全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在安道尔.
- 欺诈形势
- 安道尔的私人银行和跨境零售部门面临数字入职流程中的深度伪造攻击、财富管理领域中的受益所有权混淆，以及来自其大量西班牙、法国和葡萄牙籍客户的较高 PEP 风险。Didit 在每次会话中评估 200 多个实时欺诈信号 — 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (AML/CFT 法)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — 符合 GDPR
- MONEYVAL 相互评估框架
- FATF 40 项建议
- 联合国安理会制裁决议 — 所有安道尔受义务实体必须遵守
谁负责监督身份验证 在安道尔.
AFA
安道尔金融管理局 (Autoritat Financera Andorrana) — 银行、投资公司、保险公司和支付机构的综合金融监管机构。根据《预防和打击洗钱法》（Llei 14/2017 del 22 de juny）制定客户尽职调查要求。
UIFAND
安道尔金融情报室 (Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana) — 安道尔的金融情报室。根据 Llei 14/2017 运作，并接收所有受义务实体的可疑活动报告。埃格蒙特集团金融情报室成员。
MONEYVAL
反洗钱措施和恐怖主义融资评估专家委员会 — 欧洲委员会 FATF 式机构。安道尔是成员国，需根据 FATF 40 项建议进行定期相互评估。
APDA
安道尔数据保护局 (Agència Andorrana de Protecció de Dades) — 安道尔的国家数据保护机构。根据《个人数据保护合格法》（Llei qualificada de protecció de dades personals），管理安道尔居民个人数据的处理，符合 GDPR 标准。
Govern d'Andorra
安道尔政府 — 通过国家档案馆 (Arxiu Nacional) 维护民事登记，签发护照和 DNI，并与 AFA 协调受义务实体监管和受益所有权登记。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 安道尔 DNI、护照（NFC 芯片读取）、外国公民居留证以及欧盟/欧洲经济区国民身份证。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- 国民身份证 (Document Nacional d'Identitat) — 安道尔国民
- 护照 (Passaport) — ICAO 生物识别护照，NFC 芯片读取
- 居留证 (Permís de residència) · 欧盟/欧洲经济区国民身份证
比对人脸。证明是真人。.
自拍确认是活体并与身份证照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15) 适用于高风险流程 — 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时，移动端切换二维码
制裁、政治公众人物和负面媒体筛选.
1,300 多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单 — 加上安道尔观察名单：
- UIFAND — 根据 Llei 14/2017 设立的安道尔金融情报机构可疑活动报告登记册。
- AFA — 安道尔金融管理局监管执法通知和警告。
- Consell General d'Andorra — 政治公众人物一级登记册（安道尔议会成员）。
- 欧盟综合金融制裁名单 — 适用于欧元计价和跨境交易。
- OFAC 特别指定国民 (SDN) — 美国财政部资产冻结指定。
- 英国制裁名单 (FCDO) — 与安道尔跨境相关的金融制裁。
- MONEYVAL — 欧洲委员会相互评估结果和风险标志。
- 联合国安理会综合制裁名单 — 全球指定。
- Egmont Group — 通过 UIFAND 成员资格建立的跨境金融情报机构情报网络。
- 国际刑警组织红色通缉令 — 国际执法警报。
- 巴塞尔反洗钱指数 — 安道尔国家风险基准。
- FATF 40 项建议 — 风险司法管辖区监测。
按严重程度评分。持续监控（每个用户每年 $0.07）每天重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
制裁、政治公众人物和负面媒体筛选 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
安道尔身份的数据库验证 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。