFAC SDN — Raia Waliochaguliwa Maalum
- Interpol — Notisi nyekundu za kikanda za Amerika ya Kati
- Kielezo cha Basel AML — Kiwango cha hatari cha nchi ya Nicaragua
Imepigwa alama kwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) hukagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye matukio mapya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hifadhidata dhidi ya rejista ya CSE.
- Hakuna API ya umma ya uthibitishaji wa hifadhidata ya serikali kwa Nicaragua inayopatikana kwa sasa kama huduma huru ya Didit — Consejo Supremo Electoral (CSE) haitoi API ya umma ya watumiaji iliyo wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine.
Uthibitishaji wa hifadhidata dhidi ya rejista ya CSE — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Nikaragwa Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Nikaragwa.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Nikaragwa.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.