利用身份验证应对英国经济犯罪法案 (ZH)

英国更严格的立场《2022年经济犯罪（透明度和执法）法案》和《2023年经济犯罪和企业透明度法案》显著增强了英国打击洗钱和非法金融的能力，为企业引入了新的义务。

IDV的作用强大的身份验证（IDV）不再仅仅是良好实践，而是合规的关键必需品，它使企业能够准确识别个人和实体，并降低金融犯罪风险。

反洗钱合规这些法案扩大了反洗钱（AML）检查的要求，需要对观察名单和数据库进行全面筛选，以检测潜在的金融犯罪关联。

Didit的全面解决方案Didit提供了一个AI原生的模块化身份平台，包含免费核心KYC、身份验证、被动与主动活体检测以及反洗钱筛选，帮助企业应对复杂的新的监管环境并遵守规定。

英国一直走在打击金融犯罪的前沿，不断加强其立法框架以遏制非法活动。《2022年经济犯罪（透明度和执法）法案》以及随后的《2023年经济犯罪和企业透明度法案》标志着这场斗争的重大升级。这些法案引入了深远的变化，扩大了执法部门的权力，并增加了企业在预防洗钱、恐怖主义融资和其他经济犯罪方面的义务。对于在英国境内运营或与英国有业务往来的公司而言，了解这些新法规并实施强大的身份验证（IDV）策略对于合规和风险缓解至关重要。

理解英国经济犯罪法案

2022年法案是对地缘政治事件的快速反应，重点是提高英国财产所有权的透明度，并加强制裁执行。主要条款包括建立了海外实体登记册（ROE），要求拥有英国土地的外国实体申报其受益所有人。不遵守规定将面临严厉的处罚，包括罚款和监禁。该法案立即强调了企业需要获得与其打交道的任何实体的最终受益所有人的清晰、可验证信息。

在此基础上，2023年法案引入了更广泛的措施，旨在预防和侦测经济犯罪。它包括对公司注册处的改革，增强其作为打击非法活动的守门人作用，并赋予执法部门新的权力来扣押加密资产。对于企业而言，关键在于它扩大了公司对欺诈罪行的刑事责任，并加强了反洗钱（AML）制度。这些立法变革共同旨在使英国对经济犯罪分子而言吸引力降低，但它们也给企业带来了更大的负担，要求其进行彻底的尽职调查。

身份验证（IDV）的关键作用

在这种高度监管的环境中，强大的身份验证（IDV）不再仅仅是一种形式；它是合规的基本支柱。这些法案要求企业确切了解他们正在打交道的人，无论是个人还是复杂的公司结构。这超越了基本的姓名和地址检查，深入了解身份、风险和受益所有权。有效的IDV解决方案提供了满足这些义务所需的基础数据。

对于个人而言，这意味着验证其身份文件（护照、驾驶执照、国民身份证）的真实性和有效性。Didit的身份验证功能利用先进的OCR、MRZ和条形码扫描，可以快速从各种全球文档中提取和验证数据。此外，集成被动与主动活体检测对于确保出示证件的人是真实存在的至关重要，以打击复杂的深度伪造和欺骗尝试。对于高安全要求，NFC验证（电子护照/电子身份证）通过直接从芯片加密验证数据提供最高级别的保证。

增强的反洗钱筛选以实现全面合规

《经济犯罪法案》显著加强了英国的反洗钱（AML）制度，要求企业进行更彻底和持续的反洗钱筛选。这包括对照全球制裁名单、政治公众人物（PEPs）数据库和负面媒体对客户和相关实体进行检查。未能识别和报告可疑活动可能导致严厉的处罚，包括巨额罚款和声誉损害。

Didit的反洗钱筛选与监控产品旨在满足这些严格要求。它提供对综合全球观察名单的实时筛选，识别潜在匹配并分配量化风险评分。正如我们的文档所述，AML风险评分是根据国家风险、观察名单类别和犯罪记录等因素计算的，提供了对反洗钱命中实体的风险程度的清晰评估。这使企业能够配置阈值以自动化合规决策，根据非误报命中中的最高风险评分将会话移动到“已批准”、“正在审核”或“已拒绝”。该系统还处理POSSIBLE_MATCH_FOUND和COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING等警告，确保没有潜在风险被忽视，并在缺少KYC数据更新后自动触发AML检查。

构建有弹性的合规工作流程

遵守《经济犯罪法案》不仅需要单独的验证检查，还需要一个整体和协调的方法。企业需要将这些检查整合到无缝的工作流程中，以适应不断变化的监管环境和新兴威胁。这意味着需要一个能够将身份验证、活体检测、反洗钱筛选以及地址证明和电话与电子邮件验证等其他检查整合到一个单一、协调流程中的系统。

Didit的模块化架构和无代码业务控制台使公司能够设计和协调复杂的KYC工作流程，以适应其特定的风险偏好和监管义务。AI原生方法确保验证过程智能、高效且持续改进，最大限度地减少人工审查，同时最大化准确性和欺诈检测。这使企业能够专注于其核心业务，确信其身份验证和反洗钱流程强大且符合英国最新的经济犯罪立法。

Didit如何提供帮助

Didit提供AI原生的开发者优先身份平台，对于应对英国《经济犯罪法案》的复杂性至关重要。我们的模块化架构允许企业以无与伦比的灵活性组合验证、协调风险和自动化信任。借助Didit，您可以利用：

• 身份验证：强大的OCR、MRZ和条形码扫描，用于验证全球身份文件。
• 被动与主动活体检测：先进的深度伪造和欺骗检测，确保用户是真实存在的。
• 反洗钱筛选与监控：对全球观察名单进行全面检查，提供可配置的风险评分，以自动化合规决策并满足增强的尽职调查要求。
• NFC验证：电子护照和电子身份证的最高安全级别，加密验证芯片数据。
• 免费核心KYC：无需前期成本即可开始验证身份，受益于我们的按成功检查付费模式和零设置费用。

我们的平台旨在以开发者优先，拥有清晰的API和即时沙盒，使集成无缝。我们助力企业构建有弹性、合规的身份工作流程，以满足英国更新的经济犯罪立法的严格要求，有效确保透明度并降低金融犯罪风险。

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