2026 年 8 款最佳 AML 筛查工具：让合规更简单
2026 年 8 款最佳 AML 筛查工具，按筛查、持续监控、公开价格以及一个账户还能涵盖哪些内容进行排名。在我们的排名中，Didit 领先：筛查 $0.20、监控每年 $0.07，并提供 KYC、KYB 和智能体。
简而言之
当筛查只是您现有流程中的一个步骤，价格清晰可读，证据可以直接交给审计人员时，反洗钱（AML）合规就会变得简单。在我们对以下八款 AML 筛查工具的排名中，Didit 位居第一：筛查、持续监控、KYC、KYB 和交易监控都在同一个账户中，并且每一项都有公开的标价。[1]
- Didit：AML 筛查每次 $0.20，持续监控每位用户每年 $0.07，完整 KYC $0.33。[1]
- 这八款工具都记录了制裁名单和政治公众人物（PEP）筛查及重新筛查功能。不同之处在于定价模式，以及您还需要另外购买什么。
- 竞争对手的信息均来自各供应商自己的公开页面，于 2026年10月25日核实，并且每一条都附有引用来源。
大多数团队的时间并不是花在筛查调用本身，而是花在它周边的工作上：把一个独立的筛查供应商接入开户流程，把它的匹配结果与身份记录进行核对，在名单变化时再次追查同一位客户，并向审计人员解释所有这些。简单的合规意味着更少的这类衔接点。
Didit 由我们开发，因此请将本文视为我们自己的排名。关于其他七家供应商的每一条信息都来自它们自己的网站和文档，于 2026年10月25日核实。如果某项能力未出现在这些页面上，我们会写明“未在其公开页面上记录”，不做任何额外断言。
8 款最佳 AML 筛查工具一览
| 供应商 | 定位 | 公开价格 | 持续筛查 | KYC 和 KYB | 交易监控 | 钱包筛查 | 智能体或 MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | 在一个身份与反欺诈账户内完成筛查 | 每次筛查 $0.20[1] | 每位用户每年 $0.07[1] | 是；为每位所有者进行一次 KYC[8] | 每笔交易 $0.02[1] | 每次检查 $0.15[7] | Investigator、Copilot、MCP[11][12] |
| Sumsub | 定价页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于以较小规模开展验证的受监管企业[20] | Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 按需报价；附加项费率已公开[20] | 是；每次初始检查和每个被检查的匹配项 $0.08[19][20] | 是；KYB 属于 Custom 方案[48][20] | 是，属于 Custom 方案[20][21] | 是[22] | 可让智能体执行账户操作的 MCP 服务器；Summy AI 助手[23][46] |
| Persona | 面向平台的可配置开户流程 | Essential 每月 $250 起，最低合同期 12 个月[25] | 是[24] | 是；KYB 属于 Growth 方案[25] | 抢先体验[24] | 地址报告，仅限 OFAC[26] | 两个 MCP 服务器[27] |
| Veriff | 面向中小企业的自助式验证 | 每次验证 $0.80 起，AML +$0.64[29] | 每次验证 +$0.09[29] | 是[30] | 未公开记录[30] | 未公开记录[30] | 未公开记录[50] |
| Trulioo | 跨境企业开户 | 未公开记录[31] | 是[31] | 是[32] | 未公开记录[51] | 未公开记录[52] | MCP，首先支持 KYB，按需申请[33] |
| Jumio | 受监管行业的大型企业 | 未公开记录[53] | 通过电子邮件或 API 发送警报[34] | KYC[35]；KYB 未记录[35] | 未公开记录[34] | 未公开记录[54] | 未公开记录[55] |
| Entrust（Onfido） | 受监管的大型数字化企业 | 未公开记录[56] | 每 24 小时[37] | KYC[43]；KYB 未记录[57] | 未在其公开页面上记录[38] | 未公开记录[37] | 未记录 MCP 服务器或智能体工具包；已发布 llms.txt 索引[57] |
| IDnow | 欧洲受监管企业 | 未公开记录[58] | 是[39] | KYC[42]；法国 KYB 处于预览阶段[41] | 未公开记录[39] | 未公开记录[59] | 未公开记录[60] |
“未公开记录”是指在供应商的公开页面上未找到，于 2026年10月25日核实。Didit 一栏：docs.didit.me。
我们的排名方法
本排名由 Didit 发布。“简单”在这里有具体含义，我们对每家供应商（包括 Didit）都采用了五项标准：筛查和重新筛查是否与身份核验处于同一流程；同一账户还涵盖哪些内容（企业核查、交易监控和钱包监控）；您能否在联系销售之前看到价格；智能体能承担多少审核工作；以及每项决定附带多少证据。我们只使用了公开页面，因此任何需要登录或销售沟通才能获得的内容都视为未记录。在我们的编辑观点中，Didit 排名第一，因为它在这些标准上得分最高；第 2 至 8 名依据各供应商在这些方面记录了多少内容，其次看其价格是否公开。
排名
1. Didit
Didit 是身份与反欺诈基础设施：一个账户即可运行 KYC、KYB、AML 筛查和持续监控、交易监控以及钱包筛查，并按次计费。[2][4]
最适合：希望 AML 筛查成为开户流程中的一个步骤，而不是又一个需要集成的供应商的团队。
没有衔接点的筛查。在工作流中添加一个 AML 步骤，它就会对您刚刚完成核验的人员进行筛查，每次 $0.20，覆盖 1,300+ 份观察名单。[1][2] 持续监控每位用户每年 $0.07，您可以通过一次 API 调用为最多 1,000 位客户开启，并在确认前获得费用估算。[1][3] 工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，分支可以重新合并为一条路径，因此筛查只会在您的政策要求的地方运行。[16]
匹配结果所需的一切周边信息。一次完整的 KYC 检查（身份证件核验、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析）费用为 $0.33，覆盖 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。[1] 政府及权威数据库核查按服务记录，覆盖 45 个国家外加一个 Global 组。[10] 企业验证起价 $2.00，Didit 会将每位申报的所有者和高管与公司自身的文件进行核对，对其进行筛查，并向每个人发送一个关联的 KYC。[8][9] 开户之后，交易监控以每笔 $0.02 的价格，借助 150 多条预设规则为每笔法币或加密货币交易评分；钱包筛查则通过已连接的区块链分析服务商运行，每次检查 $0.15，并附带签名的 PDF 报告。[5][7] 案件最终生成 SAR 和 STR 草稿，以 goAML XML 和 PDF 格式导出，由您的团队提交。[6]
由智能体处理审核队列。Didit 是智能体驱动的。Investigator 智能体会阅读每一项等待审核的验证、交易警报或案件，撰写附带建议的报告，并引用其所使用的证据。它只会在您的团队设定的政策和自主级别范围内自行作出决定，绝不会提交监管报告，并且每项决定都会被记录。[11] 它适用于 Growth 及以上方案，由 Didit 按组织启用，每个被审核项目收费 $0.20。支持智能体负责处理您的用户的支持对话，每条消息 $0.02 起。Didit Copilot 在 Business Console 内运行，可根据描述构建经过验证的工作流草稿，并引用其所使用的文档。[15] 发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出所做的更改，点击“撤销”（Undo）即可还原。[14] 您自己的智能体可通过 OAuth 2.1 和“使用 Didit 登录”（Log in with Didit）连接到托管在 mcp.didit.me 的 MCP 服务器，并能通过追溯背后的警告、状态规则或审核员覆盖，解释某个会话被拒绝的原因。[12][13]
审计人员能读懂的证据。每个会话决定都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决定背后的警告。[17] 您可以自行开设账户，在沙盒中测试，并按标价从预付额度中付款。[1]
2. Sumsub
Sumsub 销售一个验证与合规平台，涵盖 KYC、KYB、AML 筛查、交易监控、加密货币监控和旅行规则（Travel Rule）。[19]
Sumsub 的定价页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于以较小规模开展验证的受监管企业。[20]
Sumsub 记录了按国家、风险等级和其他标准配置的无代码工作流构建[44]、带有 Production 和 Sandbox 环境的公开 REST API[45]、OpenAPI 规范以及 llms.txt 文档。[46] 它提供自助式 Basic 和 Compliance 方案。[20] Sumsub 声明支持 220+ 个国家和地区的 14,000 多种证件类型。[47]
Sumsub 针对制裁名单、PEP 和负面媒体进行筛查，并持续重新筛查。[19] 其企业验证先进行公司注册信息核查，然后在同一流程中核验 UBO 和董事[48]；其 get-applicant API 返回申请人数据，包括审核结果和风险标签。[49] Sumsub 记录了一个可让智能体执行账户操作的 MCP 服务器，以及 Summy AI 助手。[23][46]
其定价页面公布：Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 按需报价；附加项费率已公开。Compliance 包含 AML 筛查、持续 AML 监控和地址验证；企业验证和交易监控属于 Custom 方案。[20][21] 在自助方案中，持续 AML 监控按每次初始检查和每个被检查的匹配项收费 $0.08，这与 Didit 每位用户每年 $0.07 的计费单位不同。[20]
Watch: AML Screening: Sanctions, PEPs & Adverse Media (Didit Academy)
Sumsub 的 Basic 涵盖身份证件核验、活体检测和人脸比对，Compliance 增加了 AML 筛查、持续监控和地址核查，因此这些组合与 Didit 的 $0.33 套餐不同，而且这些方案价格并不是可与 Didit 每次筛查 $0.20 相比较的独立 AML 筛查费率。请参阅 Sumsub 替代方案页面。
3. Persona
Persona 销售一个可配置的身份验证平台，包含 KYC、KYB、筛查和案件管理模块。[25]
最适合：希望自行配置开户流程的交易市场和在线平台。
Persona 持续针对制裁名单、PEP 和负面媒体筛查个人和企业。[24] 交易监控被列为抢先体验，其帮助中心表示，OFAC 是其加密货币地址报告唯一检索的名单。[24][26] 请参阅 Persona 替代方案页面。
4. Veriff
Veriff 销售基于证件加自拍的身份验证，并提供数据库、AML、年龄、生物识别认证和企业验证等附加检查。[29]
最适合：通过月度方案自助购买验证服务的小型企业。
Veriff 针对 PEP 和制裁名单以及负面媒体进行筛查，并提供持续监控。[28] 其自助方案每次验证 $0.80 起，每月最低承诺 $49；AML 筛查每次验证加收 $0.64，持续监控加收 $0.09。[29] 交易监控和钱包筛查未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[30] 请参阅 Veriff 替代方案页面。
5. Trulioo
Trulioo 销售基于全球身份和注册数据源网络的个人及企业验证，并提供 AML 筛查和欺诈信号。[32]
最适合：需要跨境为大量企业及其所有者开户的全球性企业。
Trulioo 针对制裁名单、PEP、观察名单和负面媒体筛查个人、企业、UBO 和 PSC，并在开户后提供持续监控。[31] 其托管的 MCP 服务器最初专注于 KYB，需申请才能访问。[33] 价格、交易监控和钱包筛查未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[31][51][52] 请参阅 Trulioo 替代方案页面。
6. Jumio
Jumio 销售面向企业的身份验证，提供证件、生物识别和 AML 筛查检查。[35]
最适合：受监管行业的大型企业。
Jumio 针对制裁名单、PEP 名单和负面媒体进行筛查，通过电子邮件或 API 发送持续监控警报，并返回带有匹配类别的通过或警告结果。[34][36] 企业验证、交易监控、钱包筛查、MCP 服务器和价格均未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[35][34][54][55][53] 请参阅 Jumio 替代方案页面。
7. Entrust Identity Verification（原 Onfido）
Entrust Identity Verification（原 Onfido）销售基于证件和生物识别的身份验证，提供数据库和观察名单检查，并在 Workflow Studio 中编排。[37]
最适合：已在使用 Entrust 身份产品的大型受监管企业。
其观察名单筛查涵盖制裁名单、PEP 和负面媒体，至少每 24 小时更新一次，持续监控每 24 小时重新筛查一次。[37] 其 AML 页面提到在开户和交易过程中自动执行检查，但未提及具体的监控产品。[38] 价格、KYB 和钱包筛查未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[56][57][37] 请参阅 Onfido 替代方案页面。
8. IDnow
IDnow 为欧洲受监管企业销售身份验证，包括基于视频的验证和电子签名。[42]
最适合：欧洲的受监管企业。
IDnow 针对 PEP、制裁和负面媒体名单筛查客户，并监控客户群中出现的新匹配项。[39] 其文档指出，平台的 PEP 和制裁步骤通过一个已配置的第三方服务商运行。[40] 价格、交易监控和钱包筛查未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[58][39][59] 请参阅 IDnow 替代方案页面。
简单的 AML 配置
1核验此人
证件、活体检测和人脸比对，标价 $0.33。
2在同一流程中进行筛查
制裁名单、PEP 和负面媒体，每次检查 $0.20。
是否存在可能的匹配？
转交审核
Investigator 撰写附带引用的报告；由您的分析师作出决定，除非您的政策授予其自主权。
批准并持续关注
持续监控，每位用户每年 $0.07。
从首次检查到持续监控，只需一个账户。[1][3][11]
如何选择 AML 筛查工具
- 为整个流程定价：身份核验、筛查、一年的重新筛查，以及您需要的企业核查。
- 了解出现匹配时会返回什么：只是一个标记，还是分析师和审计人员都能读懂的证据。
- 确认交易监控和钱包监控是否使用同一份客户记录。
- 决定智能体可以独立完成哪些工作，并确认您可以按队列对其加以限制。
要点总结
- Didit 的筛查定价为 $0.20，持续监控为每位用户每年 $0.07，与 $0.33 的 KYC 检查处于同一流程中。
- 八家供应商都记录了筛查及重新筛查功能；但公布其费用或在同一账户中提供资金监控的供应商较少。
- Investigator 智能体、Copilot 和 MCP 服务器在您的政策范围内，替您的团队承担审核和配置工作。
价格截至 2026年10月25日
Didit 的方案将于 2026年11月1日调整。此处引用的按次标价在新方案中保持不变。[18]
常见问题
AML 筛查工具会检查什么？
它在开户时，以及在名单或客户发生变化时，将个人或企业与制裁名单、政治公众人物名单和负面媒体进行比对。Didit 针对 1,300+ 份观察名单进行筛查，每次 $0.20。[1]
哪些 AML 服务商公布价格？
Didit 公布筛查和持续监控的标价。[1] Sumsub 公布 Basic 和 Compliance 方案费率、附加项费率以及持续 AML 监控费率，Custom 按需报价；Persona 和 Veriff 公布方案价格。Trulioo、Jumio、Entrust 和 IDnow 的价格未在其公开页面上记录（于 2026年10月25日核实）。[20][25][29][31][53][56][58]
仅靠 AML 筛查就足够吗？
通常不够。受监管企业还需要核验身份、核查企业客户的所有者，并在开户后监控交易。Didit 在一个账户中运行所有这些功能，因此筛查匹配结果会与您掌握的该客户的其他信息放在一起。[4][8]
我可以在承诺之前试用 Didit 吗？
可以。您可以自行开设账户并在沙盒中测试，然后按标价从预付额度中按次付款。[1]
2026 年最佳 AML 筛查工具是哪一款？
在我们的排名中是 Didit，适合希望在一个账户中以公开价格获得筛查、持续监控、KYC、KYB 和交易监控，并由智能体在您的政策范围内处理审核队列的团队。Didit 由我们开发，因此请将这一点纳入考量，并查看各供应商的最新页面。[1][11]
来源
- 定价，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查概述，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 针对用户的持续 AML 监控，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 交易监控概述，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 规则库，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- FIU 报告，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 钱包筛查，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 关键人员，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 数据库验证支持的国家，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- Investigator 智能体，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- MCP 服务器概述，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- MCP 工具，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 2026年9月更新日志，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 2026年8月更新日志，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 工作流，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 检索会话，Didit 文档，于 2026年10月25日核实。
- 自 2026年11月1日起的新定价，Didit 博客，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查，Sumsub，于 2026年10月25日核实。
- 定价，Sumsub，于 2026年10月25日核实。
- AML 交易监控，Sumsub，于 2026年10月25日核实。
- 加密货币监控，Sumsub，于 2026年10月25日核实。
- MCP 服务器，Sumsub 文档，于 2026年10月25日核实。
- 反洗钱，Persona，于 2026年10月25日核实。
- 方案与定价，Persona，于 2026年10月25日核实。
- 加密货币地址观察名单报告，Persona 帮助中心，于 2026年10月25日核实。
- Persona MCP 服务器，Persona 帮助中心，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查，Veriff，于 2026年10月25日核实。
- 定价，Veriff，于 2026年10月25日核实。
- 了解您的企业客户，Veriff，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查，Trulioo，于 2026年10月25日核实。
- KYB 企业验证，Trulioo，于 2026年10月25日核实。
- 集成，Trulioo，于 2026年10月25日核实。
- 筛查，Jumio，于 2026年10月25日核实。
- 产品，Jumio，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查功能，Jumio 文档，于 2026年10月25日核实。
- 观察名单筛查，Entrust，于 2026年10月25日核实。
- 反洗钱，Entrust，于 2026年10月25日核实。
- AML 筛查，IDnow，于 2026年10月25日核实。
- PEP 与制裁，IDnow 文档，于 2026年10月25日核实。
- 公司验证，IDnow 文档，于 2026年10月25日核实。
- 生物识别验证，IDnow，于 2026年10月25日核实。
- 快速入门指南，Entrust 文档，于 2026年10月25日核实。
- 全球数据库验证，Sumsub，于 2026年10月25日阅读。
- 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，于 2026年10月25日阅读。
- 借助 AI 在 Sumsub 上构建，Sumsub 文档，于 2026年10月25日阅读。
- 身份证件核验，Sumsub，于 2026年10月25日阅读。
- 企业验证，Sumsub，于 2026年10月25日阅读。
- 获取申请人数据，Sumsub 文档，于 2026年10月25日阅读。
- 开发者文档索引（llms.txt），Veriff 文档，于 2026年10月25日阅读。
- 开发者文档索引（llms.txt），Trulioo，于 2026年10月25日阅读。
- 加密货币，Trulioo，于 2026年10月25日阅读。
- 计算总拥有成本（TCO），Jumio，于 2026年10月25日阅读。
- 加密货币行业，Jumio，于 2026年10月25日阅读。
- SDK 概述，Jumio 文档，于 2026年10月25日阅读。
- 身份验证，Entrust，于 2026年10月25日阅读。
- 文档索引（llms.txt），Entrust Identity Verification 文档，于 2026年10月25日阅读。
- IDnow 主页，IDnow，于 2026年10月25日阅读。
- 加密货币，IDnow，于 2026年10月25日阅读。
- 身份验证，IDnow，于 2026年10月25日阅读。
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