博客 · 2026年5月21日

KYB中的公司层面反洗钱筛选 (ZH)

在KYB会话中，以实体层面针对制裁、观察名单和负面媒体对公司本身（而不仅仅是其管理人员）进行筛选，每次检查仅需0.20美元。.

作者：Didit2026年5月21日更新于 2026年5月21日

当您筛选一家公司以评估其是否面临制裁和观察名单风险时，您可能会认为只要检查了董事和所有者就万事大吉了。但公司本身也可能是被列入名单的一方。实体可能直接受到制裁——例如被指定的公司、被冻结的企业、在负面媒体调查中被点名的公司——而如果筛选流程只检查公司背后的人员，就可能会遗漏作为问题的公司实体。实体层面的反洗钱（AML）筛选正是弥补这一空白的检查。

Didit的商业验证API将其作为KYB会话的一项原生功能运行。kyb_company_aml功能在公司层面针对制裁、观察名单和负面媒体来源对公司实体进行筛选——因此，即使其管理人员背景清白，被指定的公司也会被识别出来。公司反洗钱筛选在KYB会话中每次检查费用为0.20美元，而完整的公司验证费用为2.00美元。

本指南将详细介绍实体层面筛选涵盖的内容、它与个人筛选的区别以及如何进行集成。

主要收获

筛选公司实体，而不仅仅是其人员。kyb_company_aml会检查实体本身是否受到制裁、被列入观察名单或有负面媒体报道。
识别被指定的公司。即使董事和所有者背景清白，受制裁或被冻结的公司也会被标记。
每次检查0.20美元。实体反洗钱按次检查收费，在完整的KYB会话中，全面验证费用为2.00美元。
同一会话的一部分。公司反洗钱与统一/v3/ API上的KYB会话中的注册信息、文件和关键人员一起进行。
状态跟踪。kyb_company_aml报告NOT_FINISHED（未完成）、APPROVED（已批准）、DECLINED（已拒绝）、IN_REVIEW（审核中）、RESUB_REQUESTED（请求重新提交）或AWAITING_USER（等待用户）。
与个人筛选结合。将实体反洗钱与每个UBO的KYC和AML结合，以筛选公司及其背后的人员。

公司层面反洗钱筛选的作用

反洗钱筛选将主体与制裁名单、观察名单和负面媒体来源进行比对，以发现风险。对于个人而言，主体是人——姓名、出生日期、国籍。对于企业而言，主体是实体——其法定名称、注册详情和管辖区域。这些是真正不同的检查：一个人可能是政治公众人物；一家公司可能是在制裁计划下被指定的实体。筛选其中一个并不能筛选另一个。

kyb_company_aml执行实体层面的检查。它从KYB会话中获取已验证的公司身份，并根据相关来源进行筛选，返回一个状态，告诉您公司本身是否被标记。与对公司UBO进行KYC和AML同时运行，它确保了实体和个人这两个层面都被覆盖。

为什么这很重要

制裁制度直接指定公司。与被指定实体进行业务往来——即使其董事在纸面上清白无瑕——也是违反制裁规定，并会带来严重后果。负面媒体增加了另一个维度：一家在欺诈、腐败或洗钱调查中被点名的公司会带来声誉和监管风险，而任何个人层面的检查都无法发现这些风险。

结构性问题在于实体风险和个人风险是相互独立的。一家清白的公司可能有一个受制裁的所有者；一家受制裁的公司可能拥有清白的管理人员。健全的KYB会同时筛选两者，因为只检查其中一个会遗漏一整类未经审查的风险。实体层面筛选是仅针对个人的流程常常跳过的一半。

技术细节

公司反洗钱筛选是针对统一/v3/ API创建的KYB会话的一项功能。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

kyb_company_aml区块报告实体层面的筛选结果：

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

功能状态。kyb_company_aml报告NOT_FINISHED（未完成）、APPROVED（已批准）、DECLINED（已拒绝）、IN_REVIEW（审核中）、RESUB_REQUESTED（请求重新提交）或AWAITING_USER（等待用户）。潜在匹配项会解析为IN_REVIEW，以便分析师在公司获得批准之前确认或驳回。

网络钩子。订阅data.updated（session_kind: business）以接收筛选匹配项，并订阅status.updated以在功能状态更改时作出反应。

价格。每次检查0.20美元。完整的KYB公司验证——注册信息、UBO、管理人员和实体反洗钱——为2.00美元。

实体筛选与个人筛选

值得明确指出这种区别，因为它是大多数KYB筛选漏洞的来源：

个人筛选检查个人——董事、管理人员、UBO——是否受到制裁、PEP和负面媒体来源的影响。这是对UBO关联的KYC会话进行AML筛选的作用。
实体筛选检查公司本身是否受到制裁、被列入观察名单和负面媒体来源的影响。这是kyb_company_aml的作用。

完整的KYB验证会同时运行这两种筛选。公司作为实体进行筛选；每个受益所有者通过其关联的KYC作为个人进行筛选。跳过实体检查，被指定的公司就会通过；跳过个人检查，受制裁的所有者就会通过。Didit让您可以在同一会话中同时运行这两种检查。

使用场景

市场平台在支付前对商业卖家进行入驻筛选，无论其列出的管理人员如何，都能识别出被指定的公司。
金融科技和银行平台在开设公司账户时，将实体是否受制裁作为KYB的硬性要求进行筛选。
贷款提供商在提供信贷之前，检查借款实体是否存在负面媒体和制裁风险。
加密B2B平台在入驻交易对手VASPs时，直接筛选交易对手实体，而不仅仅是其代表。

如何与Didit集成

构建工作流。在业务控制台中，创建并启用kyb_company_aml的KYB工作流，并开启UBO的关联KYC和AML，以同时筛选人员。
创建会话。使用您的KYB workflow_id和用于内部业务记录的vendor_data引用POST /v3/session/。
处理网络钩子。监听data.updated和status.updated（session_kind: business）以接收实体匹配项并对状态变化做出反应。
审查匹配项。在控制台中解决IN_REVIEW匹配项——确认或驳回——然后批准公司。

由于实体反洗钱与注册信息、文件和关键人员同处于一个KYB会话中，公司作为一次验证的一部分进行筛选——而不是事后从单独的工具中拼凑。

常见问题

公司反洗钱筛选的费用是多少？

每次检查0.20美元。完整的KYB公司验证——注册信息、UBO、管理人员和实体反洗钱——为2.00美元。

这与筛选董事有何不同？

公司反洗钱筛选公司实体本身是否受到制裁、被列入观察名单和有负面媒体报道。筛选董事和所有者是单独的个人层面检查——两者都是实现全面覆盖所必需的。

它会识别出管理人员清白但受制裁的公司吗？

是的。实体层面筛选会标记被指定或受制裁的公司，无论其管理人员背景是否清白。

它会筛选哪些来源？

公司层面的制裁、观察名单和负面媒体来源。

我可以在筛选公司的同时筛选所有者吗？

是的。从同一KYB会话中对每个UBO运行关联的KYC和AML，以筛选公司背后的人员。

准备好开始了吗？

阅读文档中的业务验证概述，在业务验证产品页面上了解它如何与其他平台配合，并在定价页面上查看透明的按次调用定价。准备好后，免费开始——每月500次免费KYC检查，公司反洗钱筛选每次检查0.20美元。