Didit AML 与 Salesforce：自动化客户尽职调查 (ZH)

无缝集成将 Didit 的反洗钱筛选与 Salesforce 连接，可在您的 CRM 中直接实现自动化、实时客户尽职调查，从而消除手动数据输入并减少错误。

增强合规性与风险缓解利用 Didit 对 1300 多个全球制裁、政治公众人物和观察名单数据库进行筛选，以识别和管理金融犯罪风险，确保遵守严格的监管要求。

AI 驱动的效率Didit 的 AI 原生平台提供两分制风险系统（匹配分数和风险分数）和可配置的阈值，可实现精确的风险评估和自动化操作，从而简化合规工作流程。

模块化和开发者友好型解决方案Didit 提供模块化架构和清晰的 API，使开发者可以轻松地将先进的反洗钱功能集成到 Salesforce 以及其他身份验证工具中，并提供免费的核心 KYC 服务。

Salesforce 中自动化客户尽职调查的必要性

在当今快节奏的金融和商业环境中，客户尽职调查 (CDD) 不仅仅是一项监管义务；它更是信任和风险管理的基石。对于在 Salesforce 中管理客户关系的企业而言，挑战在于如何集成强大的反洗钱 (AML) 筛选流程，同时又不扰乱现有工作流程或增加大量手动开销。传统的反洗钱检查方法通常耗时、容易出现人为错误，并且难以跟上不断变化的监管要求和复杂的金融犯罪策略。这就是将 Didit 这样的 AI 原生反洗钱筛选解决方案与 Salesforce 集成变得不可或缺的原因。

在 Salesforce 中自动化 CDD 意味着，一旦创建新的客户记录或更新现有记录，即可触发即时且全面的反洗钱筛选。这种积极主动的方法确保在客户生命周期的早期识别与制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体相关的潜在风险。它将合规性从一项被动、繁琐的任务转变为客户入职和关系管理策略中高效、集成的部分，使企业能够在保持坚不可摧的合规立场的同时专注于增长。

了解 Didit 的 AI 原生反洗钱筛选功能

Didit 的反洗钱筛选旨在通过将用户信息与 1300 多个全球观察名单和制裁数据库进行交叉引用，提供实时风险检测。这种全面的覆盖范围包括政治公众人物名单、制裁名单和负面媒体情报，确保组织能够有效地满足严格的合规要求。Didit 的独特之处在于其 AI 原生架构，它为高级数据匹配和复杂的两分制风险评估系统提供支持。

两分制系统包括匹配分数和风险分数。匹配分数评估身份置信度，确定观察名单中的潜在匹配是否确实是被筛选的人，同时考虑姓名相似度、出生日期和国籍等因素。这有助于将匹配分类为误报或未审查（可能匹配）。另一方面，风险分数评估实体如果是真实匹配的固有风险水平，同时考虑国家风险、类别（例如，政治公众人物、制裁）和犯罪记录。这种精细的评分允许高度可配置的合规阈值，使企业能够定义自己的风险承受能力并根据这些分数自动化操作。

此外，Didit 提供详细的反洗钱筛选报告，以 JSON 对象的形式交付，其中包括总体反洗钱状态、匹配信息、评分详情、匹配实体信息和验证元数据。这种结构化数据对于审计跟踪和提供合规决策的透明度至关重要，使其成为任何受监管行业不可或缺的工具。

协同效应：将 Didit 反洗钱与 Salesforce 集成

将 Didit 的反洗钱筛选集成到 Salesforce 中不仅仅是连接两个系统；它是为了创造强大的协同效应，从而改变您的客户尽职调查流程。想象一下一个场景，新的潜在客户输入到 Salesforce 中。Didit 的反洗钱 API 可以立即被调用以筛选个人或公司。如果发现潜在匹配，Salesforce 可以自动更新反洗钱状态、风险分数以及 Didit 详细报告的链接。这种自动化可以触发 Salesforce 中预定义的流程，例如，如果发出“可能匹配已找到”警告，则将客户分配给合规官进行审查，或者如果风险分数超过某个阈值，则自动拒绝客户。

这种集成消除了合规团队手动搜索外部数据库、复制粘贴信息或协调不同系统之间数据的需要。它确保了数据一致性并降低了手动流程可能导致的错误的可能性。通过将反洗钱筛选直接嵌入到 Salesforce 工作流程中，企业可以加速客户入职、提高运营效率，并显著增强其检测和预防金融犯罪的能力。Didit 平台的模块化特性意味着这种集成可以根据特定的业务需求进行定制，无论是筛选个人（entity_type: person）还是公司（entity_type: company），都提供了无与伦比的灵活性。

实际实施和最佳实践

在 Salesforce 中实施 Didit 的反洗钱筛选通常涉及利用 Salesforce 的 Apex 代码、Flow Builder 或通过中间件解决方案进行集成。对于开发者而言，Didit 清晰的 API 和全面的文档使集成变得简单。您可以在 Salesforce 中配置触发器，以便在添加或修改相关客户数据（如全名、出生日期或公司名称）时启动反洗钱检查。API 响应（包含匹配信息、风险分数和负面媒体数据等丰富详细信息）随后可以被解析并直接存储在 Salesforce 的自定义字段中，或用于更新记录状态。

此集成的最佳实践包括：

• 定义清晰的工作流程：在 Salesforce 中绘制出您精确的 CDD 流程，确定应在哪些阶段进行反洗钱检查，以及应根据 Didit 的反洗钱状态和风险分数采取哪些行动。
• 明智地配置阈值：利用 Didit 可配置的审查和拒绝阈值，用于匹配分数和风险分数，以符合您组织的特定风险政策。
• 自动化警报和任务：当触发“可能匹配已找到”警告或客户需要手动审查时，使用 Salesforce 的自动化工具（流、流程生成器）为合规团队创建任务。
• 维护审计跟踪：确保所有反洗钱筛选结果和所采取的行动都记录在 Salesforce 中，为监管合规性提供清晰的审计跟踪。
• 优雅地处理警告：实施逻辑来处理诸如“无法执行反洗钱筛选”之类的警告，方法是自动将会话状态设置为“正在审查”，并在提供缺失的 KYC 数据后触发反洗钱检查。

Didit 如何提供帮助

Didit 凭借其 AI 原生、开发者优先的方法，成为将强大的反洗钱筛选与 Salesforce 集成的首选。我们的模块化架构使企业能够将反洗钱检查无缝地即插即用到其现有的 Salesforce 环境中，轻松协调复杂的合规工作流程。Didit 的反洗钱筛选产品针对 1300 多个全球制裁、政治公众人物和观察名单数据库提供实时检查，为防范金融犯罪提供了关键的防御层。两分制风险系统结合了用于身份置信度的匹配分数和用于实体风险的风险分数，在识别和管理潜在威胁方面提供了无与伦比的精确性。此外，Didit 通过其免费的核心 KYC 服务和按成功检查付费模式，支持可访问性，消除了设置费用，使各种规模的企业都能获得先进的合规解决方案。通过利用 Didit，公司可以自动化信任，简化其在 Salesforce 中的客户尽职调查，并确保全球合规性，同时不影响用户体验或运营效率。

准备好开始了吗？

准备好亲身体验 Didit 的强大功能了吗？立即获取免费演示。

使用Didit 的免费套餐免费开始验证身份。