钱包筛查、KYT 与加密合规

钱包筛查、KYT 与身份核验分别解答不同的合规问题。钱包筛查评估地址的链上敞口；KYT 审查交易活动；KYC 验证个人或企业身份；而身份反洗钱（AML）筛查则核对相关姓名与风险信息。实用的合规工作流程会把这些结果串联起来，而不是把其中一项当作另一项的替代。

接入服务商密钥，或开始现收现付筛查

Didit 客户可以将自己的 Chainalysis API 密钥接入 Didit，并在其 Didit 工作流中进行编排，也可以选择 Didit 中提供的任何其他钱包筛查服务商。阅读钱包筛查文档以了解配置和覆盖范围。

如果您希望在没有独立服务商密钥的情况下开始使用，可以使用 Didit 的现收现付钱包筛查，公开价格为每次检查 $0.15。无需销售致电即可直接在 Business Console 中开始使用。自2026年11月1日起，免费方案每月包含 $10 额度。查看11月价格更新。

这两种方式均契合以开发者为优先的工作流：调用 API，通过 MCP 服务器连接 Agent，并使用 Didit 的 SDKs 处理周边客户旅程。钱包筛查与 KYC、AML 以及交易监控运行在同一工作流中。在提交地址之前，请确认所选服务商的网络覆盖范围。

检查该放在流程的哪个环节

在提币前，需在其所在的实际网络上筛查目标地址。在记录加密交易时，使用交易筛查将结果关联至受监控的活动。根据合规政策将不确定或高风险的结果转交人工审核，并保留决策凭证。筛查为该流程提供支持，但并不保证合规性，也无法确定钱包的所有权。加密筛查集成。

决策前仔细解读结果

完成的地址筛查会返回标准化的 risk_score、severity、筛查 status、风险因素以及资金来源和资金去向分析。首先请检查 status：处于待处理（pending）或失败（failed）状态的筛查并不是完整的评估。响应参考。

UNKNOWN 是最低分值区间，并不代表确认通过。0 分表示服务商未返回负面评估；低于 10 的非零分数仍是一种信号。sanctions_hit 可能反映被筛查的地址本身或通过交易对手产生的敞口，因此应仔细审查证据，而不是将每次命中都视为直接归属。钱包筛查结果无法证明谁拥有该地址。

按需钱包端点不会创建交易、运行交易规则或返回交易网络关系图。如需将筛查与监控活动关联，请使用交易筛查集成提交交易。缺失的信息（包括为 null 的 PEP 字段或未知的跳数）在您的应用程序中必须保持未知状态。

将筛查与审核工作衔接

Didit 的 Investigator agent 审核费用为每项已审核项目 $0.20。support agent 每条消息 $0.02 起。Copilot 协助团队构建工作流程，而 MCP 服务器允许团队自有的 Agent 与 Didit 协同工作。这些功能与钱包筛查彼此独立；在测算费用时请将审核与消息费用分开计算。Investigator 文档；Agent 与 Copilot 更新；MCP 文档。

在控制台中开始

打开 Business Console，选择您的应用，并配置 Transactions > Settings > Provider Preferences。选择现收现付模式，或通过 Marketplace 接入可用的服务商密钥。随后在其实际网络上测试钱包，并检查返回的筛查状态。查阅集成指南。

选择适合您团队的方式：保留受支持的服务商合作关系，或以每次检查 $0.15 的现收现付模式直接在控制台中开始，无需销售致电。