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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
Didit
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博客 · 2026年5月21日

2026 年顶级交易监控软件：最佳替代方案

我们对 2026 年 10 款交易监控工具的排名，考察实时规则、测试、身份上下文、加密货币和智能体。Didit 以每笔交易 $0.02 位列第一，KYC、KYB 和 AML 筛查集中在一个账户中。

作者：Didit更新于
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要点速览

2026 年的交易监控软件应当实时为每笔付款打分，了解客户是谁，并让您的团队无需一周的人工处理即可对警报采取行动。Didit 由我们打造，在我们的排名中位列第一：交易监控、钱包筛查、KYC、KYB 和 AML 筛查共用一个账户，每项检查都有公开标价，由智能体完成审核和规则工作。[1][14]

  • Didit：交易监控每笔交易 $0.02，钱包筛查每次检查 $0.15，完整 KYC $0.33。[1]
  • 竞争对手信息均来自各供应商自己的公开页面，于 2026年10月25日查阅，并逐条注明出处。

最后审阅：2026年10月25日 · 不构成法律意见

警报其实是关于一个人的问题：这笔付款对他来说正常吗？当同一个账户掌握身份、企业和钱包数据时，监控效果最好。本排名考察的是每家供应商针对自身产品所记录的内容。

Didit 由我们打造，本排名也由我们发布，因此请将其视为我们的观点。关于其他九家供应商的信息仅来自它们自己的网站和文档，于 2026年10月25日查阅。如果某项能力未见记载，我们写作“其公开页面未记载”。

10 大交易监控工具一览

供应商最适合公开价格交易监控钱包筛查KYC 和 KYBAML 筛查智能体或 MCP
Didit身份与反欺诈集中在一个账户按次检查计费[1]每笔交易 $0.02；150+ 条预设规则[1][4]每次检查 $0.15[8]是；为每位所有者进行 KYC[11]$0.20；每位用户每年 $0.07[1]Investigator、Copilot、MCP[14][15]
SumsubSumsub 的定价页面将 Basic 定位为面向非受监管企业，将 Compliance 定位为面向受监管企业[23]Basic 每次验证 $1.35，最低月度承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 需询价；附加项费率已公布；交易监控属于 Custom 方案[23]600+ 条规则，Custom 方案[22][23]是[24]是；KYB 属于 Custom 方案[23]是[23]可执行操作的 MCP 服务器、Summy AI 副驾驶[25][68]
Shufti受监管的银行、加密货币和博彩企业Essentials 每次验证 $1.5 起[27]是，Enterprise 方案[26][27]是[28]是[27]是[28]MCP 连接器[29]
SEON在线企业的反欺诈团队Starter 每月 $699（2,500 次欺诈检查、10 个用户、50 条自定义规则）[31]是[30]包含在支付筛查中[32]IDV[60]是[61]只读 MCP[33]
Alloy进行数据编排的银行和金融科技公司未记载是[34]是，通过链上数据合作伙伴[36]是[35]通过观察名单合作伙伴[35]AI 助手[37]
Unit21反欺诈和 AML 运营团队未记载实时、回测[38][39]通过集成[41]通过集成[40]是[39]AI 智能体、MCP[42]
Sardine银行和金融科技公司中以设备为主导的反欺诈所查阅页面中未见[46]500+ 条规则[43]未记载是[45][64]是[43]Agent Hub[44]
FrankieOne通过单一 API 路由检查的银行和金融科技公司未展示[49]1000+ 条规则[47]列出了区块链分析[62]是[51]通过 350+ 家供应商和数据源提供 AML、PEP、反欺诈和生物识别[51]文档搜索 MCP[50]
Hummingbird金融犯罪调查团队未记载在您的数据仓库上使用 SQL[52]通过集成[54]通过第三方应用[54]通过第三方数据[63]AI 智能体[53]
Chainalysis加密货币交易所和 VASP未公布[55]链上 KYT；法币电汇通过 VASP Risking[55][58]Address Screening[57]KYC 通过合作伙伴[56]；VASP Risking 覆盖 VASP 交易对手[58]通过合作伙伴[56]智能体处于测试阶段[59]

“未记载”指在供应商的公开页面上未找到，于 2026年10月25日查阅。Didit 一栏的来源：docs.didit.me。Sumsub 的按次验证费率是 KYC 验证费用，仅对成功的验证收费，并且与交易监控分开计费，交易监控属于其 Custom 方案。Sumsub 的 Basic 涵盖证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 另加 AML 筛查、持续监控和地址核查，因此其组合与 Didit 的 $0.33 套餐不同。

我们的排名方法

Didit 由我们打造，本排名也由我们发布。我们按以下标准为每家供应商打分，包括 Didit 在内：可在启用前测试的实时规则；同一产品是否了解客户（KYC、KYB、AML 筛查）以及钱包；案件处理能否一直推进到提交给您的金融情报机构的报告；智能体对警报和规则的支持；以及价格是否公开。我们只阅读公开页面，因此任何需要登录才能看到的内容都按未记载处理。在我们的编辑观点中，Didit 排名第一，因为它在这些标准上得分最高。

排名

1. Didit

Didit 是身份与反欺诈的基础设施：交易监控与 KYC、KYB、AML 筛查和钱包筛查在同一个账户中运行。[2]

最适合：希望监控与已验证身份关联、并按交易计费的金融科技、加密货币、iGaming 和在线市场平台团队。

可测试的规则。Didit 为每笔法币或加密货币交易打分，价格为 $0.02。[1] 它提供超过 150 条预设规则，包括针对奖金滥用和筹码转移的 iGaming 预设，规则在 API 和控制台中支持正则表达式、模糊匹配、日期比较和名单匹配。[3][4] 在启用规则之前，您可以通过控制台、API 或 AI 智能体，用您自己的历史数据对其进行回测。[5]

对警报采取行动，而不只是记录。当规则标记一笔交易时，Didit 可以暂缓该交易，并要求用户提供一张自拍，与其已验证的人脸进行比对。[6] 案件最终形成 SAR、STR 及其他 FIU 报告，这些报告根据案件起草，并导出为 goAML XML 和 PDF 供您提交。[7]

加密货币也在同一处。可按需筛查任何钱包地址，每次检查 $0.15，并附带签名的 PDF 报告；筛查通过已接入的区块链分析服务商进行。[8] Didit 以 IVMS 101 格式交换旅行规则（Travel Rule）数据，并可在 Didit 客户之间直接路由转账，或在没有协议能够触达交易对手时通过安全电子邮件路由。[9]

每条警报背后的身份。完整的 KYC 检查（证件验证、被动活体检测、人脸比对以及设备和 IP 分析）费用为 $0.33。[1] 证件验证覆盖 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。[70] 数据库核查记载覆盖 45 个国家，外加一个 Global 组。[13] 企业验证起价 $2.00，并为每位所有者和高管关联一次 KYC。[11][12] AML 筛查为 $0.20，持续监控为每位用户每年 $0.07，一次 API 调用即可为最多 1,000 位客户开启。[1][10]

由智能体处理警报队列。Didit 是智能体驱动的。Investigator 智能体会读取每一个等待审核的验证、交易警报或案件，撰写附带建议的报告，并引用其所使用的证据。它只在您团队设定的策略和自主级别范围内独立做出决定，从不提交监管报告，并记录每一项决定。[14] 它适用于 Growth 方案及以上，由 Didit 按组织启用，每个审核项目收费 $0.20；支持智能体处理用户对话，每条消息 $0.02 起。您的 AI 智能体可以通过托管的 MCP 服务器创建、回测和安装监控规则，然后以测试模式交给您；它通过 OAuth 2.1 连接，无需粘贴 API 密钥。[15][16] Didit Copilot 在 Business Console 中构建经过校验的工作流草稿。[18] 发布需要您的确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，点击“撤销”（Undo）即可还原。[17]

证据与购买。每个会话决策都会通过一次 API 调用返回每项检查的结果、提取的字段、采集的媒体和警告。[20] 工作流构建器会在您构建时显示每个步骤的价格，您在沙盒中测试后，按标价从预付额度中付费。[1][19]

1提交交易

从您的服务器或 SDK 提交，标价 $0.02。

是否触发规则

是

暂缓并加强验证

一张自拍与已验证人脸比对，随后生成警报或案件。

否

放行

已打分并记录。

能够要求已验证客户证明是其本人的监控。[6]

2. Sumsub

Sumsub 销售一个验证与合规平台，涵盖 KYC、KYB、AML 筛查、交易监控、加密货币监控和旅行规则（Travel Rule）。[22][23][24]

Sumsub 的交易监控列出了 600+ 条预置规则、试运行测试以及 goAML 格式的 FIU 报告。[22] 交易监控在 Custom 方案中销售，价格需询价；按交易计费的费率未公开记载。[23] Sumsub 提供自助注册、即时沙盒访问和公开的 REST API；可按国家、风险级别和其他标准灵活配置的无代码工作流；以及包括 OpenAPI 规范和可供智能体读取的文档在内的开发者工具。[66][67][68] 它记载了一个可执行操作的 MCP 服务器和 Summy AI 副驾驶。[25][68] Sumsub 的定价页面将 Basic 定位为面向非受监管企业，将 Compliance 定位为面向受监管企业。其公布的 KYC 验证价格：Basic 每次验证 $1.35，最低月度承诺 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 需询价；附加项费率已公布；仅对成功的验证收费。[23] Sumsub 的 Basic 涵盖证件验证、活体检测和人脸比对，Compliance 另加 AML 筛查、持续监控和地址核查。[23] Sumsub 表示支持 220+ 个国家和地区以及 14,000+ 种证件类型。[65] 请参阅 Sumsub 替代方案页面。

3. Shufti

Shufti 销售一个身份验证平台，涵盖 KYC、KYB、AML 筛查及相关合规模块。[27]

最适合：银行、加密货币和博彩领域的受监管企业。

Shufti 的监控依据与已验证身份关联的 AML 和反欺诈规则，为存款、转账和付款打分，并配有 AI 规则构建器和类型库。[26] 在其定价页面上，交易监控和旅行规则（Travel Rule）位于 Enterprise 方案中，价格需询价。[27] 请参阅 Shufti 替代方案页面。

4. SEON

SEON 销售一个基于数字足迹和设备信号的反欺诈与 AML 合规平台，并提供身份验证。[30][60]

最适合：由反欺诈团队负责监控的在线企业。

SEON 依据预置规则和自定义规则（包括频率规则）为每笔交易打分。[30] Starter 方案每月 $699，含 50 条自定义规则；Case Management 和 AML Compliance 位于定制定价的 Premium 方案中。[31] 请参阅 SEON 替代方案页面。

5. Alloy

Alloy 销售一个身份、反欺诈与合规决策平台，为金融机构编排第三方数据提供商。[35]

最适合：银行、信用合作社和金融科技公司，包括赞助银行（sponsor bank）。[71]

Alloy 列出了针对拆分交易、资金归集和快速转移的开箱即用 AML 监控规则、无代码自定义规则，以及可暂缓交易的拦截功能。[34] 其加密货币页面上的钱包数据来自数据合作伙伴。[36] 请参阅 Alloy 替代方案页面。

6. Unit21

Unit21 销售一个以 AI 智能体为核心的反欺诈与 AML 平台，用于交易监控、筛查、案件管理和监管申报。[39]

最适合：大规模开展 AML 运营的金融科技公司、加密货币平台和赞助银行。

Unit21 将检测模型和可配置规则与回测和影子模式相结合。[38] 身份验证结果和加密钱包数据通过第三方集成接入。[40][41] 请参阅 Unit21 替代方案页面。

7. Sardine

Sardine 销售一个基于设备和行为信号、由 AI 驱动的反欺诈与 AML 合规平台。[44]

最适合：监控 ACH、电汇和实时支付的银行和金融科技公司。

Sardine 的 AML 监控提供 500+ 条预置规则。[43] 所查阅的页面中未记载任何价格。[46] 其 Agent Hub 运行 Sardine 自己的 AI 智能体；供您自己的智能体使用的面向客户的 MCP 服务器，其公开页面未记载（2026年10月25日查阅）。[44][69] 请参阅 Sardine 替代方案页面。

8. FrankieOne

FrankieOne 销售一个编排平台，通过单一 API 将 KYC、KYB、AML 和反欺诈检查路由给第三方供应商。[48]

最适合：通过单一 API 路由 KYC、KYB 和 AML 检查的银行和金融科技公司。

FrankieOne 列出了 1000+ 条开箱即用的规则以及影子模式模拟，并介绍可通过其 API 连接其他监控工具。[47] 其价格需咨询。[49] 请参阅 FrankieOne 替代方案页面。

9. Hummingbird

Hummingbird 销售一个面向金融犯罪合规团队的案件管理与调查平台。[53]

最适合：金融犯罪调查团队。

Hummingbird 的监控运行在客户的云数据仓库上，规则使用 SQL 编写，其页面表示团队需要具备一定的 SQL 能力来定义数据视图。[52] Hummingbird 自有的企业验证未公开记载；KYB 工具通过 Middesk 和 OpenCorporates 等第三方应用提供，身份和加密货币数据也是如此。[54] 请参阅 Hummingbird 替代方案页面。

10. Chainalysis

Chainalysis 销售用于加密货币交易监控、钱包筛查和调查的区块链情报。[56]

最适合：需要链上监控的加密货币交易所和 VASP。

Chainalysis KYT 实时监控加密货币活动，其 Address Screening 可通过 UI 或 API 为钱包打分。[55][57] VASP Risking 评估往来于加密货币企业的法币电汇中的加密货币风险敞口。[58] 通用的企业验证（登记处查询、UBO 识别和所有者 KYC）未公开记载，供客户自己的 AI 智能体使用的公开 MCP 服务器也未记载（2026年10月25日查阅）。[58][59] 请参阅 Chainalysis 替代方案页面。

核心要点

  • Didit 以每笔 $0.02 监控交易，与 KYC（$0.33）、KYB、AML 筛查和钱包筛查（$0.15）位于同一个账户。
  • Investigator 智能体和 MCP 服务器在您的策略范围内，替您的团队承担警报审核和规则工作。

价格截至 2026年10月25日

本文中的按次检查标价在 2026年11月1日生效的 Didit 方案中保持不变。[21]

常见问题

什么是交易监控软件？

它依据规则和模型为每笔付款或转账打分，对可疑模式发出警报，并为调查人员提供一个案件，以便一路处理到提交给金融情报机构的报告。

交易监控的费用是多少？

Didit 公布的价格是每笔交易 $0.02。[1] 在上述其他供应商中，Sumsub 和 Shufti 将其放在定制或企业方案中，而 Alloy、Unit21、Sardine、FrankieOne、Hummingbird 和 Chainalysis 未在其公开页面上记载价格。[23][27]

我可以在规则上线前进行测试吗？

可以。在您启用规则之前，Didit 可以通过控制台、API 或 AI 智能体，用您自己的历史数据对其进行回测。[5]

Didit 能监控加密货币交易吗？

能。Didit 监控法币和加密货币交易，以每次检查 $0.15 的价格筛查钱包地址并附带签名的 PDF 报告，并以 IVMS 101 格式交换旅行规则（Travel Rule）数据。[8][9]

2026 年最好的交易监控软件是哪一款？

在我们的排名中是 Didit，适合希望在一个账户中以公开价格获得与已验证身份关联的监控、钱包筛查和 AML 筛查的团队，并由智能体在您的策略范围内审核警报和起草规则。Didit 由我们打造，请考虑到这一点，并查阅各供应商的最新页面。[1][14]

在 Didit 上监控您的首批交易

安装一个预设规则包，用您的历史数据进行回测，并在启用前查看价格。

开始验证阅读监控文档

自带服务商密钥，或直接使用按量付费筛查

Didit 客户可以将自己的 Chainalysis API 密钥接入 Didit 并在 Didit 工作流中进行编排，也可以选择 Didit 中支持的任何其他钱包筛查服务商。阅读钱包筛查文档以了解配置与覆盖范围。

如果您希望在没有独立服务商密钥的情况下开始使用，可以以每项检查 $0.15 的公开价格使用 Didit 的按量付费钱包筛查。无需销售沟通即可直接在 Business Console 中开始使用。自 2026年11月1日 起，免费方案每月包含 $10 额度。查看 11 月价格更新。

两种方式均契合开发者优先的工作流：使用 API、通过 MCP server 连接智能体，并使用 Didit 的 SDKs 支撑相关客户旅程。钱包筛查与 KYC、AML 及交易监控运行在同一工作流中。在发送地址前，请确认所选服务商的网络覆盖范围。

将筛查与审核工作衔接

Didit 的 Investigator 智能体审核事项的费用为每项审核 $0.20。客服智能体费用从每条消息 $0.02 起。Copilot 协助团队构建工作流，而 MCP server 则允许团队自有的智能体与 Didit 协同工作。这些功能独立于钱包筛查检查；在费用估算中请将审核与消息费用分开计算。Investigator 文档；智能体与 Copilot 更新；MCP 文档。

来源

  1. 定价，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  2. 交易监控概览，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  3. 交易规则，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  4. 规则库，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  5. 交易规则 API 与回测，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  6. SDK 交易提交与加强验证，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  7. FIU 报告，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  8. 钱包筛查，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  9. 旅行规则（Travel Rule），Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  10. 用户持续 AML 监控，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  11. 关键人员，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  12. KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  13. 数据库验证支持的国家，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  14. Investigator 智能体，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  15. MCP 服务器概览，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  16. MCP 工具，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  17. 2026年9月更新日志，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  18. 2026年8月更新日志，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  19. 工作流，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  20. 获取会话，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  21. 自 2026年11月1日起的新定价，Didit 博客，查阅于 2026年10月25日。
  22. AML 交易监控，Sumsub，查阅于 2026年10月25日。
  23. 定价，Sumsub，查阅于 2026年10月25日。
  24. 加密货币监控，Sumsub，查阅于 2026年10月25日。
  25. MCP 服务器，Sumsub 文档，查阅于 2026年10月25日。
  26. 交易监控，Shufti，查阅于 2026年10月25日。
  27. 定价，Shufti，查阅于 2026年10月25日。
  28. 加密钱包筛查，Shufti，查阅于 2026年10月25日。
  29. MCP 连接器，Shufti，查阅于 2026年10月25日。
  30. AML 交易监控，SEON，查阅于 2026年10月25日。
  31. 定价，SEON，查阅于 2026年10月25日。
  32. 支付筛查，SEON，查阅于 2026年10月25日。
  33. SEON MCP，SEON 文档，查阅于 2026年10月25日。
  34. AML 交易监控，Alloy，查阅于 2026年10月25日。
  35. 合规，Alloy，查阅于 2026年10月25日。
  36. 加密货币，Alloy，查阅于 2026年10月25日。
  37. 可执行的 AI，Alloy，查阅于 2026年10月25日。
  38. AML 交易监控，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
  39. Unit21 首页，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
  40. 集成，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
  41. 加密货币与 Web3 平台，Unit21，查阅于 2026年10月25日。
  42. Unit21 MCP 与八月发布内容，Unit21 博客，查阅于 2026年10月25日。
  43. 交易监控，Sardine，查阅于 2026年10月25日。
  44. Sardine 首页，Sardine，查阅于 2026年10月25日。
  45. KYC 客户准入，Sardine，查阅于 2026年10月25日。
  46. 自定义风险智能体，Sardine，查阅于 2026年10月25日。
  47. 交易监控，FrankieOne，查阅于 2026年10月25日。
  48. FrankieOne 首页，FrankieOne，查阅于 2026年10月25日。
  49. 定价，FrankieOne，查阅于 2026年10月25日。
  50. FrankieOne MCP 服务器，FrankieOne 文档，查阅于 2026年10月25日。
  51. 企业验证，FrankieOne，查阅于 2026年10月25日。
  52. 交易风险监控，Hummingbird，查阅于 2026年10月25日。
  53. Hummingbird 首页，Hummingbird，查阅于 2026年10月25日。
  54. 应用与集成，Hummingbird，查阅于 2026年10月25日。
  55. KYT，Chainalysis，查阅于 2026年10月25日。
  56. 加密货币合规，Chainalysis，查阅于 2026年10月25日。
  57. Address Screening，Chainalysis，查阅于 2026年10月25日。
  58. VASP Risking，Chainalysis，查阅于 2026年10月25日。
  59. Chainalysis 智能体，Chainalysis，查阅于 2026年10月25日。
  60. 身份验证，SEON，查阅于 2026年10月25日。
  61. 客户筛查，SEON，查阅于 2026年10月25日。
  62. 加密货币，FrankieOne，查阅于 2026年10月25日。
  63. 客户筛查，Hummingbird，查阅于 2026年10月25日。
  64. KYB，Sardine，查阅于 2026年10月25日。
  65. 证件验证，Sumsub，查阅于 2026年10月25日。
  66. 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，查阅于 2026年10月25日。
  67. 全球数据库验证，Sumsub，查阅于 2026年10月25日。
  68. 借助 AI 在 Sumsub 上构建，Sumsub 文档，查阅于 2026年10月25日。
  69. Agent Hub，Sardine 博客，查阅于 2026年10月25日。
  70. 证件验证概览，Didit 文档，查阅于 2026年10月25日。
  71. 合作伙伴，Alloy，查阅于 2026年10月25日。

相关排名与比较

供应商名称和标志归其各自所有者所有；此处的引用属于指称性使用，仅用于比较，不暗示任何关联关系。Sumsub® 和 Sumsub 标志是 Sum and Substance Ltd. 的商标；此处的引用属于指称性使用，仅用于比较目的，不暗示任何关联或背书。

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