利用可编程逻辑实现实时制裁筛选 (ZH)

可编程合规性将 Didit 的 AML API 与 WebAssembly 集成，创建高度可定制和动态的制裁筛选工作流程，实时适应不断变化的监管环境。

增强风险编排利用 WebAssembly 定义细粒度、上下文感知的风险评分和决策逻辑，补充 Didit 的双分数 AML 系统，实现卓越合规。

开发者优先方法Didit 简洁的 API 和模块化架构使开发者能够轻松地将高级 AML 功能和自定义逻辑直接嵌入到其应用程序中。

与 Didit 无缝集成Didit 提供 AI 原生、模块化的 AML 筛选解决方案，针对 1300 多个全球观察名单、PEP 和制裁数据库进行实时检查，并通过可编程逻辑进一步增强。

动态制裁筛选的挑战

在当今快速变化的监管环境中，静态制裁筛选流程已不再足够。金融机构和各行业企业面临着巨大的压力，需要遵守反洗钱 (AML) 和反恐怖融资 (CTF) 法规。这要求实时对照全球观察名单、政治公众人物 (PEP) 名单和制裁数据库筛选个人和实体。然而，真正的挑战不仅在于执行检查，还在于动态解释结果并应用自定义业务逻辑来确定适当的行动。如何将实时数据与您独特的风险偏好和操作工作流程有效地整合？

许多传统 AML 解决方案提供的灵活性有限，迫使企业采用可能不符合其特定合规需求或风险模型的预定义工作流程。这通常会导致过度筛选，为合法客户造成不必要的摩擦；或者筛选不足，使企业面临重大的监管处罚和声誉损害。对更具可编程性、适应性更强的制裁筛选方法的需求从未如此迫切。

WebAssembly：可编程合规逻辑的关键

WebAssembly (Wasm) 作为一种强大的解决方案应运而生，可将自定义的高性能逻辑直接嵌入到您的合规工作流程中。Wasm 允许您在安全的沙盒环境中运行用 Rust、C++ 或 Go 等语言编写的预编译代码。当与 Didit 这样强大的 AML API 结合使用时，Wasm 使企业能够为处理筛选结果定义高度具体、可编程的规则。

想象一下，在制裁筛选过程中发现潜在匹配项的场景。您可以使用 Wasm 实现一个自定义功能，而不是通用的“正在审查”状态：

• 根据内部阈值评估 Didit AML 筛选的匹配分数。
• 根据您公司的高风险国家列表检查匹配实体的原籍国。
• 交叉引用额外的内部客户数据（例如，交易历史、近期活动的地理位置）。
• 根据这些因素的加权组合自动触发不同的操作——例如，对低风险匹配直接批准，对高风险立即拒绝，以及对模糊情况的特定升级路径。

这种细粒度对于优化运营效率同时保持严格的合规标准至关重要。Wasm 近乎原生的性能确保这些复杂的评估在几毫秒内完成，支持真正的实时决策。

将 Didit 的 AML API 与 WebAssembly 集成

Didit 的AML 筛选 API 的设计考虑了模块化和开发者友好性，使其成为 WebAssembly 集成的理想合作伙伴。Didit 实时筛选用户，对照 1300 多个全球制裁、PEP 和观察名单数据库。该 API 提供全面的报告，包括双分数系统：匹配分数（身份置信度）和风险分数（实体风险级别）。

集成工作方式如下：

1. 启动筛选：您的应用程序向 Didit 的 AML API 发送请求，其中包含用户详细信息（例如，全名、实体类型）。
2. 接收 Didit 报告：Didit 返回详细的AML 筛选报告，包括潜在匹配项、匹配分数、风险分数和负面媒体情报。
3. 调用 Wasm 模块：您的应用程序后端随后将 Didit 的报告数据传递给预编译的 WebAssembly 模块。
4. 执行自定义逻辑：在 Wasm 模块内部，您的自定义逻辑处理 Didit 的数据。这可能涉及高级模糊匹配算法、基于多个数据点的复杂风险计算，或适应特定业务上下文的动态策略执行。例如，您可能对低价值交易与高价值交易，或来自某些司法管辖区的客户有不同的阈值。
5. 自动化决策：Wasm 模块返回明确的操作（例如，“自动批准”、“升级至人工审查”、“拒绝”）。

这种架构允许您将计算密集型或高度特定的合规逻辑卸载到安全、高性能的 Wasm 模块，使您的主要应用程序代码更简洁、更集中。Didit 的 API 提供基础的、最新的筛选数据，而 Wasm 提供自定义智能层。

这种混合方法的优势

将 Didit 的 AML 筛选与 WebAssembly 结合使用具有显著优势：

• 无与伦比的灵活性：无需重新部署整个应用程序即可即时调整您的合规规则。Wasm 模块可以独立更新。
• 增强性能：Wasm 以接近原生的速度执行，确保您的实时决策真正实时，即使是复杂的逻辑。
• 减少误报：自定义逻辑可以通过整合额外的上下文数据，更准确地区分真匹配和误报，从而最大限度地减少不必要的人工审查。
• 面向未来的合规性：随着法规的发展，您可以快速修改基于 Wasm 的逻辑以保持合规，显著缩短合规更新的上市时间。
• 成本效益：自动化更多决策，减少对昂贵人工审查流程的依赖，并使您的合规团队能够专注于高风险案例。
• 更强的审计追踪：通过您的可编程逻辑做出的每个决策都可以被记录，为监管机构提供清晰可审计的追踪。

Didit 的模块化设计，结合其 AI 原生功能，确保为您的 WebAssembly 逻辑提供的数据始终准确、全面且最新，为您的可编程合规框架奠定坚实基础。

Didit 如何提供帮助

Didit 走在提供 AI 原生、开发者优先身份解决方案的前沿，我们的 AML 筛选产品就是最好的例证。我们提供全面的合规解决方案，实时筛选用户，对照 1300 多个全球制裁、PEP 和观察名单数据库。我们的双分数风险系统（匹配分数和风险分数）提供细粒度的洞察，允许企业配置符合其特定风险偏好的合规阈值。凭借 Didit 的模块化架构，您可以轻松将我们的 AML API 集成到现有系统中，并使用 WebAssembly 通过可编程逻辑对其进行增强。Didit 还以其免费的核心 KYC 产品和零设置费而脱颖而出，使各种规模的企业都能获得先进的合规服务。我们的平台简化了从身份验证到 AML 筛选和监控的整个身份验证过程，为现代合规挑战提供了强大、可扩展和适应性强的解决方案。

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