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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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博客 · 2026年10月26日

2026 年拉美排名前 5 的 KYC 供应商：实用指南

针对巴西和墨西哥的受监管金融科技、加密货币和 iGaming 团队，从数据库核验、反洗钱监控、交易监控、KYB、钱包筛查和公开定价维度对比前 5 大 KYC 供应商。

作者：Didit更新于
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简而言之

我们为受监管的拉美金融科技、加密货币和 iGaming 团队评选的 KYC 供应商排名，重点考量巴西和墨西哥最重要的核验项：1. Didit，2. Truora，3. idwall，4. Incode，5. Jumio。

  • Didit 在一个账户中统一运行 KYC、KYB、AML、交易监控和钱包筛查：每次完整 KYC 核验 $0.33，每笔受监控交易 $0.02。[8]
  • Didit 逐项记录了其巴西和墨西哥的数据库核验：CPF、CNPJ、QSA、SERPRO Datavalid、CURP 和 INE。所选的每个数据库服务均与 $0.33 的证件 KYC 基础包分开收费。[20][22][23][21][24][25]
  • 其他四家供应商被引用的公开页面未说明交易监控规则引擎和加密钱包筛查（查阅于 2026年10月25日）。[34][43][44][48][53][55]

最近审核：2026年10月25日 · 非法律建议

巴西的支付公司、墨西哥的加密货币交易所和持牌巴西体育博彩平台，其首要任务都是确认用户是否为其声明的身份。更艰巨的工作还在后头：对客户进行二次筛查、监控资金流动、核验其入驻的企业，并向审计人员证明每项决策的合理依据。

巴西反洗钱法 Lei 9.613 要求其列出的相关行业履行客户身份识别和记录保存职责。[1] 对于由央行授权的机构，Circular 3.978 详尽规定了反洗钱政策，包括客户身份识别、资质认定以及运营监控。[2] 虚拟资产服务提供商受专门的 Lei 14.478 约束，而固定赔率博彩则由 Lei 14.790 规范。[4][5] 在 LGPD 框架下，生物识别数据属于敏感个人数据，当核验流程包含自拍时，这一点尤为关键。[3]

墨西哥的反洗钱法 LFPIORPI 列出了负有身份识别义务的“脆弱活动”，其中包括博彩与投注以及虚拟资产兑换。[6] 金融科技机构依照 Ley Fintech 获得许可，并接受 CNBV 的监管。[7] 在该市场中，KYC 供应商最终往往也要承担合规供应商的角色，以下排名正是基于此维度进行评估。

同一记录中的官方凭证与欺诈信号

Didit 攻克了直接对接各国官方数据库的技术难题。Database Validation（数据库验证）覆盖 45 个国家及一个全球分组，可在证件验证、活体检测和人脸比对的基础上作为附加核验运行。证件和自拍与官方记录解答的问题各不相同：额外的数据库查询对照所选权威数据源校验身份字段。在同一个工作流、档案记录和 API 响应中，将此官方级凭据与设备指纹、IP 分析以及邮箱或手机风险信号深度结合。

免证件查询（Non-document lookup）是一条独立的身份验证路径：用户只需提供身份识别号码及该国要求的相关信息，无需拍摄上传证件。与之相对，Database Validation 则用于佐证先前工作流步骤中采集的数据。数据源、返回字段、授权同意要求和价格因具体服务而异。阿根廷 RENAPER 和巴拿马 SIB 支持自拍与登记库照片的比对。官方登记库的匹配记录属于供您依合规策略进行评估的凭据，并不构成防范冒名顶替的绝对保证。

逐国已确认的国家 eID

当前方案文档确认了这些已上线的路径。National eIDs 页面说明了工作流和证件回退机制。签发方对身份属性进行数字签名，Didit 在同一个验证工作流中校验结果。

国家 eID已确认的国家
MitID丹麦
BankID Sweden瑞典
iDIN荷兰
Finnish Trust Network芬兰
Smart-ID爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛和比利时
Mobile-ID爱沙尼亚和立陶宛

经签名的结果包含姓名、出生日期、方案标识符以及该方案提供的鉴证信息；MitID 使用假名化 CPR 别名。这些已上线的路径不返回人像照片，因此 eID 结果本身并不等同于人脸匹配。如果您的合规政策需要人脸比对，请通过证件采集或符合条件的查询获取有效参考底照；单独的 eID 结果无法提供底照。请配置证件回退机制和相应的工作流分支。在 eIDAS 2.0 框架下，即将支持接受 EUDI Wallet；更广泛的目录列表不可解读为已上线的国家覆盖范围。

官方数据库服务和国家 eID 核验有其独立资费。它们独立于 $0.33 的证件 KYC 基础包，回退路径和额外完成的模块亦单独计费。已公开的模块价格让团队能够准确核算实际工作流的成本。其实际优势在于：官方身份凭证与欺诈信号始终保持关联，所选核验项及其结果均可通过单次集成直接获取。

合规团队必须严格区分免证件查询与数据库验证（参见验证方式）。免证件查询对照权威数据库核验特定国家所需的身份详细信息，无需实体身份证件。所需的标识符和任何额外输入取决于国家和服务。相反，Database Validation 既能以独立模式运行，也能作为叠加在证件核验、活体检测和人脸比对之上的附加验证步骤。登记库匹配仅确认该档案数据存在于官方记录中，但其本身无法独立证明身份归属权；登记库照片比对仅适用于该服务明确说明的情形，例如 Didit 在巴西对接 SERPRO Datavalid 或在阿根廷对接 RENAPER 的集成（参见 Datavalid 参考）。

Watch: Government Database Checks (Didit Academy)

在其他上榜供应商中，Truora 对照 RENAPO 核验墨西哥 CURP 记录（Truora 文档，2026年10月25日审核），但在其公开来源中未确认对国家 eID 的公开支持（Truora 官网，2026年10月25日审核）。idwall 提供了涵盖 250 多个数据源的深度巴西背景数据（idwall 官网，2026年10月25日审核），但在其公开来源中未确认更广泛的全球登记库查询和国家 eID 对接（idwall KYC，2026年10月25日审核）。Incode 和 MetaMap 支持墨西哥 CURP 和 INE 以及部分拉美登记库（Incode 文档，MetaMap 文档，2026年10月25日审核），而 Jumio 记录了约 30 个官方数据库，包括巴西 CPF 和墨西哥 CURP/INE（Jumio 官方核验，2026年10月25日审核）；两家均未在上述页面中确认已上线的国家 eID 集成。

评选方式

我们根据以下维度对各供应商进行评分：在巴西和墨西哥的覆盖范围、身份与欺诈检测的覆盖广度、公开定价、各项决策返回的凭证细节、用于审核队列的智能体运作能力以及自助测试能力。我们对包括 Didit 在内的每家供应商均采用同一套标准，从编辑视角来看，Didit 排名第一是因为它在这些维度上得分最高。Didit 由我们打造，因此请将此视为我们的排名。竞对的所有信息均来自其自身公开页面（查阅于2026年10月25日）并附有引注。凡页面未提及之处，我们均注明“公开来源未说明”，指我们在2026年10月25日于该供应商公开页面上未查到相关内容，并不代表其无法在商业合同中提供。

供应商最适合定价是否公开？KYCKYBAMLTM钱包筛查智能体
Didit希望在一个账户中统一管理身份与反欺诈的受监管金融科技、加密货币和 iGaming 团队是，按模块公开[8]支持，$0.33[8]支持，每位所有人关联 KYC[17]支持，含持续监控[26]支持，$0.02[8]支持，$0.15[8][15]Investigator、Copilot、MCP[27][30]
Truora通过 WhatsApp 对话式流程进行入驻并开展背景审查的企业无公开价格；提示“联系销售”[38]支持[34]企业核验[36]背景审查包含 PEP 和制裁名单[36]公开来源未说明公开来源未说明公开来源未说明
idwall核验个人、企业和车辆信息的巴西企业公开来源未说明支持[41]支持，核验合伙人与实际受益人[41]支持，通过 LSEG World-Check[41]规则引擎在公开来源未说明[44]公开来源未说明公开来源未说明
Incode采用官方记录比对的大型企业公开来源未说明支持[45]支持，含 UBO[46]支持[45]公开来源未说明公开来源未说明只读文档 MCP[49]
Jumio通过客户经理对接准入的大型企业公开来源未说明支持[54]公开来源未说明支持，含持续告警[53]公开来源未说明公开来源未说明公开来源未说明

排行榜

1. Didit

Didit 是身份与反欺诈基础设施。对于拉美合规团队而言，针对客户的核验、筛查、监控和人工复核均在同一个账户内完成，且工作流构建器会在您搭建流程时实时显示每个步骤的价格。KYC 覆盖 220 多个国家和地区以及 14,000 多种证件类型，一套流程即可受理整个拉美地区的证件。[9]

巴西与墨西哥数据库核验

Didit 的数据库验证目录涵盖 45 个国家及一个全球分组，每项服务均配有独立的文档页面。[19] 就巴西和墨西哥而言，核心核验项包括：

核验项目输入内容返回内容
巴西 CPF 状态（Receita Federal）CPF、出生日期姓名、登记日期、未满 16 岁及未满 18 岁未成年人标记[20]
巴西 CPF 与人脸比对（SERPRO Datavalid）CPF、自拍、记录的授权同意姓名、出生日期、姓名匹配分值[21]
巴西工商登记查询（CNPJ）CNPJ法定名称、状态、法律性质、主营业务、登记日期[22]
巴西合伙人与董事（QSA）CNPJ档案记录中的董事与合伙人名单[23]
墨西哥 CURPCURPCURP 状态、姓名、出生日期和出生所在州[24]
墨西哥 INE 凭证有效性至少一个凭证标识符：CIC、公民标识符、OCR 或选民编号。旧版选民编号请求还需提供签发编号。凭证有效性响应，包含签发和失效详情、选民编号、验证码及登记库消息；返回字段取决于记录本身。[25]

它们可与证件和自拍核验在同一工作流中作为子步骤无缝运行。

反洗钱（AML）筛查与持续监控

AML 筛查费用为 $0.20，持续 AML 监控为每位用户每年 $0.07。[8] 您可以在单次 API 调用中为多达 1,000 名客户开启监控，并在确认前获得费用预估。[26]

交易监控与加密钱包筛查

对于支付应用或体育博彩平台而言，风险集中在充值与提现环节。Didit 以每笔交易 $0.02 的资费，依据实时规则为每笔法币或加密货币交易评分，并在 KYC 记录所在的同一控制台中生成告警和案件。[8][10] 系统内置超过 150 种预设规则，包括针对红利滥用（bonus abuse）和筹码倾倒（chip dumping）的 iGaming 预设，且在启用规则前支持对照历史数据进行回溯测试。[11][12] 当规则标记某笔交易时，Didit 可拦截该交易并要求用户提交一张自拍，与此前已核验的人脸底照进行比对。[13] 案件处理最终可生成 SAR、STR 及其他 FIU 报告草稿，并导出为 goAML XML 和 PDF，供合规团队直接上报。[14]

加密货币交易所还需要对钱包地址进行检查。支持在 Didit 中接入您自有的可用供应商密钥，或使用 Didit 现收现付（pay-as-you-go）钱包筛查，价格为每次核验 $0.15。筛查覆盖受支持的区块链地址并生成经签名的 PDF 报告。[8][15] Travel Rule 数据传输采用 IVMS 101 标准格式。[16]

包含每位所有人 KYC 的 KYB 服务

企业认证起售价为每家企业 $2.00，您可以按国家灵活选择购买登记库数据的深度：企业基本信息、股东信息或最终受益所有人（UBO）。[8][18] Didit 会对照公司自身文件核验每位已声明的所有人和高管，对其进行反洗钱筛查，并向每人发送关联的个人 KYC 链接。[17] 在巴西的工作流中，您可以在企业认证的同时一并加入 CNPJ 和 QSA 核验项。

处理人工复核队列的智能体

Didit 的智能体能够显著减轻轻量化合规团队的审核负担。Investigator（调查员）智能体会审阅等待复核的每项认证、交易告警或案件，给出包含引注证据的分析报告和处理建议。它仅在团队设定的合规政策和自主权限级别内独立作出决定。该智能体从不提交监管报告，且其每一步操作均被完整记录。[27] 在 Growth 及以上套餐中，该功能对每个复核项收费 $0.20；其按组织逐一启用，且不在沙盒环境中运行。[27] 客服智能体则可处理用户的支持咨询，费用为每条消息 $0.02 起。

Copilot 运行于业务控制台（Business Console）内。只需描述所需流程，它就能生成引用了参考文档的经过校验的草案工作流，并可创建问卷及数据库验证步骤。[29] 正式发布必须经过人工确认；当其修改工作流时，变更卡片会列出所有改动，并支持通过撤销操作一键恢复。[28]

您自身的智能体可通过托管在 mcp.didit.me 的 MCP 服务器接入，基于 OAuth 2.1 协议连接，无需手动粘贴 API 密钥。[30] 智能体可以检查认证详情、告警、案件和原始凭证，或通过追溯背后的警告、状态规则或人工审核覆盖记录，解释某次会话被拒绝的原因。[29][28]

定价、证据与配置

完整证件 KYC 核验（含证件核验、静默活体检测、人脸比对以及设备与 IP 分析）费用为 $0.33。工作流内置的静默活体检测为 $0.10，独立 API 调用为 $0.05；设备与 IP 分析为会话内每单元 $0.03，Document AI（用于处理如居住证明 comprovante de residência 等文件）为每份文件 $0.20。[8] 工作流构建器在搭建过程中会实时显示每一步的价格，确保业务上线前精确核算流程成本。[31]

每次会话决策均可通过一次 API 调用返回每个核验项的详细结果、提取出的字段数据、抓取的图片与视频以及判定背后的风险警示。[32] 您只需在 business.didit.me 开通账户即可自主搭建流程。Didit 拥有 SOC 2 Type 2、ISO/IEC 27001 认证以及 iBeta Level 1 假体人脸呈现攻击防御认证。[33]

2. Truora

Truora 为拉美企业提供身份验证、背景审查和电子签名服务，支持通过 WhatsApp 对话流、SDK 或 Web 页面以及 REST API 进行集成。[34] 最适合：通过 WhatsApp 对话引导用户入驻的信贷机构、平台电商和出行平台。

其背景审查 API 列出了六个国家：巴西、哥伦比亚、智利、哥斯达黎加、墨西哥和秘鲁；在墨西哥，其个人核验依托 CURP 对照 RENAPO 核实身份。[35] 背景审查涵盖 PEP、制裁和限制名单，“企业”核验类型可查询商业背景和负面媒体警示。[36] Continuous Checks 可按客户选定的频率重新运行背景审查，最长间隔为一个季度。[37] 其数字身份定价页面未标明具体价格，操作按钮为“联系销售”。[38]

Truora 的公开页面（查阅于 2026年10月25日）未说明 UBO 穿透识别及每位所有人的关联 KYC、交易监控、加密钱包筛查以及 MCP 服务器。[36][34][39] 欢迎在 Truora 替代方案页面查看两者对比。

3. idwall

idwall 提供专注于巴西市场的身份验证和背景调查调度平台，其官网目前将其与 Serasa Experian 的评分及数据联合呈现。[40] 最适合：需要通过单一平台统一核查个人、企业和车辆信息的巴西银行、保险机构和电信运营商。

idwall 称其 Background Check 覆盖 250 多个涵盖个人、企业和车辆的数据源。[40] 其 KYC 和 PLD/CFT 页面致力于满足巴西央行和 COAF 的合规要求，支持核验企业合伙人与实际受益人，支持周期性 AML 核查，并通过 LSEG 的 World-Check 提供全球风险评估。[41] idwall 的 API 文档指出平台不提供沙盒环境：客户签约后直接在生产环境中运行。[42]

截至 2026年10月25日，我们在 idwall 的公开页面中未发现已公开的定价、交易监控规则引擎或加密钱包筛查。[40][44][43] idwall 替代方案页面对两款产品进行了逐项对照。

4. Incode

Incode 提供的身份验证平台涵盖证件、生物识别和官方记录比对、KYB 以及反洗钱筛查。[45] MetaMap 官网现已标明为“MetaMap，一家 Incode 旗下公司”。[50] 最适合：通过销售主导流程采购的大型企业。

Incode 的 Government Record Verification 将身份数据（在支持该功能时还包含自拍照）与官方记录进行比对。在墨西哥，其 INE 核验还支持指纹校验，CURP 校验则记录在其开发者文档中。[47][48] MetaMap 自身的官方核验列表覆盖 20 个国家（其中 14 个在拉丁美洲），支持墨西哥 CURP、INE 与 RFC 以及智利民事登记处（Registro Civil）等数据源。[51] Incode 的 KYB 可核查企业及其受益所有人，并能将所有人升级至完整 KYC 流程。[46] 其 DevHub MCP 为公开的只读服务，用于检索其开发者文档。[49]

Incode 的公开页面（查阅于 2026年10月25日）未说明定价页面、交易监控及加密钱包筛查。[45][48] 如需全面对比，请阅读 Incode 替代方案页面或 MetaMap 替代方案页面。

5. Jumio

Jumio 提供企业级身份验证方案，涵盖证件核验、生物识别和反洗钱筛查。[54] 最适合：通过专门客户经理推进合作的大型企业。

Jumio 列出了约 30 个官方数据库核验项，包括巴西 CPF、墨西哥 CURP、INE 和 RFC，以及阿根廷 RENAPER。[52] AML 筛查覆盖制裁、PEP 名单及负面媒体，并提供持续监控警报。[53] 其文档要求必须由客户经理创建账户并下发工作流密钥。[57]

查阅于 2026年10月25日的 Jumio 公开页面中，未显示已公开的价格、KYB 产品、交易监控、加密钱包筛查或 MCP 服务器。[56][54][53][55][58] 我们的 Jumio 替代方案页面对二者进行了详尽对比。

如何为受监管的拉美企业挑选 KYC 供应商

  • 索要计划使用的每项巴西和墨西哥数据库核验的文档页面：看清输入参数、返回字段和用户授权要求，而非只看覆盖地图上的名字。
  • 核算整个方案的整体费用，包括证件 KYC、每位用户每年的 AML 持续监控、每笔交易的交易监控、每个地址的钱包筛查以及每家企业的 KYB。
  • 确认交易警报和 AML 命中信息是否与该用户的 KYC 归入同一份档案记录中。
  • 厘清 AI 智能体可独立做出哪些判定，以及其所有操作记录保存在何处。
  • 签约前使用真实业务证件在沙盒环境（若供应商提供）中进行实际测试。

常见问题

哪些 KYC 供应商能同时覆盖巴西和墨西哥？

Didit 详尽记录了巴西的 CPF 和 CNPJ 核验以及墨西哥的 CURP 和 INE 核验。Truora 将两国列入背景审查范围，Jumio 列出了巴西 CPF 和墨西哥 CURP/INE 核验，Incode 说明了墨西哥官方记录核验。idwall 则专注于巴西市场。[20][24][35][52][47][40]

Didit 能否核验巴西 CPF？

可以。CPF 状态核验需要输入 CPF 和出生日期，返回姓名、登记日期及未成年人标记。第二项服务通过 SERPRO Datavalid 比对用户自拍，且需要获得并记录用户的授权同意。[20][21]

Didit 是否支持验证墨西哥 CURP 和 INE 凭证？

支持。CURP 核验返回 CURP 状态、姓名以及出生日期和所在州。INE 核验返回凭证的有效性数据，包含签发和失效详情。[24][25]

除了 KYC，我还必须做交易监控吗？

多数情况下是必须的。巴西央行 Circular 3.978 既规定了客户身份识别，也对运营监控提出了明确要求。Didit 针对每笔交易收取 $0.02 监控费用，并将其绑定至 KYC 对应的同一个身份档案。[2][8][10]

巴西企业在 Didit 上如何进行 KYB 认证？

通过 CNPJ 查询企业，从 QSA 中读取其合伙人与董事信息，并灵活选择购买工商数据的深度。对每位已声明的所有人和高管进行筛查并发送关联的个人 KYC 链接。企业认证起售价为 $2.00。[22][23][17][8]

Investigator 智能体可以独立决定什么？

仅限您团队授权的范围。它会针对复核队列中的每个条目出具附带引注证据的报告与建议，并严格在您设定的合规政策和自主等级内独立判定。它从不提交监管报告，所有操作均留存日志。[27]

拉美受监管企业首选哪家 KYC 供应商？

在我们的排名中首选 Didit，适合希望在一个身份档案下统一管理 KYC、KYB、AML、交易监控和钱包筛查，且需要透明公开巴西与墨西哥数据库逐项核验文档的金融科技、加密货币和 iGaming 团队。Didit 由我们开发，请客观评估并查阅各厂商最新官网页面。

全平台功能广度与成本对比

在拉丁美洲开展受监管业务，通常远不止初期的证件 OCR：还需要持续的 AML 监控、可疑交易追踪、实体企业核查以及加密钱包地址筛查。下表对比了各平台在身份、欺诈信号和合规运营方面的全功能覆盖广度。

功能特性Didit 支持范围及来源竞对公开说明的范围
证件 KYC 与全球覆盖支持证件核验、免证件查询、NFC、静默或交互式活体检测以及人脸比对。完整证件 KYC 费用为 $0.33（包含身份证件、静默活体、人脸比对以及设备/IP 分析）；其他模块单独计费。文档Truora、idwall、Incode 和 Jumio 均说明支持全球或拉美证件验证（[34][41][45][54]）
免证件身份查询对照特定国家的官方权威数据源核验国民身份证号及所需信息；详见各项服务的字段与价格说明。文档Incode 和 MetaMap 说明支持国民身份证查询（[47][51]）；Jumio 说明支持数据库核验（[52]）
NFC 芯片核验NFC 电子护照与 eID 芯片核验费用为每次核验 $0.15，用于验证芯片真实性及数据。文档Truora 和 idwall 公开页面中未确认（[34][40]）；Incode 说明支持芯片读取（[48]）
官方数据库验证Database Validation 覆盖 45 个国家及一个全球分组；为证件、活体及人脸比对增补官方权威凭证。数据源、授权同意、字段及资费因服务而异。文档Truora（6 国）、idwall（巴西）、Incode/MetaMap（20 国）及 Jumio（30 项核验）有说明（[35][40][51][52]）
国家 eID 与 EUDI 接受国家 eID：在上述已确认国家支持 MitID、BankID Sweden、iDIN、Finnish Trust Network、Smart-ID 和 Mobile-ID；即将支持接受 EUDI Wallet。文档Truora、idwall、Incode 或 Jumio 查阅的公开来源中未确认（[34][40][48][54]）
设备指纹与 IP 风险设备指纹分析、IP 风险评估、VPN/代理/Tor 检测及地理位置一致性分析；会话内每单元 $0.03，或包含在 $0.33 的完整 KYC 基础包中。文档Incode 提供设备风险评估（[48]）；Truora 或 idwall 文档中未确认独立网络风险评分（[34][42]）
邮箱与手机核验在同一工作流中完成邮箱和手机所有权核查及风险信号检测。邮箱核验为 $0.03；手机核验资费取决于所选渠道。文档Truora 提供 WhatsApp 及手机身份认证（[34]）；其他供应商未确认独立风险评分（[40][54]）
1:N 人脸检索与防重查重核心 1:N 人脸检索完全免费，可比对您自身的用户群与黑名单；亦支持在跨工作流中运行白名单及自定义列表。文档Incode 说明支持人脸去重（[48]）；Truora 背景审查文档中未确认（[36]）
AML 筛查与持续监控AML 筛查为 $0.20，持续 AML 监控为每位用户每年 $0.07，数据与已验证的个人档案深度绑定。文档idwall 提供 LSEG World-Check（[41]）；Jumio 提供 AML 筛查及告警（[53]）；Truora 提供 Continuous Checks（[37]）
交易监控（KYT）交易监控费用为每笔交易 $0.02，配备实时规则引擎、150 多项预设规则，告警自动关联至已验证用户。文档Truora、idwall、Incode 或 Jumio 查阅的公开来源中未确认规则引擎（[34][44][48][55]）
加密钱包筛查与 Travel Rule支持接入您自有的可用服务商密钥，或采用 Didit 现收现付钱包筛查，价格为每次核验 $0.15。此处未标明自带密钥路径的价格。Travel Rule 数据传输采用 IVMS 101 标准格式。文档Truora、idwall、Incode 或 Jumio 查阅的公开来源中未确认（[34][43][48][55]）
KYB 与所有人关联 KYC商业登记信息、所有权架构、高管名单、企业 AML 筛查及每位所有人的关联 KYC 链接。KYB 起售价为 $2.00；登记库数据层级依司法管辖区而异。文档idwall 核查合伙人/UBO（[41]）；Incode KYB 关联所有人（[46]）；Truora 核查企业记录（[36]）；Jumio KYB 未确认（[54]）
银行账户核验通过开放银行或账户验证核验银行账户，具备工作流回退保护。覆盖范围和所需账户字段因具体路径而异。文档idwall 和 Truora 集成了开放银行/财务数据核验（[34][40]）；Jumio 公开文档中未确认（[54]）
电子签名与 Document AI支持工作流内的电子签名（AES、PAdES）及 Document AI 智能提取；Document AI 为每份文件 $0.20。文档Truora 提供 Truora Sign（[34]）；Incode 和 Jumio 提供 Document AI 地址证明分析（[48][54]）
工作流构建器与步骤定价无代码工作流构建器可任意编排核验项，根据风险分支流转，并在搭建流程时实时显示每个步骤的单价。文档Jumio 和 Incode 提供工作流编排（[48][57]）；步骤级实时定价透明度在公开来源中未确认
Investigator 智能体与案件审核案件管理系统集中汇总所有核验凭证。Investigator 智能体撰写附带引注的审核建议，每个审核项收费 $0.20，且仅在设定的政策与自主权限内执行操作。客服支持从每条消息 $0.02 起；Copilot 协助进行工作流配置。文档idwall 和 Jumio 提供案件审核门户（[41][57]）；自动化 AI 审计智能体在公开来源中未确认
支持、Copilot 与 MCP 服务器基于 OAuth 2.1 的托管 MCP 服务器，方便您的智能体检查认证、告警、案件与原始凭据。Copilot 协助配置工作流、问卷及数据库验证步骤。文档Incode 提供只读 DevHub MCP（[49]）；在 Truora、idwall 或 Jumio 中未确认生产级智能体服务器（[39][40][58]）
导入 API 与跨平台 SDK通过导入 API 迁移历史认证数据。SDK 全面支持 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter；在使用导入数据前请先核对导入字段与留存政策。文档Truora、idwall、Incode 和 Jumio 均有 SDK 文档说明（[34][42][48][58]）；导入 API 覆盖范围因厂商而异

拉美金融科技或受监管机构的合规预算示例

为了直观展示可预测的运营支出，我们假定一个位于巴西或墨西哥的金融科技、体育博彩或加密货币平台，一年内入驻 10,000 名客户并进行持续风险监控，其合规预算示例如下：

  • 10,000 次完整 KYC 核验（证件 + 静默活体 + 人脸比对 + 设备/IP 分析）× $0.33 = $3,300
  • 10,000 次初始 AML 筛查 × $0.20 = $2,000
  • 10,000 名用户进行 AML 持续监控 × 每年 $0.07 = $700
  • 100,000 笔支付交易监控 × $0.02 = $2,000
  • 10,000 次加密钱包地址筛查 × $0.15 = $1,500
  • 小计：$9,500

该小计未包含特定的官方权威登记库收费（例如巴西 CPF 或 SERPRO Datavalid、墨西哥 CURP 或 INE）、企业核查（KYB）、Document AI 处理费以及针对机构的用量安排。在 2026年10月25日 查阅的 Truora、idwall、Incode 和 Jumio 引注页面上，未能查得上述组合项目的单项费率（[38][40][45][56]），因此无法计算确切的百分比对比。Didit 通过单套 API 和统一档案将这些核验项与已验证用户连接起来，并为每个选定模块提供透明的公开价格。这也正是本排名的依据：团队能够全程追溯从身份凭证到筛查监控的完整链路，在实施集成前清晰核算工作流成本。

如何在同等条件下评估拉美落地选型

对于需要将官方凭据、证件与生物识别核验、欺诈信号以及入驻后持续监控统一沉淀在同一档案中，且重视按模块透明公开价格的企业，Didit 在此位列第一。该评定是基于上述已公开记录的功能范围作出的编辑裁量，而非实测准确率或转化率的排行榜。不同的采购侧重点可能会得出不同的入围名单：Truora 对 WhatsApp 对话式入驻有文档说明；idwall 深耕巴西本土身份与背景数据工作流；Incode 对墨西哥官方记录核验有文档说明；Jumio 则提供由客户经理全流程跟进的实施对接路径。在做出决定前，建议深入阅读其对应的产品文档。

在向厂商索取报价时，建议基于一套确定的业务负载：10,000 次完成的证件 KYC 核验、10,000 次 AML 筛查、100,000 笔受监控交易以及 10,000 次现收现付钱包筛查。这四项在 Didit 上的总费用为 $8,800：证件 KYC 为 $3,300，初始 AML 筛查为 $2,000，交易监控为 $2,000，现收现付钱包核验为 $1,500。该紧凑型组合不包含上述 $9,500 示例中每年 $700 的持续 AML 监控项。请要求所有参评供应商按完全相同的业务量进行报价，明确列出官方登记库和国家 eID 的额外独立费用，指明支持的国家与返回字段，并清晰说明重试核验、人工复核、初始配置和技术支持的计费方式。这是一份采购对照清单，并不代表所有竞对均提供该组合或必然收取额外费用。一份具备可比性的报价方案，必须明确指出超出其拟定范围的各个模块。

作为系统迁移的建议步骤，首先请将现有的核验标识符、判定结果、提取出的身份字段、时间戳和留存凭证映射到已公开的导入接口规范；请逐项确认字段可用性，切勿默认所有既有字段均可直接迁移。依据您自身的合规政策明确数据留存与授权同意要求，在沙盒环境中测试代表性样本，并在正式切流生产环境前核对导入的 ID 和比对结果。SDK 文档涵盖了前置与后续的用户交互旅程。这些属于工程实施核对项，并非对迁移周期或量化成本节约的保证承诺。

参考来源

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  2. Circular 3.978，Banco Central do Brasil，查阅于 2026年10月25日。
  3. Lei 13.709 (LGPD)，Planalto，查阅于 2026年10月25日。
  4. Lei 14.478，Planalto，查阅于 2026年10月25日。
  5. Lei 14.790，Planalto，查阅于 2026年10月25日。
  6. LFPIORPI，Cámara de Diputados，查阅于 2026年10月25日。
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  10. Transaction monitoring overview，Didit 文档。
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  12. Transaction rules API and backtesting，Didit 文档。
  13. SDK transaction submission and step-up，Didit 文档。
  14. FIU reports，Didit 文档。
  15. Wallet screening，Didit 文档。
  16. Travel Rule，Didit 文档。
  17. Key people，Didit 文档。
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  20. Brazil, CPF status check，Didit 文档。
  21. Brazil, CPF and face match (Datavalid)，Didit 文档。
  22. Brazil, company registry lookup (CNPJ)，Didit 文档。
  23. Brazil, company partners and directors (QSA)，Didit 文档。
  24. Mexico, CURP verification，Didit 文档。
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  27. Investigator agent，Didit 文档。
  28. September 2026 changelog，Didit 文档。
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  30. MCP server overview，Didit 文档。
  31. Workflows，Didit 文档。
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  35. Creating a background check，Truora 开发者文档，查阅于 2026年10月25日。
  36. Datasets, scores and check types，Truora 开发者文档，查阅于 2026年10月25日。
  37. Continuous checks and status，Truora 开发者文档，查阅于 2026年10月25日。
  38. Digital Identity pricing，Truora，查阅于 2026年10月25日。
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  55. Crypto，Jumio，查阅于 2026年10月25日。
  56. Calculate TCO，Jumio，查阅于 2026年10月25日。
  57. Integration prerequisites，Jumio 文档，查阅于 2026年10月25日。
  58. Overview of SDKs，Jumio 文档，查阅于 2026年10月25日。

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Truora、idwall、Incode、MetaMap、Jumio 及其商标均归其各自所有者所有；本文引用仅为客观指代及横向对比之用，不代表存在任何关联合作关系。

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